Регистрация ООО или допрос?

Добрый день. Спасибо, что поделились. Послушали встречу, пообщались с коллегами. Расскажем чуть подробнее о том, для чего банк задает вопросы и просит предоставить документы. Прежде чем принять вас на обслуживание и зарегистрировать вашу компанию, нам необходимо пообщаться, посмотреть документы, проверить и учесть ряд факторов, которые в дальнейшем влияют на окончательное решение по открытию расчётного счета. Так банк интересуется о том, какой бизнес вы бы хотели вести, есть ли у вас опыт в этой сфере, или вы только начинаете работать, будете ли самостоятельно принимать решения, или в этом вам будут помогать – всё это необходимо, чтобы в дальнейшем уменьшить или даже исключить вопросы, которые могут возникнуть со стороны контролирующих органов и финмониторинга. Расскажем подробнее о необходимости предоставить паспорт. Банку важно понимать, кто является конечным владельцем компании, поэтому следуя 115-ФЗ, мы обозначаем выгодоприобретателя и бенефициара компании. Говоря о бенефициаре, имеем в виду, что именно он влияет на работу компании, и является конечным получателем финансовой выгоды. Бывают ситуации, когда настоящий выгодополучатель юридического лица, его так же могут называть конечный бенефициар, не указан в учредительных документах. Иногда это, может быть, связано с нарушением закона или финансовыми махинациями. Согласно п. 1 ст. 6.1 и 2 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ банку необходимо получить данные о бенефициаре. А именно: ФИО, ИНН, место проживания и, в том числе, паспорт. Насколько поняли из отзыва и встречи, именно вы будете заниматься бизнесом. Поэтому на встрече наш менеджер достаточно четко обозначил позицию банка и попросил паспорт. Вы отказались предоставлять документы и попрощались. Не хотели расстраивать вас вопросами, но такова процедура открытия расчётного счёта. Возможно, когда вы открывали ИП, то подробно рассказали банку, чем будете заниматься. И у нас не возникло вопросов про бенефициара, и не было сомнения, что принимать решения тоже будете именно вы. Если говорить о закрытии Банка24.ру, то это совсем другая история. И справедливости ради, хочется отметить, что Банк24.ру вернул деньги всем клиентам и выполнил все свои обязательства. Надеемся, что смогли внести ясность и рассказать чуть больше о работе банка, важных для него документах, и показать, почему встреча с банком проходит именно так.