Ужасный банк!

Добрый день. Понимаем, запрос документов от банка добавляет хлопот. Это серьёзный вопрос, поэтому целиком и полностью опираемся здесь на законодательство. Согласно 115 Федеральному закону все банки обязаны следить за работой по счёту и проверять экономическую целесообразность операций клиентов. На основании 2 пункта 7 статьи этого закона банки должны разрабатывать правила внутреннего контроля и применять меры для соблюдения указанного закона. А на основании пункта 14 статьи 7 Федерального закона №115 клиентам следует предоставлять информацию, необходимую для исполнения требований указанного закона. Чтобы уберечь предпринимателей от запросов и внимания со стороны контролирующих органов, всегда стараемся заранее дать рекомендации, как можно улучшить работу по счёту. Вы также в любой момент можете проверить, как выглядит компания со стороны, прямо в интернет-банке. В разделе «Риски по операциям» рассказываем о текущем уровне риска по разным категориям и даём советы. Несколько раз отправляли письма о растущих рисках, в октябре 2020, затем дважды в сентябре 2021. Такое может произойти, к примеру, если со счёта компании уходит много денег в адрес физлиц, при этом мы не видим уплаты налогов. Или совершаются операции, которые не совпадают со сферой бизнеса. К сожалению, после этого ничего не менялось, поэтому были вынуждены установить лимиты на некоторые операции. В чате подробно рассказывали о причинах и списке документов, которые помогли бы во всём разобраться, чтобы снять лимиты. Увы, в ответ документы не получили. Так как операции продолжали вызывать вопросы, а их характер не менялся, мы были вынуждены отправить официальный запрос документов. По результатам рассмотрения стало ясно, что продолжить сотрудничество не получится. Поэтому предложили вам вернуть деньги контрагентам, заплатить зарплату, а остатки перевести на счёт в другом банке. Вам было важно в первую очередь заплатить сотрудникам, в чате мы рассказали какие документы для этого понадобятся. Попросили отправить нам штатное расписание, а также указали на то, что работодатель обязан платить взносы и НДФЛ за сотрудников. Без этого платить зарплату по законодательству нельзя. Затем вы отправили платежи в бюджет, и мы оперативно их провели. На протяжении всего времени мы оставались на связи и не мешали отправить зарплату. По данным из отзыва не нашли вас как руководителя или распорядителя. Если по ситуации есть вопросы, готовы обсудить их по телефону или в чате.