8
Кроме клиентства в Связном банке, я ещё и клиент банка ТКС. Этот банк выплачивает клиентам вклады путём перечисления средств на личные счета физлиц в других банках, но, в силу технических особенностей, делает это через транзитный счёт юридического лица 30232 («Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт»).
В конце прошлого — начале этого годов, судя по сообщениям на форуме банков.ру, некоторые клиенты столкнулись с ситуацией, когда служба безопасности Связного банка расценивает вышеописанные переводы как подпадающие под контроль по ФЗ 115 и запрашивает от клиентов много разнообразных документов о происхождении средств, а на время разбирательств счета блокирует.
Вопрос такой: какова ситуация на настоящий момент? политика безопасности изменилась или означенные операции до сих пор под усиленным контролем?
Если второе, то, пожалуйста, опишите наиболее оптимальные алгоритм взаимодействия с банком (может быть, можно прислать скан договора или справку о состоянии депозитного счёта заблаговременно, чтобы не остаться с заблокированным счётом после получения переводов?)
Мне требуется ваш компетентный ответ, на который можно будет ссылаться при общении с другими службами вашего банка.
Уважаемый Максим!
В целях минимизации правового риска и риска, связанного с возможным участием финансовых институтов в отмывании преступных доходов и финансирования терроризма Связной Банк (ЗАО) осуществляет комплекс мероприятий. Этот комплекс предусмотрен действующим законодательством в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк также предпринимает меры, направленные на снижение риска потерь его вкладчиков. В связи с этим ряд операций может быть отправлен на дополнительный контроль.
Обращаю Ваше внимание, что счет 30232 «Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт» является внутрибанковским счетом и не открывается юридическим лицам — клиентам банка. Поэтому перевод средств с обозначенного счета не может расцениваться Банком как перевод от юридического лица — клиента Банка ТКС.
Эксперт
Здравствуйте!Открыл себе вклад SAFE в ИБ без проблем. Вчера помогал открыть его своей девушке. 5000 рублей списалос... Читать полностью
МНЕ ОДОБРИЛИ КАРТУ С НУЛЕВЫМ КРЕДИТНЫМ ЛИМИТОМ,У КОГО УЗНАТЬ КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЕЖНЫЙ ЛИМИТ? И ВООБЩЕ Я ЗАКАЗЫВАЛА КАР... Читать полностью
Озаботился вопросом общего ведения финансов в семье, задумался как все это организовать.Исходя из этого вопрос, мож... Читать полностью
Здравствуйте,Юрий.banki.ru/services/questions-answers/?questionId=3884138оператор сообщил,что счет был закрыт 1 апр... Читать полностью
Добрый день!У меня с карты были украдены денежные средства в размере 9309 рублей (картой расплатились в магазине Ле... Читать полностью
Здравствуйте, ЮрийПри покупке сотового телефона,меня уговорили оформить карту связной банк.Я ей не пользовался,и в... Читать полностью
Здравствуйте, Юрий.8 июня я пришел в отделение банка с целью закрыть карту и расторгнуть договор.Операционист выдал... Читать полностью
Не знаю по каким критериям конечно вы выбираете клиентов, которым можно увеличить лимит кредитования это тайна покр... Читать полностью
Юрий, добрый день! Как я могу ознакомиться с записью телефонного звонка с оператором?Задаю этот вопрос уже в третий... Читать полностью
Здравствуйте Юрий, являюсь владельцем вашей кредитной картой, с лимитом в 20000 руб с октября месяца 2011 года. Пол... Читать полностью
Валерия, добрый день! Пошел оформлять вашу прекрасную карту с 50 дневным, льготным периодом. Я менеджера предупреди... Читать полностью
Телефон с смс с персональным клиентским номером утерян. Как я могу получить свой...
Здравствуйте.Телефон с смс с персональным клиентским номером утерян. Как я могу получить свой номер иным способом &... Читать полностью
Хотелось бы знать что такое:
1) Погашение комиссии по договору
2)...
Доброго времени суток.Хотелось бы знать что такое:1) Погашение комиссии по договору2) Погашение начисленных срочных... Читать полностью
Здравствуйте. Как данное согласуется с действующим законодательством РФ (ГК.ГПК и т. д) и согласуется ли вообщ... Читать полностью
Добрый день, возможно в банке Связной рефинансирование кредита по карте под ключ или пересмотр сроков и суммы ежеме... Читать полностью
Здравствуйте, Валерия. Как Вы помните, я задавала вопрос касательно увеличения кредитного лимита. Вы в своем ответе... Читать полностью
Мне без видимых причин и моей воли понизили кредитный лимит с 30 тыс до 2 тыс руб...
Здравствуйте!Мне без видимых причин и моей воли понизили кредитный лимит с 30 тыс до 2 тыс руб, это было... Читать полностью
При выводе средств со счёта мегафона на карту связной банк мне система написала, что переводы возможны только в Рос... Читать полностью
Добрый вечер. Написал на сайте через форму обратной связи, но обещанного ответа в течении 3-х дней так и не получил... Читать полностью
Скажите пожалуйста,может быть так,что я приеду за картой,а мне откажут?Просто я хочу знать на какую сумму мне расчи... Читать полностью
Добрый день! Ситуация аналогичная. Оформили страховой полис ДОБРОВОЛЬНОГО принудительного медицинского страхования... Читать полностью
Домклик это издевательство надо партнерами , работаю с банками не первый год но такого отношения отвратительного р... Читать полностью
Добрый день! подскажите пожалуйста, несовершеннолетней дочери оформили карту альфа банк, для перевода денег на расх... Читать полностью
кому обращаться по личным вопросам в офисе СБ, возможно, это отдел Читать полностью
Доброго времени суток, меня зовут Дмитрий. Возникла неразрешимая ситуация: первый транш по ипотеке я территориально... Читать полностью
как узнать мои действующие займы Читать полностью
Положил на счет денежные средства в полном объёме для погашения кредита. Деньги сразу не списали, так и еще начисли... Читать полностью
Здравствуйте, оформлена подписка про в т-банк. В преимуществах подписки указано:1. страхование багажа, при выборе э... Читать полностью
Как удалить заявку на кредит Читать полностью