Сбербанк России опубликовал сокращенную промежуточную аудированную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности по состоянию на 30 июня и за шесть месяцев, закончившихся 30 июня 2012 года.
По данным банка, его чистая прибыль в первом полугодии 2012 года составила 175,3 млрд рублей (или 8,03 рубля на обыкновенную акцию), что на 0,5% ниже прибыли за первое полугодие 2011 года (176,1 млрд, или 8,12 рубля на обыкновенную акцию).
«Снижение чистой прибыли на 0,5% связано в основном с уменьшением доходов от восстановления резервов под обесценение кредитного портфеля, увеличением операционных расходов и увеличением расхода по налогу на прибыль», — поясняется в сообщении Сбербанка.
Аналитики, чей консенсус-прогноз опубликовало ранее в среду агентство «Прайм», ожидали большего сокращения полугодовой прибыли Сбербанка — на 2,6% до 171,6 млрд рублей (прим. Банки.ру
).
Операционные доходы группы до резервов под обесценение кредитного портфеля увеличились на 22,7% до 431,7 млрд рублей в сравнении с 351,9 млрд за первое полугодие 2011-го. «Данный рост в основном вызван увеличением чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода», — уточняется в релизе.
Отношение операционных расходов к доходам остается на приемлемом уровне 47,6% (в первом полугодии 2011 года этот показатель составлял 44,1%), указывается в сообщении.
«Рентабельность капитала осталась на высоком уровне, составив 26,1% в первом полугодии 2012 года в сравнении с 33,2% в первом полугодии 2011-го», — сообщает Сбербанк.
Процентный доход за первое полугодие 2012 года увеличился на 29,6% по сравнению с аналогичным периодом 2011-го до 520,8 млрд рублей.
Процентные расходы выросли на 37,8% до 196,6 млрд. «Основным компонентом процентных расходов стали проценты по депозитам физических лиц, которые являются ключевым источником финансирования группы. Стоимость привлечения средств клиентов росла в течение первого полугодия 2012 года вследствие роста процентных ставок на рынке», — поясняется в релизе.
Чистый процентный доход за первое полугодие 2012 года вырос на 25,1% по сравнению аналогичным периодом 2011-го и составил 324,2 млрд рублей. Чистый процентный доход остается основным компонентом операционного дохода группы, составляя 75,1% в общем операционном доходе до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля.
Чистый комиссионный доход группы за первое полугодие — 78,3 млрд рублей (плюс 22,2%).
Операционные доходы до резервов под обесценение кредитного портфеля за первое полугодие 2012 года составили 431,7 млрд рублей по сравнению с 351,9 млрд за первое полугодие 2011-го (рост равен 22,7%).
Чистые доходы от восстановления резервов под обесценение кредитного портфеля за первое полугодие составили 1,1 млрд рублей в сравнении с 22,2 млрд в первом полугодии 2011-го, что обусловлено «улучшением качества кредитного портфеля группы».
Операционные расходы группы выросли на 32,2% в сравнении с первым полугодием 2011 года — 205,3 млрд рублей, при этом расходы на персонал росли медленнее прочих операционных расходов. Основными источниками роста расходов были «инвестиции в качество персонала, IT-инфраструктуру и филиальную сеть». Рост операционных доходов был также вызван завершением ряда сделок приобретения.
На 30 июня 2012 года общий объем активов группы достиг 12 трлн 433,8 млрд рублей (плюс 14,8% по сравнению с 31 декабря 2011-го).
Портфель кредитов клиентам после вычета резерва под обесценение вырос в первом полугодии 2012 года на 14,8% до 8 трлн 861,5 млрд рублей. Кредиты физическим лицам до вычета резерва выросли на 29,0% до 2 трлн 328,4 млрд на 30 июня, юридическим лицам — на 7,9% до 7 трлн 95,8 млрд.
«Качество кредитного портфеля группы осталось стабильным. Доля неработающих кредитов (NPL), состоящих из кредитов с просроченными платежами по основному долгу или процентов более чем на 90 дней, снизилась до 3,4% на 30 июня 2012 года в сравнении с 4,9% на начало года. Снижение портфеля неработающих кредитов (NPL) непосредственно связано с приобретением группой в июне 2012 года компании, владеющей единичным активом, финансируемой за счет кредита группы. Указанная сделка приобретения компании явилась следствием работы по возврату проблемного кредита, в результате существенная часть проблемного кредита была списана за счет резервов, созданных в предыдущих годах. Таким образом, на 30 июня 2012 года отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к неработающим кредитам (совокупный объем резерва под обесценение кредитного портфеля к объему неработающих кредитов) составило 1,8. В то же самое время резерв под обесценение кредитного портфеля снизился на 15,1% и составил 562,7 млрд рублей. Отношение резервов под обесценение кредитного портфеля к совокупному кредитному портфелю составило 6,0% в сравнении с 7,9% на начало года», — говорится в релизе.
Портфель ценных бумаг группы увеличился на 0,9% до 1 трлн 640,4 млрд рублей.
На 30 июня общий объем обязательств группы составил 11 трлн 18,4 млрд рублей (плюс 15,2% с 31 декабря 2011 года). Средства физических лиц на общую сумму 6 трлн 175,4 млрд рублей по состоянию на 30 июня 2012 года остаются основным источником финансирования группы: на них приходится 56,0% всех обязательств. Объем депозитов физлиц увеличился на 7,8% по сравнению с концом 2011 года. Средства корпоративных клиентов выросли по сравнению с концом 2011 года на 17,6% до 2 трлн 593,5 млрд и составили 23,5% от общего объема обязательств.
Собственные средства группы составили 1 трлн 415,4 млрд рублей по состоянию на 30 июня, увеличившись на 11,6% в течение первого полугодия 2012 года. По состоянию на 30 июня коэффициент достаточности общего капитала группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения («Базель I»), составил 14,5%, «что значительно выше установленного минимума в 8%»; коэффициент достаточности капитала первого уровня — 11,2%.