• Вклады
  • Кредиты
  • Займы
  • Карты
  • Ипотека
  • Страхование
  • Инвестиции
  • Бизнес
  • Новости
  • Ещё
Все вклады и счета
Вклады онлайн на Банки.ру
Специальные предложения
Калькулятор вкладов
Накопительные счета
Вклады под высокий процент
Пополняемые вклады
Ставка ЦБ РФ
Мастер подбора кредитов
Потребительские кредиты
Рефинансирование
Кредитный рейтинг
Кредит под залог недвижимости
Микрозаймы
Автокредиты
Кредитный калькулятор
Мастер выдачи займов
Микрозаймы
Мастер выдачи займов
Займы под ПТС
Кредитные карты
Карты рассрочки
Дебетовые карты
Мастер подбора карт
Специальные предложения
Мастер подбора ипотеки
Ипотечные кредиты
Спецпредложения
Кредит под залог недвижимости
Кредит под залог "под ключ"
Строительство дома (ИЖС)
Все ипотечные программы
Рефинансирование
Вторичное жильё
Новостройки
Ипотечное страхование
Ипотечный калькулятор
Как накопить на первый взнос?
Какая программа мне подходит?
ОСАГО
КАСКО
Путешествие
Жизнь и здоровье
Акции
Ипотечное страхование
Страхование квартиры
Кредитное страхование жизни
Все предложения
С чего начать
Aкции
Подбор брокера
Специальные предложения
Фьючерсы
Фонды
Облигации
Золото
Все предложения
Расчетно-кассовое обслуживание
Эквайринг
Регистрация бизнеса
Бухгалтерские услуги
Готовые решения для бизнеса
Специальные предложения
Страхование бизнеса
Кредиты для бизнеса
Займы для бизнеса
Лизинг
Факторинг
Банковские гарантии
Готовые решения для ИП
Сервис проверки контрагентов
Все события дня
Лента новостей
Статьи
Мнение
Аналитические исследования
Финансовый словарь
Обучение
Программа лояльности
Банки
Банки России
Компании
Страховые компании
Страховые агенты и брокеры
Микрофинансовые организации
Биржевые брокеры
Управляющие компании
Рейтинги
Народный рейтинг банков
Народный рейтинг страховых компаний
Народный рейтинг инвестиций
Народный рейтинг микрофинансовых организаций
Премия Банки.ру
Показатели банков и компаний
Финансовые показатели банков
Общение
Диалог
Вопрос-ответ
Мероприятия
Сервисы
Курсы валют
Калькуляторы целей
Калькулятор НПФ
Проверка КБМ
Алкогольный калькулятор
Договор купли-продажи
Узнать кадастровый номер
Кредитная история
Все статьи

Главный рычаг в борьбе с отмыванием — информация со стороны банков

Интервью
Дата публикации: 22.03.2005 11:14
2 433
Время прочтения: 5 минут
Источник
Газета
​

 

Федеральная служба по финансовому мониторингу ответственна за выявление преступников, финансирующих терроризм и отмывающих деньги. Так, по 62 случаям уже возбуждены уголовные дела. О методиках работы Росфинмониторинга и применяемых в России серых схемах спецкорреспонденту Газеты Юлии Говорун рассказал глава ведомства Виктор ЗУБКОВ.

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) существует уже три года. Можно подвести какие-то итоги?

Мировым сообществом уже признано, что за короткое время в России создана система противодействия отмыванию преступных доходов. Другим странам для этого потребовалось 10 и более лет. По нашим материалам уже состоялся ряд судебных приговоров. 6 человек осуждены (из 85 человек, привлеченных к уголовной ответственности по ст. 174, 174—1 Уголовного кодекса РФ), что соответствует показателям работы ведущих финансовых разведок мира в первые два-три года работы.

По 62 материалам, собранным в 2004 году, уже возбуждены уголовные дела. Еще 32 дела находятся в стадии расследования. За прошлый год в два раза сократился отток капитала по так называемым фиктивным схемам импорта услуг.

Что это за схемы?

Приведу пример. Российская, допустим, кондитерская компания заключает контракт с зарубежной фирмой. Ей необходим анализ рынка, его перспективы. Чтобы получить этот анализ, она отправляет за рубеж аванс в несколько миллионов долларов. Через некоторое время полностью переводит туда пятизначную или шестизначную сумму — стоимость аналитической работы западных специалистов. В ответ получает пачку бумажек с анализом. Формально услуга предоставлена, но мы же знаем, что она, во-первых, миллионов долларов не стоит, а во-вторых, нет необходимости заказывать аналитику за рубежом, если ее можно провести в России.

Как доказать факт отмывания?

Отмывание — это когда полученные в результате преступления деньги инвестируются в легальный бизнес. Например, приобретается недвижимость или ценные бумаги. Необходимо отслеживать передвижения крупных денежных сумм. Кроме того, уже наработана база данных: есть определенные подозрительные адреса, виды деятельности, которые вызывают сомнение. Например, фиктивный импорт услуг есть в строительном бизнесе, присутствует на парфюмерном и кондитерском рынках. При этом действия преступников идентичны — как под копирку.

На чем основан принцип работы Росфинмониторинга?

У нас есть несколько основных подразделений — это управление финансовых расследований, управление надзорной деятельности, управление по противодействию финансированию терроризма, управление международных связей и управление правового обеспечения. Механизм работы Росфинмониторинга выстроен вокруг регулирования информационных потоков. Поставщики информации — различные организации и лица — направляют нам сведения о подозрительных операциях. На основе аналитической работы мы «просеиваем» эту информацию и при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о нарушениях законодательства, направляем материалы в правоохранительные органы.

Сколько сообщений о подозрительных сделках поступает в Росфинмониторинг ежедневно?

До 10 тысяч сообщений. В течение прошлого года мы получили 1,7 миллиона сообщений о подозрительных финансовых операциях, и налицо тенденция к постоянному росту ежедневных порций поступающей информации. В прошлом году ее стало больше на 55%. Все сообщения загружаются в базу данных и тематически группируются по 27 кодам. На сегодняшний день в базе данных накоплено сообщений о подозрительных операциях на сумму около 25,5 трлн. рублей, значительная часть из которых могут иметь теневой характер.

Увеличение количества информации не свидетельствует об увеличении числа преступлений?

Нет, это говорит о том, что система набирает обороты.

Вы действительно верите, что если представители ряда профессий (юристы, риелторы) начнут «стучать» на своих клиентов, то это решит проблему отмывания?

Нет, не решит. Но не это главное. Главный рычаг в борьбе с отмыванием — информация, поступающая со стороны банков и других структур.

В какой сфере совершается больше всего преступлений?

В разных. Такой статистики нет.

О каких суммах идет речь?

Есть схемы от нескольких миллионов до миллиардов рублей.

В чем заключается сотрудничество финансовых разведок мира?

Как правило, в совместных международных расследованиях. Это не простой обмен делами и информацией, это конкретный результат.

С какими странами у Росфинмониторинга налажены лучшие отношения?

Их очень много, мы сотрудничаем с 18 странами. С США очень хорошие отношения, с Бельгией, Италией, Францией, Германией. Эти страны сами идут на контакт. Серьезно подходят к двухстороннему сотрудничеству. Они более прогрессивны в части развития службы по финансовому мониторингу.

Методы работы зарубежных разведок мира как-то отличаются от ваших?

Могу с уверенностью сказать, что ни одна финансовая разведка в мире не проводит такие тщательные и кропотливые финансовые расследования, как мы. Когда мы полностью раскрываем финансовые связи юридических и физических лиц, сами ищем криминал, который позволяет правоохранительным органам выстраивать оперативно-следственные действия и доводить их до суда. Вряд ли какая-то разведка в мире делает что-то подобное — это колоссальный объем работы. Я знаю, что многие службы просто получают информацию из источников и отдают ее в правоохранительные органы. То есть работают как почтовый ящик.

Можно выделить специфику российских преступлений?

В России есть одна особенность — это наличные деньги. Ни в одной стране нет такого большого объема обращающихся наличных. На них завязано много схем отмывания: перекачивание проходит через различные счета. С другой стороны, за рубежом крутятся гораздо большие объемы денег. Правда, за последние годы в России объем черных денег также возрастает.

Какую работу Росфинмониторингу еще предстоит провести?

Совершенствовать систему в целом, обучать кадры. Предстоит налаживать отношения со многими странами мира. Кроме того, необходимо сокращать сроки работы с делами. Надо больше работать с министерствами и ведомствами, получать больше информации, наращивать базы данных и получать к ним прямой доступ. Сейчас на рассмотрение одного дела уходит до нескольких месяцев — пока будет проведена идентификация, пока будут собраны необходимые документы по фирмам или частным лицам, пока будут отправлены дополнительные запросы и получены ответы. Часто уходит нужное время.

Это единственная проблема, с которой сталкивается Росфинмониторинг?

У нас проблем нет. Проблемы у тех, на кого мы направляем материалы в правоохранительные органы.

Юлия ГОВОРУН

Фото: Официальный сайт ФСФМ

Читать в Telegram
telegram icon

Обучение

Как создать видео с помощью нейросетей: пошаговое руководство для начинающих
Как создать видео с помощью нейросетей: пошаговое руководство для начинающих
01.07.2025
2614
Несанкционированные покупки через Google Play: новый вирус ворует деньги через NFC в России
Несанкционированные покупки через Google Play: новый вирус ворует деньги через NFC в России
29.06.2025
9931
Что делать с деньгами, если ключевая ставка ЦБ в 2025 году снизится
Что делать с деньгами, если ключевая ставка ЦБ в 2025 году снизится
28.06.2025
33382
«Получила деньги от государства и открыла мастерскую»: как оформить соцконтракт на 350 000 рублей в 2025 году
«Получила деньги от государства и открыла мастерскую»: как оформить соцконтракт на 350 000 рублей в 2025 году
27.06.2025
14992
«Ваш договор просрочен» — как пенсионера пытались обмануть под видом сотрудников «Ростелекома»
«Ваш договор просрочен» — как пенсионера пытались обмануть под видом сотрудников «Ростелекома»
26.06.2025
18019
Искала работу — нашла мошенников: как не нарваться на штраф или уголовное дело в интернете
Искала работу — нашла мошенников: как не нарваться на штраф или уголовное дело в интернете
25.06.2025
19763
Откажут из-за долгов: с июля 2025-го банки станут строже
Откажут из-за долгов: с июля 2025-го банки станут строже
24.06.2025
27147
Мошенники на Wildberries: что спасло от потери денег
Мошенники на Wildberries: что спасло от потери денег
23.06.2025
15914
Сбережения в золоте: стоит ли покупать драгметалл в 2025 году
Сбережения в золоте: стоит ли покупать драгметалл в 2025 году
22.06.2025
17975
«Потеряла работу и не тяну кредит: как оформить ипотечные каникулы и взять финансовую передышку в 2025 году
«Потеряла работу и не тяну кредит: как оформить ипотечные каникулы и взять финансовую передышку в 2025 году
21.06.2025
8928

Материалы по теме

Сергей Носов о ребрендинге «Фридом Финанс» и преимуществах перед традиционными банками
Виктор Бондарович, «БКС Мир инвестиций»: «Наш единственный реальный конкурент — это инфляция»
«В 2022 году мы можем увидеть 60—62 рубля за доллар» и другие шокирующие прогнозы Стина Якобсена из Saxo Bank
Евгений Абузов, банк «Уралсиб»: «Две трети активных клиентов уже не ходят в офис банка»

Главная Новости Интервью Главный рычаг в борьбе с отмыванием — информация со стороны банков
Банки.ру Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру и в мобильном приложении
app store google play app gallery ru store
qr
Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

О проекте Как это работает Наши награды Отзывы о Банки.ру Работа в Banki.ru Реклама Контакты Партнерская программа Служба поддержки Карта сайта MoneyPanda

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2025 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

Пользовательское соглашение Политика обработки персональных данных Безопасность Наши эксперты

* На основе исследований OMI (Online Market Intelligence) в 2024 г., ООО «Тибурон» и АО «ИОМ Анкетолог» в 2023 г.

16+