Отвратительный зарплатный проект

Добрый день. Спасибо, что дали время разобраться в ситуации. Понимаем, как важно предпринимателям вовремя делать операции по счёту, особенно — выплачивать зарплату сотрудникам. При этом мы, как и любой банк, обязаны следить за деятельностью клиентов. В этом вопросе полностью опираемся на законы. В п. 2 ст. 7 115-ФЗ сказано, что банки должны разрабатывать правила внутреннего контроля, чтобы не допускать проведение рискованных операций. Поэтому в п. 3.3.4 Правил банковского обслуживания, которые подписываются при открытии счёта, указано, что банк может проверять операции клиента и запрашивать у него информацию и документы, предусмотренные законодательством. Также клиенты обязаны предоставлять документы, необходимые для исполнения банками требований законодательства. Это прописано в п. 14 ст. 7 115-ФЗ. Из практики можем сказать: причины запроса документов бывают разными. Например, если на счёте недостаточно денег, и непонятно, откуда они поступят. Или же если зарплата сотрудникам не выплачивалась несколько месяцев, а затем появились такие платежи. Нам важно убедиться, что подобные операции не создадут рисков для банка и клиента. Документы запрашиваем в чате, так как этот канал является юридически значимым. По п. 3.2.3 Правил клиент обязуется просматривать информацию по счёту с помощью Систем банковского дистанционного обслуживания. Специалисты поддержки в чате рассказывают, на каком основании можем запрашивать документы, а также ориентируют, к чему может привести непредоставление информации. Публично мы не можем раскрыть больше, не нарушив при этом банковскую тайну. Закон также не позволяет нам информировать иных лиц о принимаемых мерах. Если вы готовы пообщаться подробнее — пожалуйста, напишите нам на почту network@tochka.com. Будем рады помочь и ответить на оставшиеся вопросы.