11
Подскажите, пожалуйста, имеет ли право банк при открытии вклада требовать с меня сведения о происхождении денежных средств (2-ндфл, справку с места работы о заработке за последние 12 месяцев)? И если да, то на каком основании?
Заранее спасибо!
Уважаемая Анна,
в соответствии с п. 1.12. Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (далее — Инструкция), при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) клиент обязан представить документы, предусмотренные Инструкцией, а также иные документы в случаях, когда законодательством Российской Федерации открытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) обусловлено наличием документов, не указанных в Инструкции.
Эксперт
На каком основании мне отказали в пополнение карточки VISA без предъявления паспорта,удостоверяющего мою личность?П... Читать полностью
Здраствуйте Андрей! У меня токой вопрос: моя мама является единственной наследницей при обращении в Сбербанк для по... Читать полностью
В одном банке размещены два вклада- валютный и рублевый и оба по7000000руб., какой вклад страхуется?, или оба страх... Читать полностью
Подскажите, если вклад был открыт в январе 2008 года под 13%, по условиям вклада проценты начисляются и выплачивают... Читать полностью
В некоем банке девушка сказала, что в связи с борьбой с коррупцией если принесешь в банк 600000 рублей, чтобы откры... Читать полностью
Доброе утро. Подскажите всегда ли размер не снижаемого остатка равен минимально сумме вклада в своем диапазоне или... Читать полностью
Сегодня в одном банке,куда я пришла класть деньги на депозит, мне сообщили, что при процентной ставке в 15% годовых... Читать полностью
Должны ли банки направлять сведения о депозитах физических лиц в налоговые органы? А каких случаях? Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, в связи с изменением с 1.01.09 условий по налогообложению процентов по вкладам... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста страхуются ли вклады в рублях на сумму до 700 тыс. руб. и как в случа... Читать полностью
Процентная ставка по вкладу «Моя пенсия» повышена на 0,5%. Могу ли я переоформить договор без потери уж... Читать полностью
Татьяна, Дмитрий, просьба еще раз прокомментировать данный вопрос касательно позиции банка про сберкнижку, жел... Читать полностью
На каком основании Вы даете информацию о вкладчиках и их счетах судебным приставам, списываете деньг... Читать полностью
Евгений, здравствуйте! У меня вопрос скорее по обслуживанию банковских карт, а не самих вкладов, если это не к вам,... Читать полностью
Здравствуёте! Мои родители имеют вклады в ПО «Горпродторг», который не выдает их + проценты с 14 ноября... Читать полностью
сегодня не смог получить деньги со своего вклада в банке казанский,заставили написать заявление,с просьбой выдать м... Читать полностью
Согласно информации на сайте «Банки.ру» в Вашем банке есть вклад «Большая цель»,... Читать полностью
Здравствуйте! Банк «Московский капитал» (отделение в г. Жуковский) не выдает денежные средства при... Читать полностью
Расскажите пожалуйста механизм выплаты денег при отзыве лицензии у банка,если на счете у меня 600 тыс. ру... Читать полностью
Добрый день! В 1984 году на моё имя был открыт «срочный» вклад в СБ России в другом горо... Читать полностью
обнаружила у себя подключенный альфа чек , я его не подключала , оператор отключил когда я увидела списание , буква... Читать полностью
Оператор Читать полностью
доступ есть к банку но заблокировали кпк я могу снять разблокировку по 115 Читать полностью
Уважаемая Эльвира, меня просили написать отзыв пообещав вознаграждение.Это конечно завлекает. Я написал абсолютно ч... Читать полностью
В течении какого времени будет дан ответ ? Читать полностью
Что происходит? Вы заблокировали мне все операции, при этом не отвечаете на звонки и сообщения. Я совершаю переводы... Читать полностью
Добрый день, списали деньги 249р неизвестно за что, по информации из мобилетного приложения банка - [censored] MOSK... Читать полностью
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, вчера 1 мая отправили платеж мне на счет ИП, деньги до сих пор не дошли. Можно... Читать полностью
Так разблокируют или мне нужно предоставить документы? Читать полностью
Добрый день, списали деньги 249р неизвестно за что, по информации из мобилетного приложения банка – [censored] MOSK... Читать полностью