Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — июнь, 2016

ФК Открытие

изменить банк
лицензия № 2209
О банке Отзывы
ENG

Все о ФК Открытие - справка, банковский рейтинг, продукты и услуги банка

ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» — универсальный московский банк с достаточно хорошо развитой филиальной сетью, один из крупнейших в России. Банк ориентирован преимущественно на комплексное обслуживание крупных и средних корпоративных клиентов, занимает сильные конкурентные позиции в сфере инвестиционных услуг и операций на рынке драгоценных металлов. Финансовая организация является центром одноименной банковской группы.

Предложения банка «ФК Открытие»

Справка Banki.ru

Кредитная организация была зарегистрирована в декабре 1992 года как акционерный инвестиционно-коммерческий банк «ТИПКО Венчур Банк». По решению собрания акционеров в 1994 году банк был переименован в акционерный инвестиционно-коммерческий банк «Новая Москва», а в 2007 году — в ОАО «НОМОС-Банк». В мае 2006 года контрольный пакет акций банка консолидировала группа «ИСТ» (совладелец — Александр Несис). В 2007 году к акционерам присоединилась Russia Finance Corporation B. V. из группы PPF, уже владевшей в России Хоум Кредит Банком.

В августе 2012 года PPF Group Петра Келлнера полностью вышла из капитала НОМОС-Банка. Большую часть в 26,5% акций, принадлежавших PPF Group, приобрела финансовая корпорация «Открытие». Данная сделка стоимостью порядка 15 млрд рублей стала первым этапом проекта по объединению НОМОС-Банка и банковского бизнеса ФК «Открытие». В 2013 году ФК «Открытие» консолидировала 51% голосующих акций НОМОС-Банка. Доля в 13,2% номинально (акции депонированы в программу депозитарных расписок — ГДР, которые обращаются на Лондонской фондовой бирже) принадлежала Deutsche Bank Aktiengesellschaft; еще около 11,9% контролировала группа компаний «ИСТ» (через ряд кипрских фирм, ключевыми бенефициарами которых выступают Алексей Гудайтис, Николай Добринов, Александр Несис, Дмитрий Соколов, Игорь Финогенов). Небольшая часть бумаг «НОМОСа» находилась в перекрестном владении; 18,6% акций обращались на Московской бирже.

В апреле 2014 года ФК «Открытие» (инвесткомпания) довела свою долю до 74,9%. Остальные акции, в том числе выпущенные в рамках дополнительной эмиссии (за исключением бумаг, приобретенных ФК «Открытие»), остались в свободном обращении. Сообщалось, что ФК «Открытие» была намерена довести свою долю в НОМОС-Банке до 100%, в будущем планировалось объединение НОМОС-Банка и банковского бизнеса ФК «Открытие». В июне 2014 года НОМОС-Банк был переименован в ОАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Осенью 2014 года произошла смена организационно-правовой формы на публичное акционерное общество в соответствии с законодательством.

Ключевым акционером банка «ФК Открытие» является «Открытие Холдинг», который прямо и косвенно владеет 60,59% голосующих акций. Крупнейшими бенефициарами являются: основатель и один из основных совладельцев «Открытия», председатель совета директоров «Открытие Холдинг» Вадим Беляев (17,33%); топ-менеджеры группы «Открытие» — инвестбанкир Рубен Аганбегян (4,82%); президент, председатель правления и член наблюдательного совета банка «ФК Открытие» Дмитрий Ромаев (3,37%); председатель правления «ХМБ Открытие» Евгений Данкевич (1,36%); заместитель генерального директора «Открытие Холдинг» и член наблюдательного совета банка «ФК Открытие» Алексей Карахан (1,35%); известный бизнесмен Александр Мамут (4,04%); президент и генеральный директор Группы «ИСТ» Александр Несис (2,96%); президент ЛУКОЙЛа Вагит Алекперов и член совета директоров ЛУКОЙЛа Леонид Федун (9,76%); Алхас Сангулия (6,58%); Борис Минц (4,89%), Михаил Паринов (4,28%); банк ВТБ (6,05%). Физические лица, владеющие менее 1% акций, составляют 4,06%. Также в состав акционеров Банка «ФК Открытие» входят институциональные инвесторы — управляющие компании, осуществляющие доверительное управление средствами пенсионных резервов и пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов: НПФ электроэнергетики (6,46%); НПФ «Лукойл-Гарант» (2,62%). ПАО СК «Росгосстрах» (6,01%); ООО «Ерада» (2,06%), ООО «Промгазкомплект» (1,32%), Фонд региональных социальных программ «Наше будущее» (1,21%), АО «Совфинтраст» (0,74%). Миноритарным акционерам принадлежат 8,73% акций Банка.

В банковскую группу «Открытие» входят банк «ФК Открытие» и «ХМБ Открытие». В июне 2015 года «Открытие» завершило сделку по покупке у группы «ИФД «КапиталЪ» банка «Петрокоммерц».

22 декабря 2014 года Банк России принял решение о санации НБ «Траст», занимающего 28-е место по активам. Санатором назначен Банк «Финансовая Корпорация Открытие». ЦБ принял решение санировать банк «Траст» с участием инвестора, исходя из оценки Агентством по страхованию вкладов объема недостачи капитала на сумму 67,8 млрд рублей. Вся процедура санации оценена в 127 млрд рублей, из которых 99 млрд регулятор предоставит в виде кредита АСВ для финансовой помощи «Трасту», а дополнительный кредит на 28 млрд получит банк-санатор на покрытие дисбаланса между справедливой стоимостью активов и обязательствами банка. Согласно плану финансового оздоровления, «ФК Открытие» завершит присоединение «Траста» до конца 2020 года.

По планам акционеров, развитие банковского бизнеса группы «Открытие» будет осуществляться на базе двух банков, каждый из которых будет сфокусирован на определенном клиентском сегменте. Корпоративно-инвестиционный бизнес будет развиваться на базе банка «Финансовая Корпорация Открытие». В июне 2015 года к нему был присоединен банк «Петрокоммерц».

Розничный банковский бизнес будет развиваться на базе Ханты-Мансийского банка «Открытие», который был создан в 2014 году в результате присоединения банка «Открытие» и Новосибирского Муниципального Банка к Ханты-Мансийскому Банку.

Региональная сеть группы насчитывает 548 офисов разного формата и свыше 3 700 банкоматов в 58 наиболее значимых с экономической точки зрения регионах России. По состоянию на 30 июня 2015 года клиентская база банковской группы «ФК Открытие» насчитывала 44,5 тыс. корпоративных клиентов, 117,1 тыс. клиентов малого бизнеса и около 3,6 млн физических лиц, в том числе клиентов private banking.

Начало активного развития и роста банка пришлось на вторую половину 1998 года, когда его акционер и президент Игорь Финогенов стал заместителем генерального директора ГК «Росвооружение». Тогда целый ряд предприятий военно-промышленного комплекса перешли на обслуживание в НОМОС-Банк (нынешний «ФК Открытие»). Сегодня это универсальный коммерческий банк, специализирующийся на кредитовании и обслуживании крупных и средних корпоративных клиентов из числа предприятий торговли, машиностроения, судостроения, оборонного комплекса, золотодобывающей, атомной промышленности, финансовых и строительных компаний, внешнеторговых организаций. Среди корпоративных клиентов «ФК Открытие» были замечены АК «АЛРОСА», АФК «Система», Новолипецкий ММК, «Евраз Групп», группа «ЧТПЗ», ОАО «Косогорский металлургический завод», группа компаний «Щекиноазот», ЗАО «Уфаойл», ОАО «Промышленная энергетика», ЗАО «НПФ «Микран», НПО «Элсиб», ООО «НТП «Стандарт Электроникс», ООО «НПП «БЭЛА», группа компаний «Сервико», ООО «Междугородные автобусные перевозки», ОАО «Русгрэйн Холдинг» и другие организации.

Банк по-прежнему входит в число лидеров по обслуживанию предприятий ВПК, занимает одно из ведущих мест в области структурного финансирования, финансирования добычи и переработки золота и серебра, а также их экспорта и реализации слитков. Достаточно сильны позиции «ФК Открытие» на рынках драгоценных металлов, инвестиционных услуг и private banking. С 2006 года банк реализует проекты ипотечного кредитования и кредитования малого и среднего бизнеса. В июле 2013 года «ФК Открытие» завершил процесс присоединения двух региональных «дочек» — НОМОС-Региобанка и НОМОС-Банка-Сибирь.

Сеть обслуживания «ФК Открытие» насчитывает двадцать один филиал, 45 дополнительных и 54 операционных офисов, а также 4 операционные кассы вне кассового узла. Общее количество действующих карт платежных систем MasterCard и Visa составляет у «ФК Открытие» более 360 тыс. штук. Банк эмитирует и обслуживает карты этих систем на базе собственного процессингового центра. Сеть собственных банкоматов насчитывает более 1200 устройств. Численность персонала по состоянию на 1 октября 2015 года составляла 6 402 человека.

По итогам 2015 года активы нетто кредитной организации увеличились на 12,8%, составив на начало февраля 2016 года 3,1 трлн рублей. В пассивах наблюдается рост привлеченных межбанковских кредитов (+569,8 млрд рублей, или 52,3%), а также увеличились вклады физлиц на 128,4 млрд рублей, или 114,7%. Капитал банка за рассмотренный период увеличился на 75,5 млрд рублей, или 51,2%, достигнув на 1 февраля 2016 года значения в 222,8 млрд рублей. Объем средств юридических лиц и портфеля собственных выпущенных ценных бумаг снизились на 411,4 млрд рублей, или 38% и 64,2 млрд рублей, или 61,5% соответственно.

В активной части баланса банк нарастил объем кредитного портфеля (+1,02 трлн рублей, или 88,9%), значительно увеличил объем высоколиквидных активов (+58,4 млрд рублей, или в 2,2 раза), при этом снизился объем поставок ликвидности на межбанке (-464 млрд рублей, или 68,5%), вложений в портфель ценных бумаг (-222,7 млрд рублей, или 33,9%) и прочих активов (-58,6 млрд рублей, или 32,4%).

Пассивы банка хорошо диверсифицированы по источникам привлечения. На 7,8% представлены депозитами физических лиц, еще 21,8% пассивов — остатки на счетах и депозиты предприятий (преимущественно — срочные депозиты, небольшие суммы «до востребования»), 7,2% — собственные средства (капитал), 53,7% — привлечение от банков (в том числе значительный объем депозитов от Банка России), 1,3% — собственные выпущенные ценные бумаги. Клиентская база банка очень активная, обороты по счетам клиентов составляют 3—4 трлн рублей ежемесячно. Отметим, что 55% капитала банка сформировано за счет субординированных кредитов, в том числе полученных от компаний-нерезидентов. Банк имеет доступ на рынок публичных заимствований, разместил значительный объем облигаций и еврооблигаций. Также стоит отметить, что банк был включен в государственную программу докапитализации банковского сектора (через механизм ОФЗ). Объем выделенного субординированного финансирования составил 55,6 млрд рублей.

Активы банка на 70,4% представлены кредитным портфелем, 14,1% — портфель ценных бумаг, 6,9% — размещение в банках, 4% — прочие активы, 2,8% — вложения в высоколиквидные активы.

Кредитный портфель банка за рассмотренный период увеличился на 88,9%, или на 1,02 трлн рублей, составив на начало февраля 2,2 трлн рублей. В составе портфеля 98,3% кредитов выдано корпоративным клиентам, остальное — кредиты физическим лицам.

Банк целенаправленно работает с корпоративными заемщиками. Просрочка по кредитам также растет в динамике и составляет 3,8% портфеля. Уровень резервирования по портфелю низкий, кредиты обеспечены залоговым имуществом на сумму 825,7 млрд рублей (38% кредитного портфеля), не считая гарантий и поручительств, что является низким показателем. Портфель кредитов преимущественно кратко- и среднесрочный. Доля кредитов на срок свыше одного года — чуть меньше 30% от общего объема.

Портфель ценных бумаг — 435,4 млрд рублей, 14,1% нетто-активов. В динамике может сильно колебаться как по размеру, так и по доле в активах. В составе портфеля 71,9% — бумаги, переданные в РЕПО (в том числе Банку России), 16,2% — корпоративные облигации, еврооблигации и векселя, 6,5% — гособлигации, 2,1% — банковские облигации, 1,7% — паи инвестиционных фондов, еще 1,6% портфеля — банковские вложения в акции частных компаний. Показатели оборачиваемости портфеля внутри месяца достаточно высокие, что позволяет сделать косвенный вывод, что значительная часть портфеля — это высоколиквидные ценные бумаги.

На рынке межбанковского кредитования банк очень активен. Последние месяцы находится в состоянии чистого привлечения с рынка ликвидности. В значительной мере пользуется операциями РЕПО с Банком России. Также привлекает ликвидность у других банков группы. Является одним из маркетмейкеров валютного рынка, обороты по Forex достигают 13,9 трлн рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 2,3 млрд рублей, по РСБУ (по итогам 2014 года — 14,6 млрд рублей). За январь 2016 года банк заработал 1,4 млрд рублей.

Наблюдательный совет: Дмитрий Ромаев (председатель), Елена Будник, Дмитрий Васильев, Евгений Данкевич, Александр Зеленов, Алексей Карахан, Ольга Плаксина, Дмитрий Попков, Денис Степанов.

Правление: Дмитрий Ромаев (председатель), Анатолий Предтеченский, Сергей Ковтун, Елена Корехова, Владимир Рыкунов, Светлана Фридман, Константин Церазов.

 

* Финансовая корпорация «Открытие» — одна из ведущих российских банковских групп, предоставляющая услуги институциональным, частным и корпоративным клиентам. ФК начала работу на финансовых рынках в 1995 году под наименованием «ВЭО-Инвест». С 2004 года — инвестиционная группа «Открытие», с 2007 года — финансовая корпорация «Открытие». Основные направления деятельности — инвестиционно-банковский бизнес, управление активами и фондами, розничные банковские услуги, корпоративное кредитование. В структуру корпорации, помимо нескольких банков, входят одноименные брокерский дом, управляющая и страховая компании (последняя ранее работала под наименованием СК «Отечество»), инвестбанк «Открытие Капитал» (под этим брендом также функционируют «дочки» финкорпорации в США, Великобритании и на Кипре). Банковское направление представлено в группе банками «ФК Открытие» и «ХМБ Открытие». В июне 2015 года «Открытие» завершило сделку по покупке у группы «ИФД «КапиталЪ» банка «Петрокоммерц».

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 29.02.2016
Справочная информация
ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие»
Руководитель
Ромаев Дмитрий Закериевич
по информации на 29.02.2016
Адрес
115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-70-40 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.otkritiefc.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.06.2016
Активы нетто
2 947 627 164 тыс. рублей
5 место по России, 4 место в регионе
Чистая прибыль
1 976 078 тыс. рублей
19 место по России, 15 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты