• Вклады
  • Кредиты
  • Займы
  • Карты
  • Ипотека
  • Страхование
  • Инвестиции
  • Бизнес
  • Новости
  • Ещё
Все вклады и счета
Вклады онлайн на Банки.ру
Специальные предложения
Калькулятор вкладов
Накопительные счета
Вклады под высокий процент
Пополняемые вклады
Ставка ЦБ РФ
Мастер подбора кредитов
Потребительские кредиты
Рефинансирование
Кредитный рейтинг
Кредит под залог недвижимости
Микрозаймы
Автокредиты
Кредитный калькулятор
Мастер выдачи займов
Микрозаймы
Мастер выдачи займов
Займы под ПТС
Кредитные карты
Карты рассрочки
Дебетовые карты
Мастер подбора карт
Специальные предложения
Мастер подбора ипотеки
Ипотечные кредиты
Спецпредложения
Кредит под залог недвижимости
Кредит под залог "под ключ"
Строительство дома (ИЖС)
Все ипотечные программы
Рефинансирование
Вторичное жильё
Новостройки
Ипотечное страхование
Ипотечный калькулятор
Как накопить на первый взнос?
Какая программа мне подходит?
ОСАГО
КАСКО
Путешествие
Жизнь и здоровье
Акции
Ипотечное страхование
Страхование квартиры
Кредитное страхование жизни
Все предложения
С чего начать
Aкции
Подбор брокера
Специальные предложения
Фьючерсы
Фонды
Облигации
Золото
Все предложения
Расчетно-кассовое обслуживание
Эквайринг
Регистрация бизнеса
Бухгалтерские услуги
Готовые решения для бизнеса
Специальные предложения
Страхование бизнеса
Кредиты для бизнеса
Займы для бизнеса
Лизинг
Факторинг
Банковские гарантии
Готовые решения для ИП
Сервис проверки контрагентов
Все события дня
Лента новостей
Статьи
Мнение
Аналитические исследования
Финансовый словарь
Обучение
Программа лояльности
Банки
Банки России
Компании
Страховые компании
Страховые агенты и брокеры
Микрофинансовые организации
Биржевые брокеры
Управляющие компании
Рейтинги
Народный рейтинг банков
Народный рейтинг страховых компаний
Народный рейтинг инвестиций
Народный рейтинг микрофинансовых организаций
Премия Банки.ру
Показатели банков и компаний
Финансовые показатели банков
Общение
Диалог
Вопрос-ответ
Мероприятия
Сервисы
Курсы валют
Калькуляторы целей
Калькулятор НПФ
Проверка КБМ
Алкогольный калькулятор
Договор купли-продажи
Узнать кадастровый номер
Кредитная история
Все исследования

Рейтинг рублевых ипотечных кредитов московских банков на покупку квартиры на вторичном рынке

Исследования
Дата публикации: 30.03.2016 10:00
15 487
Время прочтения: 5 минут
Автор
Banki.ru,
Banki.ru
Источник
Banki.ru
​

На сегодняшний день эксперты отмечают падение цен на вторичную недвижимость в Москве, и как результат повышение спроса со стороны населения. В связи с этим на этой неделе мы решили оценить, какие условия действуют на покупку квартиры на вторичном рынке в столичных банках.

Для написания нашего рейтинга нами были заложены следующие параметры: стоимость квартиры – 9 млн рублей ( средняя цена на двухкомнатные квартиры на вторичном рынке в Москве на текущий момент по версии портала Realty.dmitr.ru), первоначальный взнос – 20% от стоимости недвижимости (1,8 млн рублей), сумма кредита – 7,2 млн рублей, срок кредитования – 20 лет. Выбранные нами условия потребуют от заемщика внесения ежемесячного аннуитетного платежа в размере от 88 до 97 тыс. рублей. Чтобы обслуживать подобный кредит, клиент должен иметь доход в размере от 176 тыс. рублей в месяц в зависимости от требований конкретного банка (как правило, размер платежа по графику не должен превышать 40-50% дохода заемщика).

В выборку не попали кредиты, для которых указан неполный процентный диапазон. Рассматривались только собственные кредитные программы банков, зарегистрированных в Москве. Не учитывались кредиты, предоставляемые банками по программам «ДельтаКредит» и по стандартам Агентства по ипотечному жилищному кредитованию. Также мы не брали в расчет льготные условия, действующие для определенных групп заемщиков – молодых семей, работников бюджетной сферы, распорядителей семейного капитала, клиентов партнерских агентств недвижимости и др., для которых предусмотрены более низкие ставки.

Для составления рейтинга нами учитывались процентные ставки, действующие при заданных параметрах рейтинга для работников по найму, полностью подтверждающих свой доход справкой по форме 2-НДФЛ, а также приобретающих комплексное ипотечное страхование (личное, титульное и имущественное). При возможности выбора заемщиком графика платежей (аннуитетный или дифференцированный) расчет производился по дифференцированному графику (с меньшей переплатой). В случае если процентная ставка по продуктам разных банков совпадала, кредиты были отсортированы в алфавитном порядке по названию кредитной организации.

Первое место нашего рейтинга заняла программа «Квартира на вторичном рынке» Газпромбанка со ставкой 13,75% годовых.

На второй позиции оказалось предложение Россельхозбанка «Ипотечное жилищное кредитование» со ставкой 15,5% годовых.

Замыкает тройку лидеров продукт Промсвязьбанка «Вторичный рынок» со ставкой 13,35% годовых.

Четвертое место разделили предложения Росевробанка «Квартира» и Юникредитбанка «На квартиру» со ставкой 13,5% годовых.

Пятыми оказались программы пяти банков – Банка Москвы «Вторичное жилье», банка Возрождение «Квартира 2016», ВТБ 24 «Покупка готового жилья», Русского Ипотечного Банка «Квартира 25» и СМП банка «Новые метры» со ставкой 14% годовых.

Шестая позиция отведена предложениям Сбербанка России «Приобретение готового жилья» и Связь-Банка «Твоя ипотека» со ставкой 14,25% годовых.

Седьмое место заняли программы банка Глобэкс «Покупка квартиры, комнаты или доли», банка «Российский капитал» «Квартира-стандарт», и банка «Финсервис» «Квартира на вторичном рынке» со ставкой 14,5% годовых.

Восьмой оказалась программа Райффазенбанка «Квартира на вторичном рынке» со ставкой 14,7% годовых.

Девятое место отведено продукту банка «Уралсиб» «Готовое жилье» со ставкой 14,75% годовых.

Замыкают наш рейтинг предложения «Квартира» банка «Дельта Кредит», «Классический» банка «Союз» и «Покупка жилья» Металлинвестбанка со ставкой 15% годовых.

Заметим, что год назад мы составляли подобный рейтинг, рассматривая, какие условия предлагали столичные банки заемщикам на покупку однокомнатной квартиры в Москве стоимостью 6 млн рублей. Но так как сумма кредита не играет особой роли при расчете итоговой ставки, мы решили сравнить, насколько изменились условия, предлагаемые банками сегодня. Предложения всех банков, за исключением банка «Балтика», у которого была отозвана лицензия, рассматриваемые нами в прошлом году, попали в текущий рейтинг. При этом, если в прошлом году средняя ставка по кредитам из ТОП-10 составляла 17,47% годовых, то в текущем году она находится на уровне 14,3% годовых, и число программ, попавших в рейтинг, выросло в 2 раза. Данная тенденция наряду с готовившейся правительством и АИЖК программой по введению детского жилищного вычета, позволяющего погашать основной долг по кредиту в зависимости от рождения ребенка, вероятнее всего еще больше оживит спрос россиян на ипотеку.

Обзор составлен по данным официальных сайтов и кол-центров банков на 29 марта 2016 года.

Инна СОЛДАТЕНКОВА, отдел анализа банковских услуг информационного портала Банки.ру

Банк/Кредит

Ставка, % годовых

Ориентир. размер переплаты, млн. руб.

Газпромбанк

«Квартира на вторичном рынке»

13,75*

9,94

Россельхозбанк

«Ипотечное жилищное кредитование»

15,5**

11,2

Промсвязьбанк

«Вторичный рынок»

13,35

13,4

Росевробанк

«Квартира»

13,5

13,6

Юникредитбанк

«На квартиру»

13,5

13,6

Банк Москвы

«Вторичное жилье»

14

14,3

Возрождение

«Квартира 2016»

14

14,3

ВТБ 24

«Покупка готового жилья»

14

14,3

Русский Ипотечный Банк

«Квартира 25»

14

14,3

СМП банк

«Новые метры»

14

14,3

Сбербанк России

«Приобретение готового жилья»

14,25***

14,6

Связь-Банк

«Твоя ипотека»

14,25

14,6

Глобэкс

«Покупка квартиры, комнаты или доли»

14,5****

14,9

Российский Капитал

«Квартира-стандарт»

14,5

14,9

Финсервис

«Квартира на вторичном рынке»

14,5

14,9

Райффайзенбанк

«Квартира на вторичном рынке»

14,7*****

15,1

Уралсиб

«Готовое жилье»

14,75

15,2

ДельтаКредит

«Квартира»

15

15,5

Металлинвестбанк

«Покупка жилья»

15

15,5

Союз

«Классический»

15

15,5

* дифференцированный график (схема) погашения задолженности. При аннуитетном графике размер переплаты составит 13,9 млн рублей;
** дифференцированный график (схема) погашения задолженности. При аннуитетном графике размер переплаты составит 16,1 млн. рублей;
*** + 1 п. п. на период до регистрации ипотеки;
**** + 0,5 п. п. при выборе заемщиком дифференцированного графика (схемы) погашения задолженности;
***** - 0,25 п. п. при выходе на сделку в течение 45 дней с момента первого одобрения

В выборку не вошли продукты, ориентированные на специальные категории заемщиков: распорядителей материнского (семейного) капитала, различных субсидий, владельцев жилищных сертификатов, военных, молодых учителей и ученых, сотрудников определенных отраслей (например, работников РЖД) и пр.

Продукты ранжированы по размеру процентных ставок, действующих для заемщиков «с улицы», без учета надбавок и скидок за наличие действующих кредитов в других банках, наличия отрицательной или положительной кредитной истории, а также без учета льготных ставок для специальных категорий: зарплатных и корпоративных клиентов, вкладчиков банка и пр.

Читать в Telegram
telegram icon

Обучение

Power Query в Excel: что это такое и как использовать в личных финансах
Power Query в Excel: что это такое и как использовать в личных финансах
04.07.2025
2151
Топ-30 лучших игр на Андроид
Топ-30 лучших игр на Андроид
03.07.2025
8791
Как создать видео с помощью нейросетей: пошаговое руководство для начинающих
Как создать видео с помощью нейросетей: пошаговое руководство для начинающих
01.07.2025
8030
Несанкционированные покупки через Google Play: новый вирус ворует деньги через NFC в России
Несанкционированные покупки через Google Play: новый вирус ворует деньги через NFC в России
29.06.2025
15456
Что делать с деньгами, если ключевая ставка ЦБ в 2025 году снизится
Что делать с деньгами, если ключевая ставка ЦБ в 2025 году снизится
28.06.2025
42645
«Получила деньги от государства и открыла мастерскую»: как оформить соцконтракт на 350 000 рублей в 2025 году
«Получила деньги от государства и открыла мастерскую»: как оформить соцконтракт на 350 000 рублей в 2025 году
27.06.2025
21833
«Ваш договор просрочен» — как пенсионера пытались обмануть под видом сотрудников «Ростелекома»
«Ваш договор просрочен» — как пенсионера пытались обмануть под видом сотрудников «Ростелекома»
26.06.2025
23086
Искала работу — нашла мошенников: как не нарваться на штраф или уголовное дело в интернете
Искала работу — нашла мошенников: как не нарваться на штраф или уголовное дело в интернете
25.06.2025
23825
Откажут из-за долгов: с июля 2025-го банки станут строже
Откажут из-за долгов: с июля 2025-го банки станут строже
24.06.2025
32066
Мошенники на Wildberries: что спасло от потери денег
Мошенники на Wildberries: что спасло от потери денег
23.06.2025
16298

Материалы по теме

Выгодная ипотека с господдержкой в ноябре 2023 года: рейтинг Банки.ру
Индекс Банки.ру: средняя ставка по ипотеке по итогам III квартала 2023 года составила 14,16% годовых
Индекс Банки.ру: средняя ставка по ипотеке по итогам II квартала 2023 года составила 11,66% годовых
Ипотека в I квартале 2023 года: что изменилось по сравнению с 2022 и 2021 годами

Главная Новости Исследования Рейтинг рублевых ипотечных кредитов московских банков на покупку квартиры на вторичном рынке
Банки.ру Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру и в мобильном приложении
app store google play app gallery ru store
qr
Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

О проекте Как это работает Наши награды Отзывы о Банки.ру Работа в Banki.ru Реклама Контакты Партнерская программа Служба поддержки Карта сайта MoneyPanda

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2025 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

Пользовательское соглашение Политика обработки персональных данных Безопасность Наши эксперты

* На основе исследований OMI (Online Market Intelligence) в 2024 г., ООО «Тибурон» и АО «ИОМ Анкетолог» в 2023 г.

16+