Без оценки
В данном банке без вашего участия могут открыть счет, и без вашего ведома перечислить деньги, только вы об этом знать не будете. Все это будет сделано в соответствии с законом, только не понятно каким. В феврале 2010 г. в КБ «Гарант-Инвест» мною, по рекомендации мужа, был открыт текущий рублевый счет. В ноябре 2010 года я продала дом и деньги муж должен был положить на счет. Какая я была наивная. Деньги на счет были зачислены только в 2012г., знакомой мужа сотрудницей банка. После зачисления денег от моего имени был открыт валютный счет, куда были конвертированы деньги с рублевого счета.
Впоследствии, деньги с валютного счета семью платежами были перечислены за границу и в итоге поступили на счет моего бывшего мужа. Об этих операциях мне стало известно только в 2013 г. после моего обращения в банк. Сотрудник банка мне сообщила, что мною был открыт валютный счет и я перечислила все деньги за границу, к тому времени муж подал на развод. Я написала заявление в банк, сообщив, что валютного счета я не открывала, и поручений на конвертацию и переводы не давала. Со мной встретился начальник СБ банка, попросил расписаться несколько раз на листе бумаги, посмотрел мою подпись и сказал, что действительно подписи различаются. В официальном ответе банка сообщалось, что все операции проведены в соответствии с действующим законодательством.
Я обратилась в ЦБ и получила ответ, что согласно предоставленной банком в ЦБ информации, все операции производились в соответствии с законом. Я обратилась в Тверской суд. Судья сначала принял мое ходатайство о проведении почерковедческой экспертизы, но по каким то причинам не назначил ее. Тот факт, что в некоторые из дней проведения операций я отсутствовала в стране в расчет ни кто не принял, а юристы банка вообще заявили, что штампы о пересечении границы можно поставить в переходе. В итоге в иске мне было отказано. Но справедливость есть, в рамках уголовного дела, возбужденного по факту хищения денег со счета, была проведена экспертиза.
Теперь осталось только получить результаты экспертизы или дождаться приговора по уголовному делу и вновь обращаться в суд и в ЦБ. Так что думайте сами, стоит ли обращаться в данный банк.