Россельхозбанк объявил финансовые результаты за 2016 год по МСФО. Так, чистый убыток группы составил 58,9 млрд рублей, свидетельствует консолидированная отчетность.
Кредитный портфель группы (до вычета резервов) увеличился на 0,2% по сравнению с 2015 годом до 1,808 трлн рублей.
Портфель кредитов, выданных юридическим лицам, номинально сократился на 1,8%, что, как поясняется в релизе РСХБ, связано с ускоренным урегулированием и списанием проблемной задолженности. При этом в течение отчетного периода группа обеспечивала финансирование АПК, а также приоритетных отраслей экономики в соответствии с принятыми обязательствами перед Агентством по страхованию вкладов, подчеркивают в банке.
По данным РСХБ, рост розничного кредитования группы в отчетном году значительно превысил общерыночные показатели: портфель кредитов, выданных физическим лицам, увеличился на 10,2% и составил 327,1 млрд рублей. Основным драйвером роста стало продолжающееся развитие ипотечного и потребительского кредитования.
Доля просроченных платежей в кредитном портфеле группы до вычета резервов снизилась с 13,7% до 12,6%.
По состоянию на 31 декабря 2016 года активы банка составили 2,463 трлн рублей (плюс 5% за год).
Объем депозитов и остатков на счетах клиентов вырос за отчетный год на 32,6% до 1,578 трлн рублей, в том числе объем средств юрлиц — на 37,2% до 964,7 млрд, физлиц — на 26% до 613 млрд. Доля клиентских средств в общем объеме привлеченных ресурсов возросла с 55% до 69%.
В результате удешевления и удлинения срочности своей ресурсной базы группа за отчетный период существенно сократила объем заимствований от Банка России — на 30,7%, до 28,9 млрд рублей. Также группа продолжила снижать зависимость от фондирования, привлеченного на международном рынке капитала. В 2016 году были погашены еврооблигации, в том числе субординированные евробонды, в объеме, эквивалентном 95,8 млрд рублей, из которых 51,3 млрд возвращены досрочно. Доля средств, привлеченных на международном рынке капитала, в совокупных обязательствах группы сократилась с 24,4% до 14,7%.
В релизе РСХБ также отмечается, что «в 2016 году группа демонстрировала высокую операционную эффективность, обеспечив интенсивный рост основных статей доходов при сдерживании административно-управленческих затрат».
Процентные и комиссионные доходы выросли на 22,4% в годовом выражении. За отчетный период группа увеличила чистый процентный доход в 2,4 раза — до 56,5 млрд рублей. Рост чистых процентных доходов способствовал увеличению чистой процентной маржи с 1,2% до 2,4%. Чистый комиссионный доход вырос на 19,1% до 14,4 млрд рублей.
Отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов снизилось с 117,1% до 61,4%.
Группа уменьшила расходы, связанные с созданием резервов под обесценение кредитного портфеля, до 86,5 млрд рублей в 2016 году с 92,8 млрд в 2015-м.
Финансовый результат группы за 2016 год остался отрицательным на уровне 58,9 млрд рублей, однако улучшился по сравнению с 2015 годом, когда он составлял минус 94,2 млрд, следует из релиза.
Там также отмечается, что в 2016 году группа поддерживала высокие показатели достаточности капитала. Наряду с плановой докапитализацией Россельхозбанка государством в размере 8 млрд рублей группа впервые на российском рынке разместила бессрочные субординированные облигации на общую сумму 15 млрд рублей. Коэффициент достаточности капитала Н1.0 по состоянию на 1 января 2017 года составил 16,3%, значение Н1.1 равнялось 9,6%, показатель Н1.2 находился на уровне 10,2%.
«Россельхозбанк продолжит наращивать объемы поддержки сельхозтоваропроизводителей, в том числе в рамках нового механизма льготного кредитования, что будет способствовать росту производительности и эффективности отечественного АПК, а также развитию экспортного потенциала России», — отмечается в сообщении РСХБ.