Заблокировали счет

21.11.2023 00:02
473
4
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Заблокировали счет физика и юрлица. Счет для ИП и озон карта для физика. Я получаю деньги на р/с ИП от контрагентов, все договора заключены официально в ЭДО, все акты подписаны, все перечисления легальные по счету на р/с ИП. После получения средств на р/с ИП перевожу деньги на карту озона, а оттуда на карту Альфа Банка (так приходит быстро, ведь сам озон по СБП не дает переводить никуда кроме Озона). Плачу везде Альфой, так как там кеш-бек хороший, особенно если ты прем. клиент. Схему р/с ИП озон - карта озон - карта альфа мне посоветовал их сотрудник, когда выдавал карту, сказал проблем не будет, я поверил, ведь в точке и модуле никогда никто не блокировал за 2 года работы. Запросили у меня кучу документов, я предоставил, запросили еще: "Добрый день! Спасибо за предоставленную информацию! Пожалуйста, предоставьте следующие документы и пояснения: 1. При наличии открытого счета в другой кредитной организации, предоставить выписку за период с 01.01.2023 по настоящее время; 2. Предоставьте договор с ООО 1,2,3,4,5 и так далее, а также счета-фактуры, акты, накладные и т.п.; 3. Платежные поручения по оплате налогов за 2023г, с отметкой банка. 4. Документы, подтверждающие расходование денежных средств, перечисленных на счет 408***337 за период с 20.10.2023 по настоящее время. 5. Информационное письмо: - подробно опишите виды осуществляемой деятельности и экономический смысл операций; - укажите применяемую систему налогообложения; - укажите наличие счетов в сторонних кредитных организациях; - укажите адрес собственного сайта в сети Интернет; - штатное расписание. 6. Договоры аренды основных средств и иного имущества, необходимых для осуществления деятельности (производственных мощностей, складских помещений, транспортных средств, торговых точек, офисных помещений и прочих). С уважением, ООО "Озон Банк". Я потратил 5 часов на сбор документов, а мне даже никто в чате не отвечает! По телефону одно и то же - ждите! В итоге на счету заблокированы 5тр (спасибо, что всего 5тр), плюс еще должны придти деньги от контрагентов, которые видимо пойдут Озону в подарок. Завлекли низкими тарифами на перевод денег физику, а в итоге блокируют счет за перевод собственных средст ИП. Я уже молчу, что их не должны касаться мои траты, а только информация откуда взялись деньги. Но ладно, я человек честный, плачу налоги в первых числах следующего квартала, успешно прохожу все камеральные проверки ИП и во время сдаю отчечтность, пускай смотрят документы. Самое забавное, что большая часть расходов - это траны на Озоне, что вообще подло со стороны банка. Не рекомендую никому этот банк, как для физика, так и для ИП, юрика. Качество техподдержки и скорость ее ответа - это отдельная история. Я уже молчу, что на сайте банка нельзя справки заказать и нет прочего привычного функионала.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2023-11-24T18:23:40+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга – принимаем отзыв без оценки.
Ozon Банк
Ozon Банк
2023-11-21T18:25:34+03:00
Здравствуйте. Мы проверяем операции клиентов по счетам, так как этого требует закон и регулятор. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных, попросим прислать подтверждающие документы и пояснения. На время проверки можем ограничить действия по счету. Вы прислали документы и после их проверки мы сняли ограничения со счёта. Вы можете использовать его, как и раньше. Простите, что весь процесс занял много времени. Будем стараться быстрее и эффективнее решать вопросы клиентов!

О банке

Народный рейтинг

4 место
4,87
средняя оценка
34.09%
решено проблем
19 191
отзыв
17 397
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о продуктах Банка Ozon

Быстро и удобно подключил интернет эквайринг

Оценка 5

Хочу поблагодарить менеджера Анастасию за подробную консультацию и помощь в подаче заявки на подключение интерне эквайринга. Всё подробно объяснила, приложила все необходимые... Читать полностью

27.05.2026

Открытие РКО

Оценка 5

Долго присматривались к открытию р/сч в ОЗОН банке. Списывались с ТП по имейлу. Получили развёрнутые ответы. Понравилось, что быстро через сайт открыли расчётный счёт, депозитный р... Читать полностью

22.05.2026

Помогли разобраться с активацией счёта без повторной встречи

Оценка 5

19 марта обратился в чат Ozon Банка, потому что не мог нормально завершить активацию счёта. После всех шагов снова появлялось сообщение, что нужно встретиться с представителем, и я... Читать полностью

23.03.2026

Оформление счета для ИП по реферальной программе

Оценка 5

17 декабря 2025 года я обратился в поддержку Ozon Банка, чтобы уточнить условия получения бонуса по реферальной программе для счёта ИП или ООО, а также узнать, что подразумевается... Читать полностью

05.01.2026

Обращение по условиям тарифа на обслуживание счета

Оценка 4

Обратилась в чат банка Озон с вопросом о лимитах на перевод средств на счета физ.лиц. Сотрудник Наталья дала исчерпывающий ответ, разъяснила про лимиты переводов. Кстати, ни в... Читать полностью

27.09.2025

Оперативность и гибкость техподдержки

Оценка 5

   Возникла проблема доступа в ЛК через онлайн-клиент бизнес раздела банка. Нужно было скачать справи о закрытии счета + выписку о движении ДС. Зайти в онлайн банк немогу - решил... Читать полностью

22.09.2025

Решение вывода средств с Компании на личный счёт

Оценка 5

22.08.2025 в 10:36 позвонил на Горячую линию банка Озон по номеру телефона 88005558991 Ответила оператор Татьяна. Вопрос был по процедуре и комисии при выведении средств со счёта... Читать полностью

22.08.2025

Продукты банка