Азиатско-Тихоокеанский Банк показал положительные финансовые результаты согласно российским стандартам бухгалтерского учета по итогам 2020 года. Чистая прибыль банка составила 1,86 млрд рублей (неконсолидированные данные, с учетом СПОД). Отчетность подтверждена аудиторской компанией KPMG.
Ключевые факты 2020 года:
- чистая прибыль за отчетный период составила 1,86 млрд рублей;
- объем собственных средств (капитала) банка вырос на 19% и достиг 15,4 млрд рублей;
- активы выросли на 37%, банк вошел в топ-50 российских банков по размеру активов.
«Несмотря на объективно непростой 2020 финансовый год, чистая прибыль Азиатско-Тихоокеанского Банка по его итогам приблизилась к 2 миллиардам рублей. Наша бизнес-модель доказала свою устойчивость к изменяющимся условиям внешней среды», — прокомментировал результаты работы банка председатель правления Алексей Коровин.
Ключевые показатели эффективности банка за 2020 год:
Рентабельность активов (ROA) | 1,6% |
Рентабельность капитала (ROE) | 11,2% |
Чистая процентная маржа (NIM) | 8,1% |
Стоимость риска (CoR) | 2% |
Операционная эффективность (Cost/Income) | 63,1% |
По итогам 2020 года банком получена чистая прибыль в размере 1,86 млрд рублей, прибыль до резервов и налогообложения составила 4,2 млрд рублей. Рентабельность активов (ROA) по итогам года составила 1,6%, что соответствует отраслевому показателю по банковской системе РФ.
Капитал банка рос опережающими темпами до 15,4 млрд рублей (+19% за год); по состоянию на 1 января 2021 года норматив достаточности собственных средств (капитала) составил 11,6%, что свидетельствует об эффективном использовании капитальной базы в соответствии с концепцией стратегического развития банка. Банк соблюдает все установленные регулятором требования по надбавкам к достаточности капитала.
В 2020 году банк показал высокую эффективность в работе с проблемными и непрофильными активами, образованными преимущественно операциями предыдущих периодов (до санации). За счет проведения мероприятий по взысканию и уступке прав требований удалось значительно улучшить структуру баланса банка. Проблемная задолженность (стадия 3) в кредитном портфеле за 2020 год сократилась на 8 млрд рублей, или на 40%.
Чистый процентный доход от размещения средств в 2020 году составил 11,2 млрд рублей. Основным драйвером данного вида доходов явился рост клиентского кредитного портфеля, в особенности ипотеки, портфель которой вырос в 3,7 раза за отчетный период. Чистая ссудная задолженность клиентов за вычетом резервов на возможные потери в 2020 году выросла на 28,3% и составила 81,4 млрд рублей. Стоимость риска (CoR) при этом составила 2,0%, что соответствует профилю кредитного портфеля банка.
Процентные расходы в 2020 году снизились на 11% по сравнению с предыдущим годом, при этом объем привлеченных средств клиентов за 2020 год вырос на 42%, чему в значительной степени способствовал рост остатков средств корпоративных клиентов. Ресурсная база банка остается рыночной и диверсифицированной. Соотношение розничных и корпоративных пассивов банка на конец 2020 года составляет 60% на 40%. Сумма клиентских остатков на текущих счетах корпоративных клиентов за 2020 год выросла на 52%, а их доля в совокупных клиентских пассивах увеличилась на 5 процентных пунктов до 20%. Это позволяет банку поддерживать комфортную стоимость фондирования, сохраняя сравнительно высокий уровень процентного спреда.
Чистый комиссионный доход банка вырос по сравнению с предыдущим годом на 18,7% и составил 2,9 млрд рублей. Отношение чистого комиссионного дохода к средним активам банка (комиссионная маржа) по итогам 2020 года достигло 2,5% и отражает движение банка в сторону развития трансакционных продуктов.
Операционные расходы в 2020 году снизились на 26% и составили 8 млрд рублей. Соотношение операционных расходов к операционным доходам (Cost/Income) в 2020 году составило 63,1%.