Как я попал в базу "репутационного риска"

Опишу ситуацию, в которую я попал, а вы сами сделаете выводы, как назвать действия Альфа банка. Начинаю думать, что пока я не пользовался картой, сотрудники банка что то химичили с моим счетом, а теперь не знают, что со мной делать. Хронология событий. Я являюсь держателем зарплатной карты с 2012 года. С мая 2016 года по сентябрь 2017 года на карту деньги не перечислялись. С сентября этого года мне на эту карту начали перечислять зарплату. 18 сентября 2017 года я не смог снять с карты деньги. В отделении Альфа банка мне пояснили, что карта заблокирована и что я попал в базу "репутационного риска". Также мне в банке рассказали, что, когда то, какая то женщина перевела мне на карту какую то сумму денег и в мае 2016 г. мою карту заблокировали на снятие наличных через банкомат, а меня занесли в базу "репутационного риска". Никаких доказательств к сказанному предоставлено не было. 29 сентября 2017 года я написал в банк письмо с требованием разобраться в ситуации. В кредитно-кассовом офисе «Волгоград-Александровский» претензию принять отказались, но предложили составить обращение с номером А1709291657. В обращении я предложил банку назвать мне суммы и даты переводов от «сомнительных» лиц, предоставить доказательства моей неблагонадежности, либо разблокировать карту и вернуть мне незаконно удержанные деньги за снятие наличных через кассу. Во время приема моей претензии сотрудник устно сообщил ФИО еще шести неблагонадежных человек, которые якобы когда то перечисляли мне деньги. Этих людей я не знаю и никогда никаких переводов от них не получал. Предоставить письменную выписку по этим операциям сотрудники банка отказались. 2 октября 2017 года  мне пришло СМС оповещение, что по моему обращению принято решение и надо позвонить на горячую линию. Позвонив, я услышал от оператора, что по моему обращению готовится ответ и в "ближайшее" время со мной свяжется сотрудник банка. Что значит "ближайшее время" сотрудник не знает и предположил, что это несколько дней. Прошло три недели, но ответа, ни письменного, ни устного я так и не получил. Написал жалобу в ЦБ. Слава богу, что Альфа не может проигнорировать запрос от регулятора и через месяц мне приходит ответ от Альфа банка № исх. 077.2/21113/16.11.17 В ответе перечисленно шесть ФИО господ, которые якобы перечисляли мне деньги и предложение дать пояснения в отделении банка, за что они мне перечисляли деньги, но ни дат ни сумм в письме не указано, хотя в своем письме я об этом просил. Начинается интересное! Иду с этим письмом в банк и прошу сотрудников банка дать мне выписку по счету и показать эти перечисления. Менеджер распечатал выписку по моему счету, очень долго ее смотрел и говорит: "А вы знаете, эти люди вам ничего не перечисляли - нет их в выписке!". Немая сцена - сотрудник говорит, что сделает запрос в ЦО с просьбой пояснить, где эти транзакции. Вместо ответа из ЦО мне еще и блокируют "Альфа клик". Жду неделю - прихожу снова в отделение. Начинается самое интересное! Теперь уже со мной разбирается заместититель руководителя отделения. Она тоже не находит этих шестерых господ в моих счетах, долго переписывается с Москвой и в результате объявляет, что ЦО ничего не поясняет про вышеназванных лиц. НО! теперь хотят, чтобы я прояснил, почему мне два года назад перечисляла деньги организация! Промежуточный итог: Банк обвиняет меня в незаконных операциях, но сам предъявить доказательств не может, а вместо того, чтобы признать свою вину, извиниться и снять ограничения - высасывает из пальца очередные необоснованные обвинения. Картой в полной мере я пользоваться не могу, а банк накладывает новые ограничения. И как теперь cкажите называются действия банка в отношении меня?