Блокировка счета

Добрый день! После внимательного изучения ситуации готовы прокомментировать всё по порядку. Нам важно, чтобы вести бизнес в Точке было безопасно. Поэтому наблюдаем за операционной деятельностью клиентов. Как и все банки в этом вопросе подчиняемся требованиям 115-ФЗ и следуем рекомендациям Центрального банка. Если не до конца понимаем экономический смысл операций, можем запросить дополнительные документы — чтобы убедиться в прозрачности расчётов. У нас нет цели препятствовать работе клиентов. Наоборот, стремимся разобраться в особенностях бизнеса и рассказать, что именно вызвало вопросы. При запросе не блокируем счёт полностью. Снижаем лимит на переводы и сохраняем возможность выплачивать налоги и зарплату сотрудникам. В чате внутри банка делимся причинами запроса, указываем необходимый для проверки список документов, а также сроки, в которые рассмотрим данные. Для безопасных расчётов Центробанк подготовил методичку: https://cbr.ru/statichtml/file/155903/mrp.pdf. Она поможет разобраться в основных причинах ограничений и порядке действий в таких ситуациях. Вы написали, что принимаете оплату от частных лиц по СБП. Расскажем, как проводить такие платежи, чтобы операции выглядели прозрачно. Для оплаты товаров и услуг онлайн, например, на сайте или в соцсетях можно подключить интернет-эквайринг или сервис QR-платежей. Интернет-эквайринг позволит формировать ссылки на оплату по карте или через СБП, а также подключить кнопку оплаты на сайт. С помощью QR-платежей можно отправлять клиентам QR-код в электронном виде, оплата будет проходить через Систему быстрых платежей. Независимо от способа расчётов при работе с физлицами, предприниматели должны использовать онлайн-кассу. Такое обязательство диктует 54-ФЗ. Касса нужна для формирования чеков клиентам и передачи информации о проведённых расчётах в налоговую. В статье: https://allo.tochka.com/online-kassa рассказываем подробнее об онлайн-кассах и видах деятельности, которые освобождены от её использования. Не можем раскрыть больше деталей публично, не нарушив при этом банковскую тайну. Тем не менее надеемся, что смогли внести ясность. Если у вас остались вопросы, мы на связи в чате и по телефону.