Очень ужасный банк

21.10.2025 16:15
78
2
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверяется
Документы прикреплены

Продавал на бирже криптовалюту. Я время от времени занимаюсь покупкой/продажей, никогда проблем не было, спокойной переводил, выводил через карты других банков, уплачивал налог. И всё было хорошо, пока не связался я с экси банком. Мне нужно было вывести всего-то 30 тысяч рублей, решил попробовать это сделать через экси. Покупатель меня сразу предупредил, что будут переводы по 5 тысяч, ну я думаю это не проблема, не раз уже так делал. И вот когда уже 25 тысяч на счёт поступило, мне приходит смс о блокировке по 115 ФЗ с требованием подтвердить все переводы по электронной почте. Я всё предоставил, чеки, скриншоты и прочее, на что банк ответил, что не желает более сотрудничать и нужно закрыть счёт. Хорошо, закрою, для этого пишу заявление на закрытие счета и отправляю им почтой, но спустя неделю не получаю никакого ответа. Отправляю то же самое заявление через приемную ЦБ и неужели, 2 дня и ответ предоставлен. Но не всё так гладко. Банк, имея офис лишь в Санкт-Петербурге, требует к нему явиться лично, либо отправить документы ему в банк почтой, заверив при этом копии паспорта у нотариуса, хотя ничего подобного в статье 859 ГК РФ не сказано. Такими действиями я считаю, что банк нарушает ст 16 закона 2300-1, а именно навязывает мне платную услугу заверения копии паспорта у нотариуса. Так же требования банка нарушает 152 фз, принуждая отправить мои персональные данные по незащищённому каналу связи. Я в последний раз отправлю в банк заявление о расторжении договора, как предусматривает это законодательство РФ, но если получу такую же отписку с принуждением нотариального заверения паспорта, я буду вынужден обратиться с иском в суд

МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
2025-10-21T19:27:28+03:00
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. Рассмотрели ваши документы. Мы не готовы снять действующие ограничения и продолжить наше сотрудничество. Вы можете закрыть карту и счёт, а остаток перевести на свой счёт в другом банке. Для закрытия карты и счёта: 1. Обратитесь лично с оригиналом паспорта в наш офис: г. Санкт-Петербург, Малый пр-кт В.О., дом 52 стр.1. Нотариально заверять ничего не нужно. Время работы офиса: пн-пт — с 9:30 до 14:00, сб-вс — выходной. 2. Или направьте Почтой России по адресу: 199178, г. Санкт-Петербург, Малый пр-кт В.О., дом 54, корпус 4, литера В, помещ. 1-Н, следующие документы: – нотариально заверенную копию страниц паспорта: разворот с фотографией и все страницы с данными о регистрации – заявление о закрытии карты по форме банка https://www.exibank.ru/fizicheskim-licam/ с отметкой нотариуса, удостоверяющей подлинность вашей подписи. Если карт несколько, впишите их в одно заявление. После получения всех документов закроем счёт и, если на балансе есть деньги, переведём их через 45 календарных дней. Рекомендуем отправлять заказным письмом — так у вас будет трек-номер, чтобы отследить письмо.

О банке

Народный рейтинг

38 место
2,22
средняя оценка
-
решено проблем
3 769
отзыва
3 722
ответов

Предложения компании

  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах МТС Деньги (ЭКСИ-Банка)

Курьер Никита

Оценка 5

.20.10.2025г. у меня была заказана доставка карты МТС деньги с 11 до 13 (мв). В 11.13 позвонили и приятный голос молодого человека сообщил , что он курьер по доставке карты и... Читать полностью

22.10.2025

Я получила, что хотела

Оценка 5

Попросили на работе заказать себе карту МТС-банка, так как наше руководство планово переходит на этот банк. Сначала я думала, что нужно идти в банк и там как-то получать. Но потом... Читать полностью

22.10.2025

Спасибо за бонусы за связь

Оценка 5

Недавно вычитала информацию, что можно получать 30% скидки на связь по какой-то карте. Я сама клиент МТС Банка, пользуюсь активно дебетовой картой Скидка везде и получала очень... Читать полностью

22.10.2025

Очень удобно и быстро

Оценка 5

Мне понравилась реклама на стенде со вкладом 16 процентов от МТС-деньги и я решился оформить его в приложении, которое так и называется МТС-деньги, есть на Андроид. А чтобы его... Читать полностью

21.10.2025

Доставка карты представителем банка

Оценка 5

Только что получил свою новую банковскую карту, и хочу поделиться невероятной радостью от процесса! Заказывал доставку картой курьером, и должен сказать, это был настоящий прорыв в... Читать полностью

20.10.2025

Доставили быстро и без проблем

Оценка 5

Здравствуйте. Утром мне пришла СМС, что доставят карту 18.10 и контакты представителя банка Дмитрия У. Через некоторое время он связался со мной и мы согласовали место встречи... Читать полностью

18.10.2025

Карта мтс деньги

Оценка 5

15.10.25 заказал карту мтс деньги по рекомендации друга, нужна была для переводов. 16.10 позвонил курьер Дмитрий Т., уточнил адрес, в назначение время у меня не получалось... Читать полностью

16.10.2025