Ужасный банк

Добрый день! Внимательно изучили ситуацию. Готовы прокомментировать всё по порядку. Серьёзно относимся к тому, чтобы ведение дел в Точке было безопасным. Для этого наблюдаем за деятельностью своих клиентов — в этом вопросе полностью подчиняемся требованиям 115-ФЗ и следуем рекомендациям Центробанка. При анализе платежей опираемся на множество факторов. Например, обращаем внимание на экономический смысл операций. Если какие-то из них выглядят непрозрачно, разбираемся в ситуации и запрашиваем документы. Кроме того, существует платформа Знай своего клиента, разработанная регулятором. В рамках ЗСК Банк России на основе множества факторов распределяет клиентов на три группы — низкого, среднего и высокого уровня риска. Эту информацию сервис передаёт кредитным организациям. Также на сайте: https://www.cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/proverka-po-inn/ по ИНН любой человек может проверить свою компанию или контрагента на факт присвоения высокой степени риска. Если Центробанк отнесёт клиента к высокой степени совершения подозрительных операций, мы сообщим об этом в чате с банком. В таких ситуациях всегда рассказываем, что предприниматель может обратиться с заявлением о пересмотре в Межведомственную комиссию. И советуем прикладывать документы о деятельности. Это могут быть первичные бухгалтерские документы, договоры с контрагентами и приложения к ним. Для подачи заявления по закону есть 6 месяцев. Они отсчитываются со следующего дня после получения уведомления в чате с банком. Для безопасных расчётов регулятор подготовил методичку: https://cbr.ru/statichtml/file/155903/mrp.pdf. В ней собраны основные факторы, которые вызывают внимание контролирующих органов и банков, а также описан порядок действий для предпринимателей. Подробнее не можем делиться публично, не раскрыв при этом банковскую тайну. Закон также не позволяет нам информировать третьих лиц о принимаемых мерах. Надеемся, смогли внести больше ясности в ситуацию. Остаёмся на связи в чате, если возникнут вопросы.