Проверка происхождения средств при размещении вклада беспокоит граждан, предпочитающих хранить накопления дома. О том, какая сумма способна привлечь повышенное внимание, рассказывает «Прайм» со ссылкой на эксперта, доцента кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмиру Асяеву.
По ее словам, даже несколько сотен тысяч рублей не являются критичной суммой с точки зрения банковского мониторинга. Пороги повышенного внимания, как правило, начинаются от одного миллиона рублей при разовом внесении наличных. Однако многое зависит от финансового профиля конкретного клиента.
«Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными — это может вызвать вопросы. Но это не повод для паники», — отметила Асяева.
Для минимизации рисков эксперт порекомендовала вносить средства постепенно, а не одной суммой в 600–700 тысяч рублей. Крупную сумму следует разделить на несколько частей и вносить их в течение определенного периода, что выглядит более органично и соответствует логике накопления.
Авторизуйтесь, чтобы оставлять комментарии и делиться своим мнением с другими
Также стоит заранее подготовить простое письменное пояснение об источниках средств, таких как неофициальные подработки, подарки от родственников или продажа личных вещей, поскольку конкретика помогает.
Целесообразно сохранять любые косвенные подтверждения, включая чеки на крупные покупки, которые впоследствии были проданы, переписку о подработках или свидетельства родственников о подарках.
Если есть возможность, предпочтительнее использовать безналичный перевод, например с карты на карту, поскольку это вызывает меньше вопросов, чем внесение наличных через кассу.
Эксперт подчеркнула, что законопослушному гражданину нечего опасаться. Система мониторинга представляет собой не инструмент тотального контроля, а механизм защиты финансовой системы от преступности. Если деньги накоплены честно и клиент готов пояснить их происхождение, любые вопросы банка решаются в рабочем порядке за несколько дней.
В связи с этим не следует отказываться от размещения средств на вкладе из-за страха перед банком, поскольку в текущих экономических условиях хранение накоплений дома ведет к их обесцениванию из-за инфляции, заключила Асяева.
Мой профиль
