Вход
ЦБ 23.08 с 24.08 ММВБ Нефть
USD 59,04 +0,09 59,13 59,06 52,57
EUR 69,59 -0,03 69,56 69,73
Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — июнь, 2017

ООО «Трастовый Республиканский Банк»

Полное наименование
ООО «Трастовый Республиканский Банк»
Город
Москва
Номер лицензии
3404  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
11.09.2014
Причина отзыва лицензии

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО «Трастовый Республиканский Банк» не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. Кроме того, ООО «Трастовый Республиканский Банк» было вовлечено в проведение в крупных объёмах сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж, общий объем которых в январе — августе 2014 года превысил 12 млрд. рублей. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности и надлежащей организации внутреннего контроля банка.

Учредители: Максим Мамаев (9,9%), Михаил Поляков (9,9%), Мария Григорьева (9,9%), Валентин Дроботенко (9,9%), Владислав Мазуров (9,9%), Юлия Жаркова (9,9%), Алексей Малюшкин (9,9%), Сергей Есин (9,0%), Александр Старцев (9,0%), Татьяна Важнева (9,5%) и Светлана Мхитарьян (3,20%).

Совет директоров: Сергей Есин (председатель), Оксана Водолазская, Александр Воронков, Светлана Мхитарьян.

Правление: Оксана Марунова (и. о. председателя), Оксана Водолазская, Наталья Голованова, Тимур Батурин.

Справка Banki.ru 08.07.2014

Банк создан в апреле 2002 года в Москве, председателем правления кредитной организации на тот момент был назначен Александр Синицын (в последующем занимал должности председателя правления в таких банках, как Инвестторгбанк и Генбанк). В 2005 году банк вошел в Систему страхования вкладов. Долгое время основными владельцами учреждения выступали граждане Объединенных Арабских Эмиратов через «Рошан Бахадер Дженерал Трейдинг» (ЭлЭлСи), которой принадлежало 72,5% акций кредитной организации.

На текущий момент бенефициарами банка выступают Максим Мамаев (9,9%), Михаил Поляков (9,9%), Мария Григорьева (9,9%), Валентин Дроботенко (9,9%), Владислав Мазуров (9,9%), Юлия Жаркова (9,9%), Алексей Малюшкин (9,9%), Татьяна Важнева (9,5%), Сергей Есин (9,0%), Александр Старцев (9,0%) и Светлана Мхитарьян (3,20%).

Головной офис банка расположен в Москве, сеть подразделений представлена одним филиалом в Калининграде, представительством в Севастополе и двумя офисами. Кредитная организация обслуживает как частных, так и корпоративных клиентов, которым предлагает кредитование, РКО, вклады, аренду сейфов, денежные переводы (Contact, Western Union, UNIStream), интернет-банкинг, банковские гарантии, инкассацию, услуги депозитария, а также комплекс услуг по обслуживанию экспортно-импортных контрактов, кредитных договоров и договоров займа между резидентами и нерезидентами в иностранной валюте и в рублях. Клиентами банка в разное время являлись такие компании, как ЗАО «Баон», ООО «Паола», ООО «Самохвал», ООО «ТК Стройл» и другие. Среднесписочная численность персонала — около 100 человек.

С начала 2014 года активы банка увеличились на 47% и на 1 июня 2014 года составили 1,06 млрд рублей. В пассивной части отмечено увеличение привлеченных средств, в большей степени это средства коммерческих предприятий и в меньшей — депозиты физических лиц, вырос и капитал. В активной части наблюдается увеличение объема корпоративного кредитного портфеля и высоколиквидных активов, при этом кредиты, предоставленные физлицам, немного сократились.

Пассивы банка на 54% представлены собственными средствами (капитал и резервы), на капитал приходится 42,5% пассивов-нетто, средства предприятий и организаций — 27%, депозиты физлиц — 20%. Обороты по счетам клиентов нестабильные, до февраля отмечаются крайне высокие обороты по счетам компаний-нерезидентов, достигающие 70—91 млрд рублей.

В составе активов доминирует кредитный портфель, на него приходится 62%, в составе портфеля 90% составляют ссуды, выданные корпоративным клиентам, на розницу приходится около 9% от общего объема выданных ссуд. Просрочка показана на нулевом уровне по РСБУ (на начало 2014 года просрочка находилась на уровне 24%), при этом уровень резервирования по портфелю — довольно высокий (17,6%). Портфель на три четверти объема состоит из среднесрочных (менее одного года) кредитов. Средства в банках (выданные МБК) — 7%. Высоколиквидные активы (денежные средства в кассе и на корсчете в ЦБ) — 19% нетто-активов.

На рынке МБК кредитная организация работает в небольших объемах как в сторону привлечения, так и размещая объемы избыточной ликвидности. Довольно активна в проведении конверсионных операций.

По итогам 2013 года банк получил чистую прибыль в размере 81,8 млн рублей, согласно отчетности по РСБУ (в 2012 году был получен убыток в размере 116,9 млн рублей), за I квартал 2014 года заработал 66,2 млн рублей прибыли.

Совет директоров: Сергей Есин (председатель), Оксана Водолазская, Александр Воронков, Светлана Мхитарьян.

Правление: Оксана Марунова (и. о. председателя), Оксана Водолазская, Наталья Голованова, Тимур Батурин.


Информационно-аналитическая служба Банки.ру.

Сабина Хасанова, банковский аналитик.

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 489).

E-mail: balance@banki.ru
Новости банка
Banking news