Рейтинг рублевых кредитов

Рейтинг кредитов на любые цели
Эксклюзивное исследование Банки.ру — январь, 2017

Сбербанк России

изменить банк
лицензия № 1481
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ПАО «Сбербанк России» — крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг. Учредителем и основным акционером Сбербанка является Центральный банк РФ, владеющий 50% уставного капитала плюс одной голосующей акцией; свыше 40% акций принадлежит зарубежным компаниям. Около половины российского рынка частных вкладов, а также каждый третий корпоративный и розничный кредит в России приходятся на Сбербанк.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Сбербанка России

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты

Акции банка

Рост цены за год
56,42%
Цена за акцию
124,59 ₽
Купить
Подробнее
Справка Banki.ru

История Сбербанка России начинается с именного указа императора Николая I от 1841 года об учреждении сберегательных касс, первая из которых открылась в Санкт-Петербурге в 1842 году. Спустя полтора века — в 1987 году — на базе государственных трудовых сберегательных касс был создан специализированный банк трудовых сбережений и кредитования населения — Сбербанк СССР, который также работал и с юридическими лицами. В состав Сбербанка СССР входили 15 республиканских банков, в том числе Российский республиканский банк.

В июле 1990 года постановлением Верховного совета РСФСР Российский республиканский банк Сбербанка СССР был объявлен собственностью РСФСР. В декабре 1990 года он был преобразован в акционерный коммерческий банк, который был юридически учрежден на общем собрании акционеров 22 марта 1991 года. В том же 1991 году Сбербанк перешел в собственность ЦБ РФ и был зарегистрирован как акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации. Во многом благодаря поддержке ЦБ РФ и повышению комиссий за расчетное обслуживание Сбербанку удалось выдержать дефолт по ГКО-ОФЗ 1998 года (в тот момент доля государственных долговых обязательств в активах банка составляла 52%, а на кредитный портфель приходилось всего 21% нетто-активов). В сентябре 2012 года ЦБ РФ продал 7,6% акций Сбербанка частным инвесторам за 159 млрд рублей, или почти за 5 млрд долларов.

На текущий момент Центробанк остается контролирующим акционером (у регулятора 52,32% уставного капитала). Миноритарными акционерами выступают более 226 тыс. юридических и физических лиц, в том числе иностранные институциональные инвесторы, которым принадлежит 47,68% акций Сбербанка.

У крупнейшей кредитной организации РФ три дочерних банка на территории СНГ — в Казахстане, на Украине и в Белоруссии — и еще три «дочки» в Европе: Sberbank Europe AG со штаб-квартирой в Австрии (создан на основе приобретенного «Сбером» в 2012 году Volksbank International AG, управляет сетью из девяти дочерних банков в восьми странах Центральной и Восточной Европы — Словакии, Чехии, Венгрии, Словении, Хорватии, Боснии и Герцеговине, Сербии и на Украине), DenizBank A. S. в Турции (99,85% акций куплено также в 2012 году) и Sberbank (Switzerland) AG со штаб-квартирой в Цюрихе. Кроме того, работают представительства Сбербанка в Китае и Германии и филиал в Индии. Сделка по покупке DenizBank была завершена в сентябре 2012 года и стала крупнейшим приобретением за более чем 170-летнюю историю Банка.

В 2012 году Сбербанк закрыл сделку по объединению с инвестиционной компанией «Тройка Диалог» (преобразована в корпоративно-инвестиционную структуру Sberbank CIB, а розничный банк «Тройка Диалог» осенью 2013 года продан группе частных инвесторов). Также в 2012 году была закрыта сделка по покупке Сбербанком у французской группы BNP Paribas мажоритарного пакета в ее дочернем российском розничном банке (сейчас СП функционирует как Сетелем Банк, доля «Сбера» — 74%).

Банк лидирует не только по размеру активов, но и по количеству расчетных счетов юридических лиц (свыше 1 млн). На рынке частных вкладов Сбербанк России является монополистом — контролирует 46% рынка (основная масса депозитов физлиц приходится на так называемые пенсионные вклады в рублях). Стоит отметить, что на начало 2002 года доля банка составляла 71,4%. Дальнейшему снижению доли рынка, занимаемой Сбербанком, в немалой степени способствует система страхования вкладов и увеличение суммы страхового возмещения. Через Сбербанк зарплату получают около 11 млн человек, а пенсии — 12 млн. Банком эмитировано более 30 млн пластиковых карт, количество установленных банкоматов и терминалов самообслуживания (более 90 тыс. устройств). Численность сотрудников группы по состоянию на 30 сентября 2016 года составила 328 679 человек (31 декабря 2015 года: 330 677 человек).

Исторически сложившаяся развитая территориальная сеть (более 16,5 тыс. подразделений в 83 субъектах Российской Федерации, расположенных на территории 11 часовых поясов) способствует успехам банка на рынке розничного кредитования. Сбербанк также активно развивает свои приложения «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн» с внушительной клиентской базой, насчитывающей более чем по 30 млн пользователей. Объем кредитов, выданных физическим лицам, составляет более 4 трлн рублей — 45% рынка. В 2012 году Сбербанк обогнал прежнего лидера в сегменте кредитных карт — банк «Русский Стандарт» — по объему выданных займов (свыше 150 млрд рублей) и по состоянию на 2016 год сохраняет лидерство.

Сбербанк предлагает розничным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг, включая депозиты, различные виды кредитования (потребительские кредиты, автокредиты и ипотеку), же банковские карты, денежные переводы, банковское страхование и брокерские услуги.

Сбербанк России обслуживает все группы корпоративных клиентов. На долю малых и средних компаний приходится более 32,7% корпоративного кредитного портфеля. Банк также предлагает депозиты, расчетные услуги, проектное, торговое и экспортное финансирование, услуги по управлению денежными средствами и прочие основные банковские продукты.

С января по ноябрь 2016 года нетто-активы банка сократились на 4,74%, или на 1,1 трлн рублей в абсолютном значении составив на начало ноября 2016 года — 22,4 трлн рублей. В части обязательств банка наибольшее сокращение показали средства на счетах и депозиты предприятий и организаций (-20,65%, или −1,5 трлн рублей), а также объем привлечений с рынка МБК (-29,87%, или 372,2 млрд рублей). Средства частных клиентов увеличились на 1,22% (+130,2 млрд рублей), капитал банка вырос на 11,16% (или на 299,1 млрд рублей). В активах наибольшее сокращение коснулось корпоративного кредитного портфеля (-3,6%, или −404,3 млрд рублей), размещений на межбанковском рынке (-30,17%, или −437,4 млрд рублей), вложений в ценные бумаги (-4,54%, или −103,9 млрд рублей) и прочих активов (-27,38%, или −504,8 млрд рублей).

Лидирующие позиции в ресурсной базе банка традиционно занимают средства на счетах и вклады частных лиц — 48,2% пассивов (годом ранее — 43,3%), 25,6% составляют остатки на расчетных и депозитных счетах корпоративных клиентов, собственные средства (капитал и резервы) — 13,3%, привлечение от банков (межбанковские кредиты) — 3,9% нетто-пассивов, эмитированные банком долговые ценные бумаги — менее 1%.

В структуре нетто-активов 67,5% приходится на кредитный портфель, в составе кредитного портфеля 72% составляют ссуды, выданные предприятиям и организациям; просрочка показана на уровне 3% по РСБУ (немного снизилась в динамике). Кредитный портфель главным образом состоит из долгосрочных (выданных на срок свыше года) кредитов. 9,7% активов — портфель ценных бумаг (преимущественно состоит из облигаций и госбумаг), денежные средства в кассе и на корсчете в ЦБ формируют 6,6% нетто-активов.

На рынке МБК Сбербанк работает в обе стороны, ежемесячно как привлекая средства, так и размещая избыточную ликвидность.

Согласно стратегии развития банка до 2018 года Сбербанк планирует увеличить чистую прибыль в 2018 году более чем в 1,8 раза по сравнению с результатами 2013 года (362 млрд руб.), в предыдущей стратегии целью указывалось увеличение прибыли вдвое. Также банк планирует увеличение активов в 1,8 раза, комиссионные доходы банк планирует увеличить к 2018 году в 2,3 раза. Рентабельность капитала (ROE) в 2018 году должна составить 18%, отношение расходов к доходам — менее 40%. Новая стратегия Сбербанка также предполагает смещение акцента на розничный сегмент. Банк планирует более агрессивно увеличивать свою долю на рынке кредитования физлиц — с 38% до 42,8% к концу 2018 года (предыдущая стратегия предполагала увеличение до 39,7%). На рынке розничных вкладов до 46% к концу 2018 года. Банк планирует сократить число филиалов с 16,5 тыс. до 13—15 тыс. Планы Сбербанка в сегменте корпоративного кредитования, напротив, стали скромнее. Доля на рынке кредитования юрлиц, согласно новой версии стратегии, за три года должна увеличиться с 32,5 до 33,2% (в предыдущей стратегии — 39,7%), на рынке депозитов — снизиться с 24,7 до 24,2%.

По итогам 2015 года банк получил 236,3 млрд рублей чистой прибыли (аналогичный показатель за 2014 год — 305,7 млрд рублей), за 10 месяцев 2016 года банк заработал рекордную прибыль в 429,8 млрд рублей.

Наблюдательный совет: Сергей Игнатьев (председатель), Алексей Кудрин, Георгий Лунтовский, Герман Греф, Сергей Швецов, Надежда Иванова, Дмитрий Тулин, Антон Силуанов, Алессандро Профумо, Геннадий Меликьян, Мартин Гилман, Надя Уэллс, Владимир Мау, Эско Ахо.

Правление: Герман Греф (председатель, президент), Максим Полетаев, Лев Хасис, Олег Ганеев, Белла Златкис, Станислав Кузнецов, Вадим Кулик, Александр Морозов, Светлана Сагайдак, Александр Торбахов, Юлия Чупина, Александр Базаров.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 14.12.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Сбербанк России»
Руководитель
Греф Герман Оскарович
по информации на 14.12.2016
Адрес
117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19
Сбербанк России
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 555-55-50 — единая справочная служба
900
Официальный сайт
www.sberbank.ru
Лизинговая компания
Сбербанк Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.03.2017
Активы нетто
22 294 839 422 тыс. рублей
1 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
104 621 238 тыс. рублей
1 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по международной шкале
Moody's Ba2 стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в др. городах

Другие продукты: Автокредиты, ,

Источник: Banki.ru