115 ФЗ

[quote]Несмотря на все усилия менеджмента, банк по прежнему фактически является нагловато-хамоватым учреждением советских времен.[/quote] Являясь учредителем компании, предоставил ей заем. При возврате специально проконсультировались в отделении по обслуживанию юридических лиц, не будет ли проблем. После 100% гарантий со стороны целого начальника отделения, компания перевела мне часть займа на карту. Через пару недель после зачисления мне поступило смс об отказе в разблокировании карты. Клиент-банк при этом работал. Позвонив в колл-центр и потратив как водится 40! минут на переключения между сотрудниками и прослушивание музыки, выяснил, что карта заблокирована и мне отказано в ее разблокировании. На вопросы о причинах блокировки, отсутствии моего обращения в банк и в принципе работающей карте ответа не нашлось. Зато, спустя 5 минут после звонка пришло смс о блокировке карты и требовании предоставить документы. Повторный звонок был более успешным. На вопрос, почему заблокирована карта и по каким операциям требуется предоставить документы, ответили что по 115 ФЗ и предложили предоставить документы ПО ВСЕМ ОПЕРАЦИЯМ ЗА АПРЕЛЬ. На дворе май, клиент-банк уже не работает, соответственно выписки по операциям нет, но это никого особо и не волнует. Визит в отделение был более продуктивным: там сразу сказали, в отделе по решению проблем, что если 115 ФЗ, то карту не разблокируют, потому что еще никому не разблокировали. И действительно, не смотря на два обращения, кипу документов, налоговые декларации, и даже подтверждения происхождения средств в виде выписки со счета инвестиционного подразделения СБЕРБАНК CIB, где у меня был счет, в разблокировании отказано. Ну и вишенка на торте: возврат средств через 30 дней после принудительного написания заявления на закрытие счета. Несмотря на противоречивую судебную практику думаю обратиться в суд. Резюме: ситуация в российской банковской системе в общем, и в Сбербанке в частности, относительно исполнения требований 115 ФЗ, характеризуется прекрасной русской пословицей: заставь дурака Богу молиться, он и лоб расшибёт.