Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, уточняющий перечень операций с денежными средствами, подлежащих обязательному контролю. Закон усиливает контроль за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. рублей. Сейчас банки должны осуществлять такой контроль и информировать Росфинмониторинг при снятии со счета юрлица или зачислении на него наличных денег на сумму 600 тыс. рублей и более в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Закон вводит контроль таких операций независимо от характера хозяйственной деятельности юрлица. Контролироваться будут и операции на сумму от 600 тыс. рублей при зачислении или списании со счета (вклада) иностранной структуры без образования юрлица и при осуществлении лизинговых платежей, а также выплаты юрлицу страхового возмещения или получение от юрлица страховой премии.
Из-под контроля выводится обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, перевод денег за границу на счет анонимного владельца и поступление средств с него, а также денежные переводы, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента. Не будет контролироваться и получение имущества по договору лизинга, но сохранится контроль за предоставлением имущества по таким договорам.
Закон вводит обязательный контроль почтовых переводов денежных средств и возврата неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи, при сумме таких операций от 100 тыс. рублей. А пороговая сумма операций второго и последующих зачислений денежных средств при осуществлении расчетов по гособоронзаказу снижается до 10 млн с 50 млн рублей.
Закон с 1 марта 2022 года обязывает организации при возникновении подозрения, что какая-либо операция направлена на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма, представлять в Росфинмониторинг сведения о действиях клиента или его представителя, связанных с такими операциями, а также имеющуюся информацию о бенефициарном владельце.
Для организаций, которые проводят операции с денежными средствами или иным имуществом, вводится дифференцированный подход к предоставлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Для каждой организации (кредитные, страховые, лизинговые организации, операторы лотерей, азартных игр, инвестиционных платформ, ломбарды и т. д.) определен свой вид операций, подлежащих такому контролю.
