Непонятный банк, не дают работать

Здравствуйте. Спасибо, что дали время проверить все детали и разобрать ситуацию. По рекомендации Центрального банка и других регулирующих органов нам необходимо отслеживать платежи наших клиентов. Хотим, чтобы вести бизнес с Точкой было безопасно, поэтому стремимся оградить наших клиентов от постороннего внимания и предупредить их о моментах, которые могут вызвать вопросы. Далее расскажем и разберём, как всё было в вашем случае. Впервые мы написали вам письмо на почту 27 апреля, в котором дали несколько советов по снижению рисков блокировки счёта. Через месяц снова обратили ваше внимание на эти рекомендации. 27 октября в чате с банком попросили документы по определённому платежу: хотели взглянуть на основание сделки. Спасибо, что откликнулись и отправили документы в тот же день. Мы всё проверили, но их не хватило, чтобы ситуация стала максимально прозрачной для нас, поэтому попросили отправить дополнения. Дополнительные документы вы отправили в чат с банком, и после их рассмотрения, был выявлен высокий риск по 115-ФЗ. В связи с этим установили ограничения на переводы этому контрагенту. О том, что такое возможно, предупреждаем в правилах, вот ссылка на них https://tochka.com/pbo/. Безусловно здорово, что вы проявили должную осмотрительность и проверили контрагента. Однако у банка есть больше возможностей, чем у подобных сервисов, и поэтому мы можем составить более детальную картину. Спустя неделю заметили ещё несколько операций, которые вызвали вопросы, и попросили предоставить документы, чтобы глубже разобраться в деятельности компании в целом. Пояснили, какие причины привели к этому решению и уточнили, что ограничение на платежи будет действовать на время запроса. Понимаем, запросы документов малоприятны, идём на это только в случае, если без в ситуации по-другому не разобраться. Также банк к этому обязывает ФЗ №115 п. 2 ст. 7, и наша задача отвечать таким требованиям. С конечном результатом вернулись через один рабочий день. Увы, документы не придали ясности и мы приняли решение отказать в дальнейшем сотрудничестве. Об итогах проверки знаем только мы с вами — это никак не отражается на вашей деловой репутации. И конечно, итоговое решение о том, как поступить со счётом остаётся за вами. При желании вы можете сменить банк для обслуживания в любой момент, а перевести деньги можно без комиссии и комфортным назначением. Надеемся, что получилось добавить ясности. Если у вас ещё остались вопросы или потребуется ещё информация, всегда на связи и готовы сориентировать.