Временно приостановлена возможность совершения операций в интернет банке и мобильном банке

Сегодня (02.09.18 ) в [b]воскресенье[/b] (!!!) утром получаем смс офигенного вида на номер телефона, привязанный к счету юрлица Временно приостановлена возможность совершения операций в интернет банке и мобильном банке ООО "*". Выполняется проверка безопасности. Свяжитесь с банком. ООО относится к мелкому бизнесу, занимается оптовой торговлей и с момента его открытия (ноябрь 17) оборот не превысил 10 млн рублей. Нет ни ВЭД, ни валютных операций. Есть ряд поставщиков и покупателей, все кристально понятно. Пришло поступление от клиента, ушла оплата заводу, разница осталась на счете, с нее уплатились налоги и обязательные платежи.  Начинаем разбираться. Получаем в чат банка и на почту второе офигенное требование. Ни печатей, ни подписей, ни фамилий, ни оснований. Просто электронное письмо с адреса business@tinkoff.ru Для проведения дальнейших операций по счету просим Вас предоставить нам: 1.Договоры с контрагентами по последним трем приходно-расходным операциям по счету, открытому в АО Тинькофф Банк, с приложениями и сопроводительными документами, которые являются неотъемлемой частью договоров; 2. Информационное письмо, в котором нужно раскрыть: — характер деятельности, как формируется выручка и прибыль? — как находите контрагентов? — привлекаете ли третьих лиц для работы? — фактическую численность сотрудников, — информация о собственном или арендованном помещении, транспорте. Отметим положительно, если укажете: — ссылки на сайт или портфолио, — ссылки на рекламу в СМИ; — подтверждение квалификации или разрешение на оказание услуг, проведение работ. 3. Действующее штатное расписание или 6-НДФЛ; 4. Копию налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками о принятии; 5. Если у вас есть или были счета в других банках, нужна расширенная выписка за последние 6 месяцев обслуживания. Выписку необходимо выгрузить из интернет-банка и удостоверить ЭЦП. Также подойдет выписка на бумаге, но только с отметками банка. В выписке особенно интересует информация: — об уплате налогов, — о выплате заработной платы и обязательных платежей в бюджет и во внебюджетные фонды, — об уплате аренды. Если выписки нет или в ней нет этой информации, приложите подтверждение уплаты налогов и взносов, выплаты арендной и заработной платы. Если оснований для этих выплат нет — нужны подтверждающие документы.   После прочитанного пропал дар речи. Банк в воскресенье блокирует счет (колл центр правда отрицает факт блокировки и говорит об ограничении. То есть теоретически мы можем с платежкой в зубах приехать в офис банка, но гарантии что ее исполнят по словам менеджера нет). Банк просит налоговую отчетность с отметками о принятии. С учетом того, что налоговые платежи проходили через этот же счет, это выглядит маразмом. Уважаемые, если вы исполнили платежи в налоговую, то естественно то, что налоговая их получила.  Банк требует создать и отправить ему [b]письмо-портфолио[/b] и указывает, что он "[b]отметит положительно[/b]" ссылки на сайт, и тд. Вопрос "как вы находите контрагентов" нравится особенно. Вы возомнили себя регулятором? Когда вас переименовали в Центробанк то? Может быть вы единственный банк в РФ, клиенты в который стоят в очередь, и вынуждены бороться за честь быть "отмеченными положительно " банком? Какая то ересь. Документы все предоставим. На этом наше сотрудничество с вами закончится. На будущее совет. Сначала просите документы и давайте срок на их подачу, а потом блокируйте людям счета, иначе это выглядит шантажом и убивает все желание работать с вами дальше.