Необоснованные ограничения по 115-ФЗ без возможности оправдаться

06.10.2018 07:54
4136
7
Без оценки
Руководствуясь положительными отзывами знакомых, решил приобрести дебетовую карту АльфаБанк, чтобы использовать ее исключительно как копилку, о чем прямо сообщил сотруднице отделения по адресу г. Тюмень, ул.Республики 162. Почти все операции по карте соответствовали изначальной цели - я пополнял баланс приобретенной карты через мобильное приложение АльфаБанка с карты другого банка, на которую получаю зарплату. В течение примерно одного года накопилась определенная сумма денежных средств, которые мне понадобились и я снял их через банкомат АльфаБанка в течение нескольких дней. На балансе оставалось около 35000. В апреле 2018 обнаружилось, что теперь на меня наложены ограничения на основании ФЗ115, я в списке подозрительных клиентов, точную формулировки причины ни один из сотрудников АльфаБанка, к которым я обращался, озвучить не смог. Далее последовало пренебрежительное отношение ко мне как к мошеннику, рекомендации закрыть счет и ждать пока их внутренние правила поменяются, отказы в письменной форме подтвердить факт наложения на меня ограничений, утверждения о том, что якобы отдел безопасности, который и накладывает эти ограничения, никому не подконтролен и на него никто и никак не сможет повлиять. Такое отношение особенно неприятно, потому что Альфа Банку, у меня нет неоплаченных кредитов или каких-то других финансовых обязательств. Спасибо, что хотя бы дали вывести остаток средств платежным поручеием на счет в другом банке. Сотрудники отделений по адресам ул. Республики, 162 и ул. 50 лет Октября, 3/1 вообще не представляют как решать подобные вопросы, из-за чего я потратил несколько месяцев. Наиболее адекватное общение произошло с руководителем отделения по адресу ул. Пермякова, 23а, которая запросила пакет документов, подтверждающий законность происхождения моих денежных средств, состав пакета: заверенная копия трудовой книжки, трудовой договор, справки 2-ндфл за два года. Весь пакет документов был предоставлен 13.07.18 в отделение по адресу ул. Пермякова, 23а. Впоследствие выяснилось, что нужна еще выписка по счету на который я получаю зарплату,  с него же переводил денежные средства на карту АльфаБанк. Она была предоставлена 31.07.18 в то же отделение, тому же специалисту. Следующий контакт со специалистом состоялся 31.08.18, общий смысл телефонного разговора был таков: "служба безопасности склоняется к тому, что скорее всего все предоставленные документы действительны, но она задает вопрос, какую ценность клиент несет для банка, он ведь платит только комиссию за обслуживание". Другими слоавми, "нет причин накладывать ограничения, но раз уж они наложены, мы не будем их снимать, пока клиент не возьмет кредит или что-то вроде того". Появилось ощущение, что я в заложниках у этой службы безопасности и мне навязывают продукты банка, которые мне не нужны.  В следующий раз возможность посетить отделение банка появилась 17.09.18, я был намерен закрыть все счета и забыть про Альфа-Банк навсегда, но специалист убедила меня попробовать отправить мое дело на рассмотрение еще раз и подождать еще неделю. Так и сделали, но результат был тот же, поэтому 02.10.18 я закрыл свой счет в Альфа-Банке. Впечатление от сотрудничества: возмущение, раздражение и разочарование. Мало того что я, не нарушив никаких законов, вынужден оправдываться, встречая пренебрежительное обращение в банке, в который сам принес деньги, так еще и сотрудники отделений абсолютно бессильны решить этот вопрос со службой безопасности, которая злоупотребляет полномочиями в связи с исполнением 115-ФЗ.  Возможно, отзыв на этом сайте как-то поможет разрешить этот вопрос.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2018-10-14T20:43:35+03:00
Спасибо за отзыв. Однако поскольку темы блокировок счетов у нас не оцениваются, оценку снимаем.
Альфа-Банк
Альфа-Банк
2018-10-11T18:02:39+03:00
Уважаемый Клиент, действия, о которых идет речь в Вашем отзыве, направлены исключительно на соблюдение законодательства РФ и инструкций регулятора. На текущий момент Банк готов сотрудничать только при наличии данных ограничений. Для более подробных комментариев рекомендуем обратиться к заместителю руководителя отделения, в которое подавались документы. С уважением, Альфа-Банк.

О банке

Народный рейтинг

3 место
4,44
средняя оценка
6%
решено проблем
57 858
отзыва
51 770
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Альфа-Банка

Возврат комиссии

Оценка 5

Здравствуйте. Хочу поблагодарить специалиста банка Вадима за оперативное решение моего вопроса. При внесении наличных через банкомат сбербанка была списана комиссия в размере 1... Читать полностью

27.04.2025

Помощь с проблемой

Оценка 5

17 апреля написал в поддержку с вопросом "почему списали деньги, и у меня на балансе -59" Анастасия взялась за данный вопрос, и попыталась помочь решить данную проблему... Читать полностью

24.04.2025

Доставка карты

Оценка 5

заказала карту,но по некоторым причинам не могла забрать карту,а так же уже нельзя было изменить время доставки,так как оставалось 2 часа до того,как мне должны были привезти карту... Читать полностью

24.04.2025

Оперативное решение вопроса

Оценка 5

Сегодня ночью (где в 01:55) увидела списание по счету в день и время, когда я не проводила операций по карте. Я сразу написала в чат, чтобы узнать за что было списание. Ответила... Читать полностью

24.04.2025

Вернули денюжку;)

Оценка 5

Около 3х лет не пользовалась картой и соответственно приложением банка (пластик потеряла, восстанавливать не стала). Но ребенок попросил открыть ему детский счет и я вспомнила что... Читать полностью

23.04.2025

Оператор Вероника помогла разобраться, почему кэшбэк пришёл меньше — теперь всё ясно

Оценка 4

Пользуюсь «Альфа-Картой с кэшбэком» давно — карта удобная, приложение понятное, кэшбэк приходит стабильно. Но в марте возник вопрос: потратил примерно 50 000 рублей, в том числе на... Читать полностью

23.04.2025

Оперативное реагирование на обращение

Оценка 5

22 апреля 2025 года я обратилась в он лайн чат Альфа банка с просьбой вернуть денежные средства в размере 99 рублей списанные 19 апреля 2025 года за подключенные подписки к счету... Читать полностью

23.04.2025