Блокируют счет за любое упоминание криптовалюты в связи с "репутационными рисками"

4 апреля 2024 года Ozon банк заблокировал операции по выводу средств на карты третьих лиц (оплата и переводы по своему номеру телефона работали), так как одну из операций по покупке криптовалюты через p2p-операции банк счел подозрительной (переводил я со своего счета).

После чего со мной по телефону связался сотрудник Ozon банка, задал уточняющие вопросы, я честно сказал, что покупал криптовалюту, ответили, что все хорошо и положили трубку.

Далее последовала уже полная блокировка счета, после которой я не мог ничего переводить и оплачивать, в онлайн-чате банка меня игнорировали на протяжении почти двух суток, из-за чего мне пришлось несколько раз дозваниваться до банка. 

Спустя время банк потребовал подтверждение всех операций пополнения счета. Я прислал скриншоты всех переписок с клиентами (помогаю в приобретении товаров заграницей) и скриншоты их переводов мне на карту (всего было пять операций), а также отправил ссылку на свой профиль на авито. Банк это не устроило и сотрудники потребовали выслать оригиналы чеков в формате pdf, что также было мною выполнено.

На одном из чеков (Альфабанка) сотрудник Ozon банка не обнаружил ФИО отправителя, после чего я предоставил банку выписку операций по счету отправителя, предварительно запросив ее у человека, на которой ФИО уже было.

Далее банк дважды просил отправить одни и те же чеки, растягивая время, требуя подвердить одну из операций, подтверждения которых в формате PDF уже были высланы ранее (что видно в переписке). 

В итоге сотрудник банка сказал, что доступ к счету не может быть восстановлен и счет будет закрыт "в связи с репутационными рисками", предварительно уточнив, говорил ли я что-то про криптовалюту в разговоре с поддержкой банка по телефону.

Итог таков, что честный разговор с сотрудником банка и любое упоминания операций с криптовалютой ведет только к закрытию счета "в связи с репутационными рисками". 

Отдельно хочу отметить неоднократное игнорирование сотрудниками банка уже высланных документов.