Азиатско-Тихоокеанский Банк

изменить банк
лицензия № 1810
ОГРН 1022800000079
О банке Отзывы
Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.
ENG

ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» — кредитная организация федерального уровня, один из крупнейших банков Дальнего Востока. С апреля 2018 года проходит процедуру финансового оздоровления под управлением УК ФКБС, 99,99% акций принадлежит ЦБ РФ. Основные направления деятельности — кредитование частных лиц и коммерческих организаций, привлечение средств граждан во вклады.

Предложения Азиатско-Тихоокеанского Банка

  • Кратко
  • Подробно

Информация о банке

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) — крупнейший частный банк Сибири и Дальнего Востока, основанный в 1992 году. Головной офис банка располагается в Благовещенске (Амурская область). Филиальная сеть АТБ охватывает более 100 населенных пунктов от Камчатки до Урала, в 19 регионах страны. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1810 выдана Банком России 4 августа 2015 года. АТБ входит в Систему страхования вкладов, является профессиональным игроком на рынке ценных бумаг. Осуществляет все виды банковских услуг, представленных на финансовом рынке.

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) работает на российском рынке уже более 25 лет, за данный период времени АТБ стал по-настоящему домашним банком для жителей Дальнего Востока и Сибири благодаря отличному знанию региональных особенностей и культуры. Один из главных принципов банка — знать своих клиентов и понимать их потребности. Накопленный опыт работы, в том числе, и в кризисный период, позволяют банку активно развиваться, оставаясь универсальным финансовым институтом с историческими традициями и современным подходом к работе.

За период работы банк неоднократно становился лауреатом различных премий на финансовом рынке, входит в топ-100 самых надежных банков России по версии журнала Forbes. Центральный банк РФ в 2018 включил Азиатско-Тихоокеанский банк в Реестр кредитных организаций, признанных значимыми на рынке платежных услуг, так же в список надежных банков для размещения пенсионных накоплений.

По основным показателям деятельности АТБ уверенно входит в ТОП-100 крупнейших банков России. «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) остается лидером по активам на Дальнем Востоке и в Сибири среди мультирегиональных банков.

Справка Banki.ru

Банк учрежден в 1992 году на базе отделения Промстройбанка СССР под наименованием «Амурпромстройбанк».

Весной 2000 года финансовое положение Амурпромстройбанка ухудшилось настолько, что кредитное учреждение перешло под управление Агентства по реструктуризации кредитных организаций (ГК «АРКО», сегодняшним правопреемником является Агентство по страхованию вкладов). В феврале 2002 года ГК «АРКО» окончательно вышла из состава акционеров, продав свой пакет ООО «Сайга-М».

В 2006 году основным акционером банка стало ООО «Петропавловск Финанс» (сейчас ООО «ППФИН Регион»). Участники «ППФИН Региона» — известные бизнесмены Андрей Вдовин, Кирилл Якубовский, Павел Масловский и Питер Хамбро, в 2008 году успешно продавшие московский Экспобанк британскому банку Barclays за 745 млн долларов США. В мае 2006 года Амурпромстройбанк получил действующее наименование — ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АТБ), в августе 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на ПАО. В 2010 году АТБ расширил территорию своего присутствия на Камчатке и Колыме, присоединив два дальневосточных банка — ОАО «Колыма-банк» и ОАО «Камчатпромбанк».

В июле 2016 года Азиатско-Тихоокеанский Банк закрыл сделку по приобретению М2М Прайвет Банка, в число акционеров которого ранее входил Андрей Вдовин (акционер и председатель совета директоров АТБ) и члены его семьи. В декабре 2016 года у М2М Прайвет Банка была отозвана лицензия (см. «Книгу памяти»).

Отметим, что в М2М Прайвет Банке у АТБ «зависли» активы в виде межбанковских кредитов и акций на общую сумму порядка 6,5 млрд рублей. В соответствии с требованиями ЦБ РФ, в данной ситуации АТБ обязан сформировать в моменте стопроцентный резерв по этим активам. Учитывая тот факт, что у банка и без того наблюдались некоторые проблемы с достаточностью капитала (норматив достаточности собственных средств Н1.0 регулярно опускался ниже 10%, что до ввода новых базельских стандартов являлось нижней границей норматива), одномоментное досоздание резервов на столь внушительную сумму сильно ударило бы по финансовому положению АТБ. В результате переговоров руководству банка удалось в исключительном порядке согласовать с ЦБ индивидуальный график создания резервов по требованиям к М2М Прайвет Банку, что позволило снизить и растянуть во времени нагрузку на капитал кредитной организации.

До 2017 года бенефициарами основного пакета акций кредитной организации в 67,61% являлись Андрей Вдовин, Алексей Масловский и Питер Хамбро. Доля в 17,91% акций АТБ с 2007 года принадлежала шведскому инвестиционному фонду East Capital*, долей в 6,71% с октября 2008 года владела Международная финансовая корпорация (IFC, инвестиционное подразделение Всемирного банка), доля в 2,64% за Epic Vision Ltd (конечный бенефициар — Кимора Рената Харрис), 1,76% — у ООО «Экспо-лизинг», 3,4% приходилось на акционеров-миноритариев.

28 февраля 2017 года стало известно, что Банк России вынес предписание о принудительном снижении подконтрольной Андрею Вдовину (совладелец сети магазинов «Азбука Вкуса») доли до уровня менее 10% с целью отстранения его от управления банком в связи с испорченной деловой репутацией: Андрей Вдовин ранее возглавлял совет директоров стопроцентной «дочки» АТБ — М2М Прайвет Банка, лицензия у которого была отозвана 9 декабря 2016 года. В соответствии с правилами ЦБ, в случае отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций признается неудовлетворительной деловая репутация членов совета директоров и руководителей кредитной организации. При этом одновременно с отзывом лицензии у М2М Прайвет Банка ЦБ обратился в генпрокуратуру РФ, указав на вывод активов одним из основных его собственников (не уточнив, кем именно).

По данным РБК, помимо Андрея Вдовина, аналогичное предписание о снижении доли получили еще два акционера АТБ — Питер Хамбро и сын бывшего сенатора Павла Масловского Алексей Масловский. Стоит отметить, что Вдовин, Хамбро и Масловский через компании «ППФИН Регион» и «Техсан Энтерпрайзис Лимитед» совместно контролировали в общей сложности 67,58% банка. По закону «О Центральном банке» на выполнение требований предписания о снижении доли ниже 10% отводится 90 дней.

Примечательно, что впервые в практике подобное предписание получил фонд East Capital, который также входит в состав акционеров АТБ. Помимо АТБ, фонд East Capital владел долями в капиталах Фиа-Банка (19,99%, лицензия отозвана), Пробизнесбанка (19,93%, лицензия отозвана), Акибанка (18,56%), а также владеет в настоящее время 11,11% Локо-Банка. По данным ряда СМИ, шведскому инвестфонду как совладельцу доли в лишенном лицензии Пробизнесбанке ЦБ выдал аналогичные предписания по остававшимся у него действующим банковским активам, в том числе АТБ, в котором фонд тогда контролировал 17,91% акций. В сообщениях также указывалось, что East Capital планирует свернуть инвестиции в российский банковский бизнес.

Согласно информации, раскрываемой на сайте ЦБ, по состоянию на 19 февраля 2018 года крупнейшим бенефициаром банка выступал Максим Чернавин с долей в 31,81% акций. Международной финансовой корпорации (IFC) принадлежало 25,38% акций, шведскому инвестфонду East Capital — 10%, компании Epic Vission Ltd. — 9,97%, ООО «ППФИН Регион» — 8,24% (бенефициары — Андрей Вдовин, Алексей Масловский, Питер Хамбро и другие граждане Великобритании), ООО «Экспо-лизинг» — 1,76%. Акционеры-миноритарии владели 12,84% акций банка.

По данным газеты «Коммерсантъ», АТБ направил новую схему владения в ЦБ 5 декабря 2017 года. При этом пресс-служба АТБ пояснила, что изменения в структуре акционеров были выполнены лишь для регулятивных требований, а текущая схема владения отражает распределение голосующих долей между акционерами. Таким образом, банк не привлекал сторонних инвесторов, хотя, по данным СМИ, к АТБ проявляли интерес как другие банки и небанковские структуры, так и инвесторы — физические лица.

С 26 апреля 2018 года банк проходит процедуру финансового оздоровления под управлением УК ФКБС. С сентября 2018 года владельцем свыше 99,9% акций банка выступает ЦБ РФ. В феврале 2019 года Федеральная антимонопольная служба (ФАС) согласовала заявки Совкомбанка и Московского Кредитного Банка на покупку 99,9% голосующих акций АТБ.

Головной офис банка расположен в Благовещенске. Сеть продаж насчитывает 200 отделений в 19 регионах России, численность персонала банка составляет порядка 3,9 тыс. человек. На начало 2019 года держателям банковских карт были доступны 281 банкомат и 217 терминалов самообслуживания. Банк имеет собственный процессинговый центр.

Согласно данным сайта банка, АТБ обслуживает более 800 тыс. физических лиц и свыше 18 тыс. корпоративных клиентов. В разное время в числе клиентов банка были замечены: ГУП «Жилищно-коммунальное хозяйство республики Саха (Якутия)», ОАО «Селигдара», ОАО «Зейское автотранспортное предприятие», ООО «Научно-производственная компания «Эпл даймонд», ОАО «Амурдормаш», ОАО «Амуравтотранс», ОАО «Амурский судостроительный завод», АО «Золотодобывающее предприятие «Коболдо», ОАО «Зейский лесоперевалочный комбинат», ОАО «Амурфармация», ОАО «Благсантехмонтаж», АО «Лесопромышленный комплекс «Тындалес», ОАО «Головной ремонтно-восстановительный поезд № 21», ОАО «Гортопсбыт», ОАО «Трест Мостострой — 10», Ликвидационная комиссия ОАО «Энергостройтранс», ОАО «Швейная фабрика». Основными сегментами в розничном бизнесе для банка являются массовый рынок, пенсионеры и vip-клиенты.

Услуги банка для юридических лиц включают в себя кредитование, банковские гарантии, лизинг, РКО, депозиты, зарплатные проекты, корпоративные карты, эквайринг, обслуживание внешнеэкономической деятельности, операции с драгоценными металлами. Физическим лицам банк предлагает кредитование, вклады, банковские ячейки, кредитные и дебетовые карты (Visa, MasterCard и «Мир»), денежные переводы (Western Union, UNIStream, «Золотая Корона»), дистанционное банковское обслуживание, валютно-обменные операции, брокерское и депозитарное обслуживание, страхование, специальные продукты для пенсионеров.

Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 1,7% (или 2 млрд рублей), составив 122,6 млрд рублей на 01.02.2019.

Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком собственных средств, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема прочих активов и высоколиквидных активов.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 43,5% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах сократилась c 44,4% до 43,5%, при этом их номинальный объем сократился на 220,7 млн рублей;

• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 11,6% до 10,7%, при этом их номинальный объем сократился на 840 млн рублей;

• на отчетную дату доля привлеченных от банков средств минимальна (менее 1%);

• на отчетную дату доля собственных выпущенных ценных бумаг минимальна (менее 1%).

Объем собственных средств кредитной организации на 01.02.2019 составил 10,2 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился на 0% (или 2,5 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 8,3% и 91,7% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату находится на крайне удовлетворительном уровне, составляя 10,47% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 57% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.02.2019 составляют 79,9% и 20,1% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель сократилась c 57,9% до 57%, при этом их номинальный объем увеличился на 92,3 млн рублей;

• доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 15,7% до 14,8%, при этом их номинальный объем сократился на 875,9 млн рублей;

• доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 9,6% до 9%, при этом их номинальный объем сократился на 583,6 млн рублей;

• доля высоколиквидных активов увеличилась c 6,7% до 7,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 1 млрд рублей;

• доля основных средств сократилась c 4,2% до 4%, при этом их номинальный объем сократился на 182 млн рублей;

• доля прочих активов увеличилась c 3,5% до 5,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 2,5 млрд рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 69,9 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 92,3 млн рублей (или 0,1%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные физическим лицам, — 66,5%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 81,5%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 22,8% до 23,8%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 38,9%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 41,8 млрд рублей (59,8% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.02.2019 составляет 11 млрд рублей. Объем привлеченных средств на 01.02.2019 составляет 639,4 млн рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 245,7 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2018 года кредитная организация получила убыток в размере 9,4 млрд рублей. По итогам первого месяца 2019 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 857 млн рублей.

Совет директоров: Кар Джейкобс Марго (председатель), Ринат Досмухамедов, Валерия Селиванова, Алексей Куликов, Алексей Костиков, Олег Котков, Марк Ван дер Плас.

Правление: Дмитрий Макаров (и. о. председателя).

 

* East Capital — основанная в 1997 году компания, специализирующаяся на инвестициях в финансовый сектор Восточной Европы и Китая, один из крупнейших зарубежных инвесторов на фондовом рынке РФ. Объем активов в управлении составляет 4 млрд долларов США как на отдельных счетах, так и в акциях, свободно обращающихся на фондовом рынке, в капиталах некотируемых частных компаний, недвижимости и др. Головной офис компании находится в Стокгольме, а региональные офисы расположены в Гонконге, Москве, Осло, Люксембурге, Таллине и Дубае. Количество сотрудников — 180 человек, клиентов — 450 тыс. (в том числе 25 тыс. прямых клиентов). Ключевыми владельцами фонда East Capital выступают пять физических лиц: Кестутис Саснаускас, Ларс Хаканссон, Карин Хирн, Альбин Росенгрен и Ганс Грайпенгейссер.

В России East Capital владел пакетами акций / долями в капиталах Фиа-Банка (19,99%, лицензия отозвана), Пробизнесбанка (19,93%, лицензия отозвана), Акибанка (18,56%), Азиатско-Тихоокеанского Банка (17,91%), а также владеет в настоящее время 11,11% Локо-Банка.

 

Аналитический центр Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

 

Дата последнего изменения: 20.03.2019
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк»
Руководитель
Аврамов Сергей Владимирович (руководитель временной администрации)
по информации на 27.03.2019
Адрес
675000, Амурская обл., г. Благовещенск, ул. Амурская, д. 225
ОГРН
1022800000079
Отделения и банкоматы
в городе Благовещенск и других городах России
Телефоны
8 800 775-88-88 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.atb.su
Финансовый рейтинг
на 01.04.2019
Активы нетто
122 792 462 тыс. рублей
56 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
2 575 540 тыс. рублей
27 место по России, 1 место в регионе
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
АКРА BB+(RU) развивающийся подробнее
история изменений

Дизайн пластиковых карт

Новости

Другие продукты: Автокредиты

Источник: Banki.ru