Судившийся с ЦБ банк «Енисей» лишился не только лицензии, но и части кредитного портфеля и документов. За неделю до отзыва лицензии было угнано транспортное средство, перевозившее оригиналы и копии документов «Енисея», пишут «Ведомости».
Лицензия «Енисея» была отозвана 9 февраля, сообщал Центробанк. Этому предшествовали суды банка с регулятором. Из судебных документов следует, что ЦБ запретил банку в течение 12 месяцев перечислять средства юрлиц в бюджеты всех уровней, привлекать средства населения и открывать счета. Суд удовлетворил иск частично: 3 февраля он разрешил банку провести платежи компаний в бюджеты, если они были приняты до 1 февраля, и выдать клиентам банка денежные средства.
В тот же день, 3 февраля, было угнано транспортное средство, перевозившее оригиналы и копии документов «Енисея». Об этом говорится в письме и. о. предправления банка Яшара Насырова временной администрации «Енисея»(«Ведомости» ознакомились с ним). 1 февраля банк заключил договор о перевозке материальных ценностей в головной офис в Красноярске с Арсеном Багомедовым, которому передал документы, пишет Насыров. Но в Покрове транспортное средство было угнано, о чем Багомедов сообщил в полицию 3 февраля.
Сотрудник отдела полиции Покрова подтвердил, что 3 февраля поступило заявление об угоне грузовика с банковскими документами — дело расследуют следователи местной полиции. В угнанной машине были кредитные договоры и кредитные досье, говорит финансист, читавший письмо Насырова.
По данным издания, из банка пропали не только документы, но и значительная часть кредитного портфеля. Ряд заемщиков «Енисея» в тот же день, 3 февраля, получили от банка уведомления о том, что он переуступил свои права требования по кредитам некоему ООО «СМТ-логистик», учрежденному Дмитрием Скоболевым. В письмах говорится, что теперь заемщикам нужно платить по кредитам в адрес этой компании. Получить комментарии «СМТ-логистик» не удалось: по указанному адресу электронной почты никто не ответил, а телефон компании не указан.
Временная администрация «Енисея» выявила операции по переуступке прав требований по кредитным договорам в преддверии отзыва лицензии, сообщал ЦБ в начале марта.
Однако самое плохое, что могло произойти, — пропажа кредитных досье, добавляет собеседник издания: они необходимы для взыскания задолженностей. Если пропали приходные и расходные ордера, это также создаст проблемы: данные бумаги необходимы для взыскания, и на них ориентируются суды.