Худший банк

Добрый день. Спасибо, что дали время, прокомментируем подробно, что произошло. Точка, как банк, обязана следить за операциями по счёту, чтобы обеспечить безопасность клиентов и бизнеса. Например, некоторые платежи попадают на ручную проверку специалистов комплаенс, обычно весь процесс занимает 1-2 часа, если требуется уточнить какую-то информацию по платежу или предоставить документы, запрашиваем всё в чате. Так и произошло с платежом 22 ноября, вы решили не дожидаться проверки и отменили его. 23 ноября нам пришёл запрос Центробанка, по результатам которого компанию отнесли к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций. Риски оцениваются исходя из положений 115-ФЗ. Критерии опубликованы здесь: https://www.cbr.ru/about_br/dir/rsd_2022-07-01_1/. А Статья 9.1 Федерального закона 86 регулирует процесс подготовки и передачи информации об уровне рисков в банки. Если клиент оказался в категории высокого риска по данным ЦБ, а банк по итогам проверки документов счёл операции небезопасными, к счёту применяются меры. Платежи в таком случае можно делать лишь из списка исключений, которые прописаны в пункте 6 статьи 7.7 закона №115-ФЗ. Обо всём рассказали подробно в чате интернет-банка, обсудили варианты перевода остатка, предупредили, что, если вы не согласны с решением, можно отправить заявление об отсутствии оснований для ограничения работы в межведомственную комиссию при Банке России. Вместе с заявлением нужно приложить документы, которые подтверждают, что причин для ограничений нет. Это могут быть первичные бухгалтерские документы, договоры и приложения к ним, фотографии, подтверждающие деятельность. 8 февраля пришёл ответ от комиссии о том, что решение пересмотреть нельзя, после этого вы хотели закрыть счёт, но это сделать невозможно, пока остаток не будет равен нулю. При этом, обычные платежи тоже недоступны, в том числе нельзя перевести деньги на счёт в другом банке. Разрешены лишь платежи из списка исключений, которые указаны в пункте 6 статьи 7.7 закона №115-ФЗ - https://clck.ru/32gwpE. 7 марта уточняли о переводе заработной платы сотрудникам. Такой платёж входит в список разрешённых операций, но выплату зарплаты провести не получилось, так как ранее вы не переводили зарплату со счёта в Точке на этого сотрудника. По вашей просьбе 13 марта подготовили справку по этой ситуации. 4 апреля в чате интернет-банка узнавали о возможности расчётов с кредиторами, мы предупредили, что платёж возможно будет провести только в случае наличия таких обязательств перед кредитной организацией, имеющей соответствующую лицензию. Остальные виды, в том числе лизинг, погасить нельзя. До этого момента не переставали помогать с проведением платежей по налогам. Со 2 мая ваша компания проходит процедуру ликвидации, поэтому можете оплачивать только текущие расходы, необходимые для осуществления ликвидации, в этом вопросе опираемся на абзац 7 и 8 п. 6 ст. 7.7 ФЗ-115: «При введении процедуры ликвидации или банкротства в отношении клиента ВСР, его платежи исполняются Банком в соответствии с требованиями законодательства, предусмотренных для ликвидации или соответствующих процедур банкротства без учета иных положений п. 6 ст. 7.7. ФЗ-115». Как только процедура завершится, можно будет перевести деньги на счёт владельца ООО. Понимаем, что на первый взгляд всё может выглядеть непросто, ведь теперь список доступных операций ограничен. Чтобы оперативно помогать и отвечать на вопросы, остаёмся на связи в чате и по телефону.