ООО «Коммерческий банк «Союзный»

Банк был зарегистрирован в марте 1995 года как Коммерческий банк «Нибарбанк». Под действующим наименованием кредитная организация работает с декабря 1998 года. В 1999 году был открыт филиал в Тюмени. С августа 2012 года банк является участником системы страхования вкладов.

Согласно раскрываемой информации, 20,99% долей в капитале КБ «Союзный» контролирует член совета директоров Чирилло Ланфранко, 20,55% долей принадлежит члену совета директоров Татьяне Кузнецовой. Собственниками банка выступают также председатель правления Любовь Левицкая (19,57%), Александр и Антон Королевы (отец и сын, совместно контролируют 15,07%), член совета директоров Анатолий Цветков (9,50%), Юлия Кулакова (4,98%), Антонина Постникова и Игорь Цимбалистый (по 3,03%), Рустам Алмакаев (2,96%), на миноритариев приходится 0,32%.

Помимо головного офиса, банк располагает четырьмя филиалами (в Тюмени, Краснодаре, Санкт-Петербурге и Ростове-на-Дону), тремя дополнительными и одним операционным офисами, одной операционной кассой вне кассового. Собственная сеть банкоматов представлена двумя устройствами. Cписочная численность персонала банка на 1 октября 2017 года составляла 275 человек.

В 2005 году банк, как и несколько других кредитных организаций, не вошел в систему страхования вкладов (ССВ) и перестал принимать вклады физических лиц. В августе 2012 года КБ «Союзный» получил лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, став членом ССВ, и c этого момента, помимо потребительских кредитов, платежей, банковский карт системы MasterCard, переводов без открытия счета («Золотая Корона», Western Union), аренды индивидуальных сейфовых ячеек, банк стал предлагать частным лицам несколько видов вкладов в рублях, долларах США и евро. Спектр услуг для юридических лиц включает в себя основные стандартные банковские сервисы, а также банковские гарантии, лизинг, организацию облигационных и вексельных программ для сторонних эмитентов, услуги персонального менеджера для VIP-клиентов. Банк отмечает, что особое внимание в его деятельности уделяется кредитованию малого и среднего бизнеса. В число клиентов банка в разные периоды входили ООО «Пивдом», ООО «Плазстоун», ООО «НТТ» и др.

Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 3,9% (или 310,5 млн рублей), составив 7,7 млрд рублей на 01.01.2018.

Cнижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком средств, привлеченных банком за счет размещения собственных ценных бумаг, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей совокупного кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 44,4% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За анализируемый период в структуре привлеченных средств произошли следующие изменения:

• доля средств физических лиц в пассивах увеличилась c 40,4% до 44,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 181,7 млн рублей;
• доля средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 30,9% до 37,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 413,6 млн рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных межбанковских кредитов;
• доля собственных выпущенных бумаг в пассивах сократилась c 8% до 5,8%, при этом их номинальный объем сократился на 199,7 млн рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств на счетах лоро.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.01.2018 составил 1,2 млрд рублей. Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 16% и 84% соответственно.

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 46,8% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.01.2018 составляют 75,5% и 24,5% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля совокупного кредитного портфеля сократилась c 69,6% до 46,8%, при этом его номинальный объем сократился на 2 млрд рублей;
• доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 10,8% до 3,7%, при этом их номинальный объем сократился на 585 млн рублей;
• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 3,3% до 26,3%, при этом их номинальный объем увеличился на 1,8 млрд рублей;
• доля высоколиквидных активов увеличилась c 13,2% до 14,2%, при этом их номинальный объем увеличился на 34,4 млн рублей;
• доля основных активов не изменилась (1,1%), при этом их номинальный объем сократился на 5,9 млн рублей;
• доля прочих активов увеличилась c 2% до 8%, при этом их номинальный объем увеличился на 459,8 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 3,6 млрд рублей. С начала года его объем сократился на 2 млрд рублей (или 35,3%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 96,3%. Согласно отчетности банка за три квартала 2017 года по РСБУ, основной объем корпоративных ссуд был предоставлен предприятиям, осуществляющим деятельность в сфере торговли (31,5%) и операций с недвижимостью (36,1%). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 69,2%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 3,4% до 11,2%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 7%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 18,1 млрд рублей (498,9% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.01.2018 составляет 2 млрд рублей, из которых 100 млн рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 25 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 22 млн рублей. Прибыль за 2016 год — 21,3 млн рублей.

Совет директоров: Константин Савченко (председатель), Татьяна Кузнецова, Антон Королев, Алексей Славинский, Чирилло Ланфранко, Ирина Мельник, Анатолий Цветков.

Правление: Любовь Левицкая (председатель), Михаил Лях, Татьяна Основина, Наталья Боровик, Евгения Егерева, Александра Чернова.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru