Риск-профилирование частных инвесторов смогут осуществлять инвестиционные советники — как отдельные юрлица, так и сотрудники компаний — профессиональных участников рынка ценных бумаг (но не те, которые занимаются продажами продуктов, чтобы исключить конфликт интересов). Об этом на конференции «Розничный инвестор 2016» заявил руководитель cлужбы Банка России по защите прав потребителей, финансовых услуг и миноритарных акционеров Михаил Мамута.
Особое внимание, по его словам, регулятор планирует уделить перспективам робоэдвайзинга, робопрофилирования. Владельцами таких алгоритмов, по словам Мамуты, могли бы быть саморегулируемые организации, но ЦБ хотел бы принимать участие в валидации этих алгоритмов. «Наверное, наиболее массовый сегмент пользовался бы именно робопрофилированием. А «человеческое» профилирование относилось бы к категории чуть более обеспеченных инвесторов», — сказал он.
На уровне дисциплинарной ответственности СРО предполагается установить ответственность профучастников рынка за неправомерное категорирование и предложение клиенту неподходящих финансовых инструментов. Бремя доказывания приемлемости риска инструмента, предложенного инвестору, возлагается на финансового советника или участника финансового рынка.
