Точка банк

Добрый день. Спасибо за отзыв и дополнительный комментарий. Общались с вами на Отзовике. Дублируем здесь. Вы правы в том, что мы могли бы ответить быстрее. Но не всегда можно сделать хорошо и быстро. Мы пообщались с коллегами из финмониторинга, ещё раз изучили операции и деятельность в целом. Если читать комментарии и саму публикацию, кажется, что мы перегибаем палку. Но это не та полная картина, которая видна банку. И дело не в недоплаченных налогах. Более того, наверняка, приехав на объекты или склад, мы увидим подтверждение ваших слов. На решение ограничения операций по счёту могли повлиять операции, разнящиеся с заявленной деятельностью, зарплата ниже минимума, не предоставленные документы по сделкам, низкая налоговая нагрузка в принципе, и другие признаки, отличные от рекомендуемых налоговой и ЦБ. Можно обратиться к ГК РФ, верно. Обратите внимание, что статья 845 не говорит однозначно, но допускает ограничение операций на основании договора. В Правилах банковского обслуживания, к которым присоединяется клиент в момент заключения договора, говорится о праве банка ограничить возможность совершения некоторых операций. Это необходимая мера для соблюдения требования 115-ФЗ и инструкций ЦБ. Правила, в свою очередь, согласовываются с регулятором, учитывают правила внутреннего контроля и критерии риска сомнительных операций, определённых налоговой. Вот здесь можно подробнее прочитать о применении кредитными организациями мер по приостановлению операций – http://www.fedsfm.ru/news/1975. Нам неприятно, что приходится идти на эти меры. Жаль, что дошло до этого. Тем не менее, даже после повторного рассмотрения мы не можем изменить решение. С уважением, Банк «Открытие»