Банк «Открытие»

Блокировка кредитной карты по 115 ФЗ

18.04.2016 22:49
4403
9
Без оценки
30 марта, без объяснения причин банк заблокировал мою кредитную карту, никаких письменных запросов о выполняемых операциях банк не делал, о блокировки карты узнал случайно после невозможности зайти в иб. С трудом дозвонился, с пятого или шестого раза, до СБ, работник которой, сказал, что заблокировали меня по 115 ФЗ, это не обсуждается и обжалованию не подлежит... Никакой противозаконной деятельностью не занимался, ни проституцией, ни наркотиками. Сегодня получил первое, и похоже, последнее письмо от банка, прилагаю его здесь. [url=https://www.dropbox.com/sh/ahgtc7rru06w8xc/AABOM2DJbdPhv9XjdwP2Nyywa?dl=0]https://www.dropbox.com/sh/ahgtc7rru06w8xc/AABOM2DJbdPhv9XjdwP2Nyywa?dl=0[/url] Прошу объяснить за нарушение какого пункта договора банк меня заблокировал и за какую незаконную деятельность..? С уважением, Ветров А.А.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2016-05-02T17:46:47+03:00
Сожалеем, но в данной ситуации - без оценки, т.к. действия службы безопасности банка в НР не оцениваются.
Банк «Открытие»
Банк «Открытие»
2016-04-22T17:21:43+03:00
Добрый день. Блокировка вашей карты произошла согласно ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно заявлению на открытие договора, подписанному Вами, пунктом 5.5 предусмотрено:" Карта или ее реквизиты не должны использоваться Держателем для любой незаконной деятельности, включая покупку товаров/работ/услуг, запрещенных законодательством Российской Федерации, для проведения Операций, не соответствующих режиму СКС, а также связанных с осуществлением предпринимательской деятельности или частной практики". Дополнительно сообщаем о том, что ранее Вам был направлен ответ на адрес регистрации с полными разъяснениями. С уважением, Банк "Открытие"

О банке

Народный рейтинг

10 место
из 324 банков
2,89
средняя оценка
45%
решено проблем
1 317
отзыва
1 290
ответа
Написать отзыв

Предложения компании

  • Кредиты

Отзывы о кредитных картах Банка «Открытие»

Быстро рассмотрели обращение в чат

Оценка 5

Добрый день. У меня случился конфуз - вместо того, чтобы внести на кредитку деньги со счета, я, наоборот, перевела деньги с кредитки на счет, автоматом нажав на все кнопки. Сразу... Читать полностью

02.05.2024

Кредитная карта 120 дней

Оценка 4

Открыл приложение, прочитал условия в рекламе кредитной карты "120 Дней". Интересовало рефинансирование кредитной карты. Согласно условиям нужно было заключить договор на открытие... Читать полностью

18.04.2024

Случайно осуществил перевод с кредитной карты

Оценка 5

Случайно осуществил перевод с кредитной карты на дебетовую, на которой всегда есть деньги и приличная сумма. Сесли за перевод 5 тыс рублей почти 1 тыс. Банк был прав если читать... Читать полностью

11.04.2024

Отличная работа по претензии

Оценка 4

Участвовала в акции Годовой бонус по кредитной карте 120 дней ЛП. Карта в целом супер-все понятно, льготник отличный. Очень ждала бонусные баллы за траты в течении полугода, но, к... Читать полностью

10.04.2024

Клиентоориентированный подход банка

Оценка 5

Здравствуйте! Очень редко осталось отзывы такого плана, но об ЭТОМ просто нельзя МОЛЧАТЬ! У банка "Открытие" была акция, смысл которой заключался в том, чтобы тратить определённую... Читать полностью

10.04.2024

Банк пошел на уступку

Оценка 5

14.03.2024 я попал в больницу (острый аппендицит) и до 25 марта я находился в стационаре, так сложилось что в эти даты я должен был закрыть карту которую рефинансировал (+92 дня от... Читать полностью

10.04.2024

Акция "Годовой бонус"

Оценка 5

В июле 23 года была оформлена кредитная карта "120 дней" в рамках акции "Годовой бонус". Мало того, что акция перестала быть "Годовой" так и условия её довольно непрозрачные... Читать полностью

09.04.2024
Все отзывы

Отзывы о продуктах банка