Доверенность

Уважаемый dmxxl! "Благодарим Вас за оставленный отзыв. Руководствуясь п.1 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ от 07 августа 2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" (далее – Закон №115-ФЗ) Банк обязан до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Идентификация, согласно ст.3 Закона №115-ФЗ – это совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. Исходя из указанных выше норм Закона №115-ФЗ, следует, что Банк обязан идентифицировать как клиента, так и его представителя, причем достоверность представленных сведений, в том числе сведений о реквизитах документа, удостоверяющего личность клиента, содержащихся в представленной представителем клиента доверенности, должна быть подтверждена оригиналом или надлежащим образом заверенной копией документа, удостоверяющего личность клиента. Во исполнение требований вышеуказанного закона Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262-П) установлен порядок идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей. В соответствии с п.2.1 Положения N 262-П в целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных Приложениями 1 - 3 к Положению N 262-П, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и документов. При обращении в Банк Вами не был предоставлен документ, удостоверяющий личность Вашего доверителя (потенциального Вкладчика), или его нотариально удостоверенная копия. В соответствии с п.14 ст.7 Закона N 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Закона №115-ФЗ, в том числе для идентификации клиентов и выгодоприобретателей. В соответствии с п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных Законом N 115-ФЗ. С учетом вышеизложенного, Вам было предложено предоставить документы, предусмотренные действующим законодательством и нормативными актами Банка России. Дополнительно сообщаем, что верность копии паспорта гражданина РФ нотариусами свидетельствуется". А. Волчков Банк "Транспортный"