Если не снимете 161 ФЗ- иду в суд

Здравствуйте.

Прошу рассмотреть ситуацию, связанную с передачей ООО «Цифра банк» сведений обо мне в Банк России в рамках информации о переводах, совершённых без добровольного согласия клиента (161-ФЗ).

Я являюсь получателем перевода через Систему быстрых платежей, который являлся частью добровольной сделки по продаже криптовалюты через сервис Cryp***ot.

Суть ситуации:

Я осуществил продажу криптовалюты USDT через P2P-сервис Cryp***ot. Покупатель произвел оплату банковским переводом через СБП. После получения средств была переведена покупателю, сделка была успешно завершена.

Позднее мне стало известно, что Цифра Банк передал сведения по данной операции в Банк России как о переводе, совершённом без добровольного согласия клиента.

Я обратился в Банк России через интернет-приемную. В официальном ответе Банк России сообщил, что информация по данной операции была передана именно ООО «Цифра Банк», и рекомендовал обращаться непосредственно в банк-отправитель перевода.

В результате передачи таких сведений возникли серьёзные последствия:

— блокировка банковских карт в различных банках

— ограничения на проведение финансовых операций

— фактическое включение меня в реестр операций без добровольного согласия клиента

При этом:

• перевод был осуществлён отправителем добровольно

• была передана покупателю сразу после получения оплаты

• требований о возврате средств ко мне не поступало

• сделка была успешно завершена

Я уже направил официальное обращение в ООО «Цифра банк» с просьбой разъяснить основания передачи сведений и рассмотреть возможность корректировки ранее переданной информации.

Прошу представителей банка:

1. Разъяснить основания передачи сведений по данной операции в Банк России.

2. Сообщить, проводилась ли проверка обстоятельств перевода.

3. Рассмотреть возможность корректировки переданных сведений, поскольку перевод являлся частью добровольной гражданско-правовой сделки.

4. Если в вашем ответе будет указание обратиться в банк получателя (Альфа-банк) мне придется пойти в суд и оспаривать решение в суде, так же расценю данный ответ как игнорирование моих требований банком и сообщю в ЦБ об отказе снять ограничение с дальнейшими последствиями банку.

Надеюсь на объективное рассмотрение ситуации.

С уважением, Александр.