Безразличие Банка
Без оценки
Добрый день!
В начале 2019 года открыла свое ИП. Занимаюсь клининговыми услугами, а в частности мытьем окон. Есть Договора, которые заключены на прямую по субподряду, а есть через участие в Тендерах. Все документы Договоров и Актов у меня имеются. Что касается выполнения работ выполняю сама с привлечение по ГПХ людей и так же передаю другим Юр.лицам (документы договоров имеются).
25.07.2019 г. от Банка в онлайн чате прислали сообщение о комплексной проверке. Позвонив персональному менеджеру, узнать причину проверки, получила ответ - о том что это обычная проверка и предоставить документы договоров и описание выполнения работ в свободной форме. При оформлении документов , параллельно связываясь с менеджером для уточнения прикрепляемых документов. Менеджер ответил что достаточно пару актов выполнения работ.
Так я и сделала акты скинула в минимальном количестве и описала выполнения работ в свободной форме. Но как оказалось при проверке моих документов этого было не достаточно и мне было отказано в дальнейшем обслуживании и сообщили о закрытии р\с. Позвонив менеджеру узнать о причине закрытии, на что получила ответ ,что они не разглашают и не обсуждают решения их коллег.
Да, действительно в период с 01.07.2019 по 25.07.2019 было выведено на свою дебетовую карту достаточно много средств, работы шли и как то момент осторожности был упущен. По договорам ГПХ и с др. Юр. лицами на тот момент не было выплачено , так как сроки оплаты предусмотренные договорами еще не подошли. По выписки р/с было видно что работы ведутся, закупается оборудование, оплачивается Банковская Гарантия , перечисляются денежные средства гос.Заказчику в счет обеспечения исполнения Договора.
30.07.2019 увидев сообщение от Банка о закрытии счета, приняла решение о собрании полного пакета документов, после чего связавшись с менеджером направили повторно документы. Но так как Банк уже принял решение, думаю что мои документы даже не были рассмотрены.
Безусловно, могли возникнуть подозрения в том что Банк мог уличить в нарушении 115 ФЗ. Обидно то что без объяснения причин закрыли счет. Связь велась только с персональным менеджером, с просьбой дать контакт или связать с уполномоченным сотрудником, который мог бы дать разъяснения по данной ситуации и я могла бы рассказать о видении моего бизнеса. На что дали ответ что такой возможности у меня нет.
Обидно что такая ситуация произошла и что Банк не дал возможности выслушать Клиента и оправдать свои действия.
В целом до случившегося инцидента сотрудничать с Тинькофф Банком было достаточно комфортно! Жаль, что теперь уйдет много времени на поиски другого Банка.
Администратор народного рейтинга
2019-08-05T14:21:08+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга, поэтому принимаем отзыв без оценки.
Тинькофф Банк
2019-08-02T15:01:52+03:00
Здравствуйте.
Мы всегда руководствуемся интересами клиентов, при этом обязаны следовать рекомендациям регулятора и нормам законодательства.
Как ИП Вы зарегистрированы недавно, в 2019 году. Мы обратили внимание на следующие моменты:
- Денежные средства поступают в большом объеме за клининговые услуги, но с расчетного счета ни разу не выплачивалась заработная плата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг;
- На приобретение расходных материалов использовано очень мало денежных средств, что сомнительно для вашего вида деятельности и объема оказываемых услуг;
- Основной объем денежных средств переводится на Вашу личную карту физ.лица, с которой 80% снято наличными или переведено на счета третьих лиц.
На упомянутые факторы ЦБ рекомендует обращать внимание в 18-МР и 375-П.
У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и создании компании для «отмывания» денег, на что Банк обязан по закону обращать внимание и вправе запросить документы для подтверждения реальности деятельности, что мы и сделали.
Вы предоставили договор на достаточно крупную сумму для недавно зарегистрированного ИП. По условиям договора Вы оказываете клининговые услуги на 29 объектах, которые находятся в разных частях города. Также Вы дали пояснение, что пока не привлекаете сотрудников и сторонние организации для выполнения работ. Выглядит сомнительным, что не имея трудовых ресурсов можно оказывать такой объем услуг. Информации в СМИ о заявленной деятельности нет, но недавно Вами было размещено объявление об оказании маникюрных услуг, что не соответствует ОКВЭД.
В совокупности это выглядит как классическая схема по обналичиванию денежных средств, поэтому рекомендовали Вам закрытие счета без каких-либо комиссий.
После этого Вы предоставили дополнительные документы, которые противоречат ранее озвученной информации. В информационном письме указано, что для выполнения работ привлекаются физические лица по договорам гражданско-правового характера, но выплату вознаграждения еще не производили. Изучив договоры с физическими лицами, мы обратили внимание, что период выполнения работ исполнителями не соответствует актам с заказчиком, что ставит под сомнение подлинность предоставленных документов.
По итогу комплексной проверки, мы решили не возобновлять обслуживание и оставили рекомендацию закрыть счет без каких-либо комиссий.
Мы не сотрудничаем с незаконным бизнесом и обнальными конторами.
С уважением,
Тинькофф Банк.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
Тинькофф Банк
«Наличными»
15.58% — 40%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет
Тинькофф Банк
«Наличными»
15.58% — 40%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет
Тинькофф Банк
«Под залог (авто)»
15.58% — 50%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет
Тинькофф Банк
«Под залог (недвижимости)»
15.58% — 49.84%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Тинькофф Банк
«Автокредит наличными»
15.8% — 40%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 5 лет
Тинькофф Банк
«На образование»
15.58% — 20%
Полная стоимость кредита
до 15 млн.
на срок до 15 лет
Благодарность нашему Менеджеру
user-532017922443
Выражаем благодарность нашему менеджеру за оперативную помощь в решении вопросов по зарплатному проекту, по работе клиент-банка. Своевременно получили консультацию, а потом, при...
5
Тинькофф Банк
Спасибо представителю Гузель
user-704015534603
Обратился в Тинькофф по поводу регистрации ИП. На встречу приехала представитель Гузель. Дело в том, что встреча по регистрации ИП не самый быстрый процесс, в силу технической...
5
Тинькофф Банк
По факту самый лучший в плане безопасности и помощи населению банк
user9435772
Здравствуйте. Наконец-то нашел время оставить отзыв о самом лучшем банке в России в плане безопасности и помощи населению.
Здравствуйте. Наконец-то нашел время оставить отзыв о...
5
Тинькофф Банк
Хочу поблагодарить сотрудника Тинькофф! Его имя Шамхан
user-928817823621
Очень быстро и понятно решил мой вопрос, не навязывая дополнительные услуги, все подробно объяснил, те темы, которые я не мог понять. Огромная благодарность банку Тинькофф за...
5
Тинькофф Банк
Сотрудничество с Тинькофф бизнес
user-481117822193
Спасибо большое персональному менеджеру Александру за оперативную помощь в работе в стстеме Тинькофф бизнес. Все понятно объясняет , помогает разобраться! Личный кабинет банка...
5
Тинькофф Банк
Благодарю
user3232033
Здравствуйте. Хочу поблагодарить Д-ко Д. А. за помощь в настройке сайта для принятия платежей с помощью сервиса Тиньков "Долями". На протяжении 2х месяцев по любой проблеме сразу...
5
Тинькофф Банк
Сервис бухгалтерии для бизнеса Тинькофф это топ и вау
user-36576580568
Хотел бы поблагодарить службу Тинькофф Бухгалтерии для бизнеса за потрясающий уровень сервиса и персональный подход. С Тинькофф бухгалтерией работаю с начала 2021 года как ИП. С...
5
Тинькофф Банк
Отзывы об РКО Тинькофф Банка
Благодарность нашему Менеджеру
Оценка
Выражаем благодарность нашему менеджеру за оперативную помощь в решении вопросов по зарплатному проекту, по работе клиент-банка. Своевременно получили консультацию, а потом, при...
27.04.2024
Спасибо представителю Гузель
Оценка
Обратился в Тинькофф по поводу регистрации ИП. На встречу приехала представитель Гузель. Дело в том, что встреча по регистрации ИП не самый быстрый процесс, в силу технической...
26.04.2024
По факту самый лучший в плане безопасности и помощи населению банк
Оценка
Здравствуйте. Наконец-то нашел время оставить отзыв о самом лучшем банке в России в плане безопасности и помощи населению. Здравствуйте. Наконец-то нашел время оставить отзыв о...
24.04.2024
Хочу поблагодарить сотрудника Тинькофф! Его имя Шамхан
Оценка
Очень быстро и понятно решил мой вопрос, не навязывая дополнительные услуги, все подробно объяснил, те темы, которые я не мог понять. Огромная благодарность банку Тинькофф за...
19.04.2024
Сотрудничество с Тинькофф бизнес
Оценка
Спасибо большое персональному менеджеру Александру за оперативную помощь в работе в стстеме Тинькофф бизнес. Все понятно объясняет , помогает разобраться! Личный кабинет банка...
19.04.2024
Благодарю
Оценка
Здравствуйте. Хочу поблагодарить Д-ко Д. А. за помощь в настройке сайта для принятия платежей с помощью сервиса Тиньков "Долями". На протяжении 2х месяцев по любой проблеме сразу...
17.04.2024
Сервис бухгалтерии для бизнеса Тинькофф это топ и вау
Оценка
Хотел бы поблагодарить службу Тинькофф Бухгалтерии для бизнеса за потрясающий уровень сервиса и персональный подход. С Тинькофф бухгалтерией работаю с начала 2021 года как ИП. С...
17.04.2024