8
Добрый день.
Это, действительно, достаточно жесткий порядок заказа денежных средств, крайне неудобный для Клиента. Конечно, надо иметь в виду, что банк так же распоряжается деньгами в своих закромах, как и каждый человек — деньгами в своем кошельке. Каждый банк, в меру своих возможностей, стремится придать процессу регулирования кассовых оборотов максимально возможную плановость. Под «возможностями» я позразумеваю возможности хранения и перевозки ценностей, требования соблюдения установленных банком значений остатков по кассе, потребности банка в подкреплении банковских счетов наличными денежными средствами и, наоборот, подкреплении кассы наличностью и т. д.
В Вашей ситуации, поскольку Банком выставлено ограничение в сумме 600 тыс. руб., то, можно предположить, что такой порядок операций с наличными денежными средствами предусмотрен в банке Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые разрабатываются в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.
Вывод такой. Наверняка, у банка есть свои основания и внутренние документы, в соответствии с которыми действуют его сотрудники в данной ситуации. При этом порядок заказа средств должен быть публичным, прописан в Тарифах банка или предусмотрен договором счета или вклада. И ещё: всякий раз, когда Клиенту непонятны действия банка по отношению к нему, можно настоять на обосновании позиции банка с запросом подтверждающих нормативных документов.
Эксперт
Дмитрий, добрый день. Я хотела бы предложить Банку размещение рекламы в бухгалтерских программах. Куда я могла бы о... Читать полностью
здравствуйте!!!я хотела бы узнать,мой дедушка когда я родилась открыл на меня счёт в банке (целевой вклад на детей)... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, в 1990 г. в Приморском крае Шкотовского района п. Тихоокеанский на м... Читать полностью
Добрый день! Может ли действующая кредитная карта послужить причиной отказа в потребительском кредите? Читать полностью
Добрый день! Подскажите пожалуйста почему мне могут отказывать в автокредите. Мне 23 года, образование высшее. Сост... Читать полностью
Могу ли я обналичить чек BBVA Compass Bank? Читать полностью
Взял в кредит в Связном телефон, кредит расписали на год. Каждый месяц аккуратно платил взносы, в предпоследний мес... Читать полностью
Добрый день! Подскажите, в каких банках РЕАЛЬНО можно рефенансировать ипотечный кредит? В нашем банке ВТБ24%ставка... Читать полностью
1 октября 1992 года в Москве в отделении Сбербанка по Адресу Тихвинский переулок, д. 13 открыл счет на 100 руб... Читать полностью
1.Подскажите, пожалуйста,как положить деньги на карту VIZA, если карта с владельцем в другом городе? 2. Можно ли пе... Читать полностью
Добрый вечер, уважаемый Дмитрий! Подскажите пожалуйста, как понять у какого банка застрахован вклад физического лиц... Читать полностью
И еще один вопрос: если у меня по потребительскому кредиту были 2 просрочки, но сейчас этот кредит закрыт — с... Читать полностью
1 Дочь открыла вклад в г. Чебоксары. Сейчас она находится в Мурманске. может ли она пополнить здесь свой вклад... Читать полностью
ЗДРАВСТВУЙТЕ. ПОДСКАЖИТЕ ПОЖАЛУЙСТА. СОТРУДНИКИ З-ДА ЧТЗ ПОЛУЧАЮТ ЗАР.ПЛАТУ В ВАШЕМ БАНКЕ.У НАС УМЕР ДЕД И НА КАРТЕ... Читать полностью
Посоветуйте, пожалуйста,стоит ли досрочно снять деньги с депозита в банке Москвы? До окончания срока вклада остаетс... Читать полностью
Я получил экспресс кредит в МДМ банке.Мою кредитную историю и сумму кредита руководство МДМ банка может сообщить мо... Читать полностью
Здравствуйте! Я приобрела сотовый телефон и купила сим-карту оператора Билайн 28 декабря 2010года,а сегодня 25/07/2... Читать полностью
Здравствуйте, знаете ли вы,какие банки принимают на хранение слитки драгоценных металлов, и выплачивают по ним проц... Читать полностью
Вклад «Универсальный на 5 лет». Это пополняемый вклад? Могу я или кто то другой в другом городе класть... Читать полностью
Если при переводе ошиблись в реквизитах карты получателя,как можно будет вернуть деньги Читать полностью
За последние 4 месяца убрали из Сберспасибо АЗС. А остальные категории постоянно повторяются,их набор не меняется.К... Читать полностью
В правилах акции «Яркие бонусы за чеки» обнаружена неточность: отсутствует полный список MCC-кодов, которые не учит... Читать полностью
С какого числа начисляются проценты? Читать полностью
У жены уже второй случай "фантомного" списаний денег со счета.Первый случай произошел 1 июля 2024 года, второй прои... Читать полностью
Добрый день. Вчера отнесла в сбербанк определение суда о завершении процедуры банкротства и списании с меня всех за... Читать полностью
Банк «Банк ВТБ» по адресу Астраханская область, Ахтубинск, улица Добролюбова, 5Б Читать полностью
Направил на указанную почту контактную информацию Читать полностью
Все друзья оформляющие продукты находились под моим надзором и я фиксировал переходы по моим ссылкам лично . Читать полностью
Сегодня с утра списали 1999 за страхование продукта, не помню чтоб у меня была такая ненужна штука, как отменить пл... Читать полностью
Здравствуйте. 27 апреля я оплатила покупку "Пятерочке" новой апельсиновой картой, которую заказывала по ссылке акци... Читать полностью