Отказ в выдаче вклада

Уважаемый Mityai! Благодарим Вас за обращение. Поясним, что в целях исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО «БИНБАНК» на ежедневной основе осуществляется мониторинг счетов физических лиц. В ходе проведения анализа 29.05.2017 года был отключен удаленный доступ, в связи с проведением по счету сомнительных операций: на регулярной основе поступление денежных средств с собственного счета, открытого в стороннем банке с последующем снятием наличных. Отметим, что согласно п. 4.1.5. Правил Банк имеет право приостановить дистанционное банковское обслуживание в случае выявления Банком подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. По результатам анализа осуществляемых Вами операций, проводимого в рамках реализации принципа «Знай своего клиента», и в целях снижения выявленных рисков вовлеченности в проведение сомнительных операций, Банк воспользовался правом, установленным п. 4.1.5. Правил. На основании вышеизложенного сообщаем Вам, что действия Банка были совершены в рамках заключенного Договора. В соответствии с п. 21.3.17 Условий, Банк вправе запрашивать у клиента дополнительную информацию и документы об операциях с денежными средствами, в том числе основание совершения операции. В соответствии с п. 21.2.8. Условий, Клиент обязан предоставлять в Банк запрашиваемую в рамках законодательства информацию и документы. В ходе проведенной проверки было установлено, что Вами была предоставлена справка 2-НДФЛ, в которой указан последний доход за март 2016 года. Таким образом, Банку не ясен источник происхождения денежных средств, а также экономический смысл операций, осуществляемых по счету, снятие денежных средств через пластиковую карту ПАО "БИНБАНК". Документы, предоставлены не в полном объеме. Заметим, что ранее Вами по аналогичной ситуации было подано 2 письменных обращения 31 мая и 1 июня, официальный ответ был предоставлен в срок не превышающий допустимый, а именно 9 и 13 июня, ответы содержали аналогичные пояснения. По настоящее время Документы, запрашиваемые Банком, не были предоставлены в полном объеме. С уважением, Новиков Александр