Отзыв о неправомерных действиях ООО «ОЗОН БАНК»

ООО «ОЗОН БАНК» вынудил меня закрыть счет из-за подозрения по 115-ФЗ, сотрудники не идут на диалог и не помогают решить вопрос. Я предоставил все запрашиваемые документы, подтверждающие мою добропорядочность, однако банк проигнорировал их. По итогу проверки мне было отказано в банковском обслуживании без объяснения причин.

Согласно п. 13.1-1 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ, в случае принятия кредитной организацией решения о расторжении договора банковского счета, такая кредитная организация обязана представить клиенту информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.

Банк не предоставил никаких пояснений и отказал в обслуживании без объяснения причин, что нарушает нормы гражданского законодательства, в частности ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ, а также мои гражданские и конституционные права.

Никаких противоправных действий я не совершал и не связан с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Криптовалютные инвестиции являются легальной деятельностью в рамках действующего законодательства. Торговля криптовалютами на международных биржах, в том числе на Bybit, разрешена и регулируется соответствующими нормами права.

Обращаю внимание, что я веду инвестиционную деятельность на легальной международной бирже Bybit, которая соответствует международным стандартам финансовой безопасности. По требованию банка я дважды предоставлял дополнительные материалы и пояснения по доходам.

*Криптобиржа “Bybit” (bybit.com) является официально зарегистрированной частной компанией под наименованием «BYBIT LIMITED», юридический адрес – г. Астана, район Есиль, улица Достық, дом 5, кв. 199. Аккаунт, который я использую на вышеуказанной криптобирже, принадлежит мне. Аккаунт на криптобиржи верифицирован на моё имя, Рыбников Даниил Викторович, то есть криптобирже представлены документы, позволяющие идентифицировать личность пользователя. Верификация пройдена в соответствии с международными правилами KYC и AML. 

Я предоставил в банк:

1. Ордера с криптобиржи “Bybit”; 

2. Верификация аккаунта на криптобирже “Bybit”; 

3. Справка об отсутствии налоговой задолженности; 

4. Переписки с мерчантами на криптобирже “Bybit”; 

5. Справки 2-НДФЛ за 2023 и 2024г; 

6. Обязательства более не совершать операций с криптовалютой по счету Банка. 

В связи с бездействием банка мною были предприняты следующие шаги:

* Направлена досудебная претензия в адрес ООО «ОЗОН БАНК»

* Подана жалоба в Межведомственную комиссию (МВК) при Банке России

Все ответы банка (7 октября, 20 ноября, 3 декабря) прилагаю к отзыву. По факту не отвечают на обращение, а просто как роботы делают отписки с описанием причин, приведших к закрытию и говорят мне о том, что счет закрыт — говорят то, что и так очевидно. Но никаких ответов по существу обращений я так и не получил. 

Настоятельно не рекомендую иметь дело с ООО «ОЗОН БАНК» — вы рискуете потерять время и деньги из-за непрофессионализма и недобросовестности сотрудников банка. Я готовлю исковое заявление в суд!