Не работайте с данным банком

Добрый день. Спасибо, что дали время проверить все детали. Ценим, что выбрали Точку. У нас нет цели препятствовать вашей работе. Наоборот, хотим обезопасить бизнес клиентов от возможных рисков и помогать соблюдать требования 115-ФЗ. Как и любой другой банк, мы должны наблюдать за деятельностью клиентов согласно законодательству и напрямую следуем рекомендациям Центрального банка. Кроме того, предприниматели ещё могут опираться на те рекомендации, что даёт им сам регулятор. Соблюдение этих методических советов снижает риск запроса документов и пристального внимания к бизнесу: https://cbr.ru/statichtml/file/155903/mrp.pdf Существуют разные схемы ведения бизнеса. Если мы не до конца понимаем экономический смысл операции, можем запросить документы — чтобы убедиться в прозрачности расчётов. Так мы сможем увидеть всю картину бизнеса в целом. Согласно пункту 1 статьи 7 закона 115-ФЗ, банки обязаны регулярно принимать обоснованные и доступные меры для понимания целей финансовой деятельности, финансового состояния и деловой репутации своих клиентов. Они также имеют право выяснять, откуда у клиентов приходят деньги и другое имущество. То, какие именно меры будут применяться, зависит от уровня риска, связанного с подозрительными операциями клиентов. Банк не ограничен в том, какие документы он может запрашивать, и закон не требует, чтобы запросы касались только отдельных операций. Напротив, для выявления необходимой информации банк имеет право запрашивать любые данные, если у него есть основания подозревать, что сделки или операции могут быть связаны с нарушением закона. Запрашиваемые документы часто связаны с непосредственной деятельностью компании — штатное расписание, выписки с других банков или документы с партнёрами. В соответствии с пунктом 14 статьи 7 того же закона клиенты обязаны предоставлять банкам запрашиваемые сведения. Как и любой банк, соблюдаем коммерческую и банковскую тайну. Гарантируем сохранение информации, которая станет известна нам в ходе запроса. Запрашиваем её исключительно для того, чтобы убедиться в реальности бизнеса наших клиентов. В этом вопросе руководствуемся федеральным законом от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», в котором идёт речь о том, что банк гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Публично мы не можем раскрыть больше, не нарушив при этом банковскую тайну. Закон также не позволяет нам информировать иных лиц о принимаемых мерах. Надеемся, удалось внести немного ясности в то, что произошло. Если у вас остались вопросы, мы на связи круглосуточно в чате интернет-банка и по телефону, будем рады помочь.