Полный обман со стороны банка, блокировка ФЗ-115

07.05.2025 13:31
365
23
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Документы прикреплены

Когда то стал ^счастливым^ обладателем МТС-Деньги(экси банк ) и вот в один из прекрасных дней ,мне приходит уведомление о поступлении зарплаты на карту ,я захожу в приложение ,чтобы перевести Деньги На другую карту ,как вдруг мне вылазит оповещение,что личный кабинет заблокирован в связи с Фз-115,свяжитесь с поддержкой , Пришлось звонить этим несчастным консультантам поддержки ,которые заходя Вперед не могут дать ответ не на один вопрос ,касающийся решения данной ситуации В последствие разговора они заставляют идти к нотариусу и заверять паспорт ,далее распечатываешь заявление и отправляешь им по электронной почте ,а дальше ждешь ! И вот тут происходит самое интересное ,замороженные средства ,которые по закону (какой точно закон не помню сейчас) должны вернуть в течении 7 дней по указанным реквизитам ,они не возвращают ,ссылаясь на срок рассмотрения заявления в котором ВНИМАНИЯ указано НЕ РАНЕЕ 45 ДНЕЙ ,то есть идет полное противоречие действующему законодательству! Это еще пол беды ,как оказалось сегодня ,45 дней пойдут с того момента,как они зарегистрируют обращения и присвоят ему номер и т.д,так вот заявление и документы им были направленные 23 апреля2025 года ,сейчас 7 мая 2025 года и все еще они даже не присвоили ему номер! Времени до этого момента может пройти бесконечно долго!

а все это время за ваши вопросы в поддержке вы будете слышать ответ-мы не располагаем данной информацией! Всес советую избегать данный банк и никогда не иметь с ним никаких дел  

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-05-13T14:49:37+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга – принимаем отзыв без оценки.
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
2025-05-07T15:30:15+03:00
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. Для проверки вы можете направить на info@exibank.ru следующий набор документов: – нотариально заверенная копия всех страниц паспорта, имеющих отметки – документы, которые раскрывают происхождение денежных средств, поступивших на ваш счёт – пояснения, раскрывающие экономический смысл операции — это комментарии в свободной форме, зачем вы ее совершали. Пожалуйста, направьте все документы в одном письме, иначе мы не сможем принять их к рассмотрению. Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы — семь рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен. Статус проверки можно уточнить в поддержке по номеру 8 800 250-49-00. Если вы решите закрыть счёт, направьте следующие документы на info@exibank.ru: - заявление на закрытие карты; - нотариально заверенную копию всех страниц паспорта с отметками. Заявление на закрытие карты должно быть составлено по утверждённой форме. Форму заявления можно скачать [url=https://www.exibank.ru/fizicheskim-licam/] здесь[/url].

О банке

Народный рейтинг

37 место
1,94
средняя оценка
-
решено проблем
2 430
отзыва
2 379
ответа

Предложения компании

  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах МТС Деньги (ЭКСИ-Банка)

Добрый день. 17 июля 2025 года обратилась в мобильный чат поддержки с вопросом, какие платные услуги подключены к моей дебетовой карте

Оценка 5

Рассказала, что по моей карте подключена услуга "Уведомления от банка", рассказала, что первый месяц она бесплатная, а потом будет стоить 99 рублей в месяц. Рассказала что больше... Читать полностью

17.07.2025

Консультации

Оценка 5

В этом месяце у меня категория кешбек - кино и развлечения 30%, но визуально не понятно что относится к данному разделу платежей. Сегодня 20.24 я обратился в чате в поддержку с... Читать полностью

16.07.2025

Эффективность, как искусство

Оценка 5

Доставка карты "МТС Деньги" 15 июля (заказ от 15 июля) курьером Матвеем К-чи стала для меня наглядным уроком искусства эффективности. С момента его звонка сразу после СМС и до... Читать полностью

15.07.2025

Профессионал, который уважает ваше время

Оценка 5

Мой опыт доставки карты "МТС Деньги" 15 июля (заказ от 15 июля) курьером Матвеем К-чи стал эталоном сервиса, построенного на глубоком уважении ко времени клиента. Разберем по шагам... Читать полностью

15.07.2025

Закрыл карту, а деньги не отдают

Оценка 4

Добрый день! Заблокировали карту МТС деньги, закрыл счёт, сделал всё необходимое, отправил заверенное нотариусом заявление плюс скан паспорта, 45 дней прошло точнее больше двух... Читать полностью

15.07.2025

МТС Деньги

Оценка 5

Спасибо Матвею К-чи за душевность и карту МТС Деньги! Оформил карточку МТС Деньги 12.07. 14.07 утром – СМС: курьер Матвей К-чи. Я как раз чай пил, он и позвонил. Очень приятный... Читать полностью

14.07.2025

Удивлен человечностью в цифровую эпоху

Оценка 5

Ожидал стандартного "привез-подписал-ушел". Получил незабываемый сервис от Матвея Калтакчи! После СМС 13.07 (заказ был 12.07) он сам тут же перезвонил – уже приятно! Вежливо, без... Читать полностью

13.07.2025