Обращаюсь с очень неприятной ситуации: «Включением меня в реестр мошенников по статье 161 ФЗ» куда я попала из за жалобы клиента ОЗОН Банку. Банк же, по какой то причине, обосновал эту жалобу, а мои доказательства рассмотреть даже не хочет!
Началось все неожиданно: приходит смс от банков о том, что я попала в «реестр мошенников» и мне ограничили действия с картами.
Выяснила что нужно писать обращение в ЦБ
В ответе ЦБ было указано, что я попала в реестр по просьбе ОЗОН Б. После этой инфы, я написала в чат банка, где мне ответили,что попала я туда по причине:
«По вашим реквизитам сделали перевод без добровольного согласия, по данным от отправителя платежа: 24 октября 2025, 21:24, 50 000р.»
Изучив всю инфу, узнала, что перевод был за мои услуги клиенту (ОФИЦИАЛЬНО продала крипту (не впервые) в количестве 0.00589324 (51.561.73р.)
Далее, клиент переводит на мою карту д/с 2мя переводами:
1) на сумму 1 570,00 р. 24.10.2025 в 21:22 от им. Андрей Б. с «ВТБ»
2) на сумму 50 000,00 р. 24.10.2025 в 21:25 от им. Маргарита З. с «Озон Банк» на это и жалоба с вкл меня в реестр
ЦБ и ОЗОН Б. предлагает решение:
1. Решить непосредственно с клиентом - я не знаю, кто этот человек и связи с ним не держу
2. Вернуть все д/с - услуга моя оказана, [censored] переведена никто мне не будет их возвращать, так и я не могу вернуть д/с
Не один из вариантов не могу осуществить, считаю, что попала в реестр несправедливо, об этом написала ЦБ предоставив все доказательства на что мне ответили:
«Банк России запросил в соответствии с пунктом 2.2 Указания Банка России Nº 6748-У у указанных в таблице кредитных организаций информацию об обоснованности (необоснованности) включения в базу данных сведений, представленных в Вашем заявлении.
От кредитной организации ООО «ОЗОН Банк» получена информация об обоснованности включения сведений, представленных в Вашем заявлении, в базу данных.»
После этой инфы, повторно написала ОЗОН, попросила их изучить мои доказательства и дать инфу: «по какой же причине была обоснована жалоба?»
На что ОЗОН проигнорировал вопрос и ответил, что я, возможно, попала в мошеннический треугольник и посоветовал вернуть д/с и написать о мошенничестве в приложении, где была продана [censored], а инфу «ПОЧЕМУ ОНИ ОБОСНОВАЛИ ЖАЛОБУ несмотря на доказательства» так и не дали!
Прошу огласки моей ситуации и скорейшего решения, так как мне на сегодняшний день заблокировали все мои счета (даже пушкинскую карту) пользоваться картами я не могу, как и не могу устроится на работу, тк безопасность не пропускает!
Я понимаю, что решение о включение принимает ЦБ, однако именно ОЗОН Б предоставил им мои сведения для включения в реестр! Когда я ЦБ направила доказательства, чтобы меня исключили, они обратились к ОЗОН Б, чтобы уточнить инфу! А ОЗОН обосновал мое включение и даже не учел доказательства, не предоставил ЦБ для исключения, наоборот, подтвердил «виновность»
Почему же Банки не понимают, что я тоже являюсь жертвой? Почему не сотрудничают друг с другом и пинают между собой не решая проблемы? Ведь по моей ситуации: ЦБ направляет ОЗОН Б,сказав, что они ОБОСНОВАЛИ включение в реестр и не можем снять запрет, а ОЗОН Б, перенаправляет ЦБ сказав, что НЕ ОНИ включают в реестр, не смотря на то, что сами и отправили запрос.
Ответьте на вопросы:
Почему Банк обосновал мое включение в реестр, когда к ним обратился ЦБ? Почему Банк не предоставил ЦБ мои доказательства и не поспособствовал снятию из реестра? Почему Банк до сих пор направляет запрос в ЦБ о включении меня в реестр, а мне отвечают, что они не при чем? Почему Банк, не отвечает на предыдущий отзыв в банки ру?
