Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, достаточностью капитала ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
БАНК «СОФРИНО» (ЗАО) проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате исполнения требований надзорного органа о формировании резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства (капитал). В связи с потерей ликвидности банк допускал случаи несвоевременного исполнения обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Кроме того, в нарушение статьи 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» БАНК «СОФРИНО» (ЗАО) не исполнял требования предписаний Банка России по введенным ограничениям на осуществление отдельных операций. Руководители и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Акционеры:
Совет директоров: Евгений Пархаев (председатель), Дмитрий Малышев, Валерий Ганичев, Валентин Орлов, Павел Машин.
Правление: Дмитрий Малышев (председатель), Наталия Авдей.
Банк зарегистрирован в июле 1994 года. Первоначальное наименование — ТОО «КБ «Олд-Банк». В конце 1990-х банк стал тесно сотрудничать с художественно-производственным предприятием по изготовлению церковной утвари «Софрино» (принадлежит Русской православной церкви). В 2005 году директор этого предприятия Евгений Пархаев возглавил совет директоров банка, после чего банк получил статус уполномоченной кредитной организации в рамках проведения ремонтно-реставрационных работ на объектах РПЦ. В 2006 году банк получил генеральную лицензию на осуществление банковских операций и новое наименование - ЗАО «КБ «Софрино».
Своими акционерами банк «Софрино» указывает пять малоизвестных ООО, владеющих по 19,99% его акций, — «Алемаж», «Стек-Т», «Элбин-М», «Сиан-М» и «Мекона-М». Единственным бенефициаром этих компаний, согласно раскрываемой на сайте ЦБ информации, является вице-президент Федерации парусного спорта Московской области, а также член попечительского совета Всероссийской федерации парусного спорта Дмитрий Малышев. Стоит отметить, что в середине 2010 года кредитная организация искала портфельного инвестора, которым мог стать владелец группы компаний «ОСТ» Владимир Пекарев. Однако сделка по продаже 19,5% акций банка «Софрино» так и не состоялась.
Сеть подразделений кредитной организации насчитывает 12 дополнительных офисов, расположенных в пределах Москвы и Московской области. Оценочное количество сотрудников — 220 человек. Корпоративным клиентам предлагаются расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, зарплатные проекты, эквайринг и т. д. Своими партнерами банк называет такие организации, как Всемирный русский народный собор, фонд развития культуры «Возвращение», Союз писателей России, Московский международный яхт-клуб «Спартак» (был приобретен банком в 2005 году), некоммерческое партнерство «Футбольная национальная лига». Кроме того, банк «Софрино» входит в Российский союз поставщиков металлопродукции, работает с предприятиями черной и цветной металлургии, поставщиками металлопроката, строительными и торговыми компаниями.
В работе с населением, как и большинство банков, ориентированных на корпоративный сегмент, КБ «Софрино» сосредоточен прежде всего на привлечении вкладов. Кредиты же частным лицам составляют чуть более 4% от совокупного кредитного портфеля. Также в офисах кредитного учреждения физлицам предлагаются денежные переводы, банковские карты MasterCard, сейфовые ячейки. Сеть собственных банкоматов банка «Софрино» насчитывает 25 устройств.
В структуре нетто-активов с долей 77% доминирует кредитный портфель, почти 5% которого просрочено. 80% кредитов предоставлено на сроки от шести месяцев до трех лет. Основной составляющей пассивной части баланса являются средства частных лиц (76%). Остатки на расчетных и депозитных счетах предприятий и организаций составляют порядка 9% пассивов. На внутреннем рынке межбанковского кредитования банк, как правило, выступает нетто-заемщиком. Довольно активно проводит операции с иностранной валютой.
За 2012 год банк получил чистую прибыль в размере 79,4 млн рублей, согласно отчетности по РСБУ (за аналогичный период 2011 года чистая прибыль составила 16,5 млн).
Совет директоров: Евгений Пархаев (председатель), Дмитрий Малышев, Валерий Ганичев, Валентин Орлов, Анна Лаврентьева.
Правление: Дмитрий Малышев (председатель), Александр Марков, Наталия Авдей.
