Список вопросов
Ответ дан

Может ли банк открыть вклад по просроченному паспорту (45 лет в сентябре - вклад открыт в декабре). если…

21.01.2009 18:58
252
Может ли банк открыть вклад по просроченному паспорту (45 лет в сентябре — вклад открыт в декабре).
если вклад уже открыт по просроченному документу могу ли я его получить по тому же просроченному паспорту? Может ли банк отказать мне в возврате моего вклада?

Уважаемая Зинаида,

в соответствии с Инструкцией Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», для открытия физическому лицу — гражданину Российской Федерации счета по вкладу в банк представляется документ, удостоверяющий личность физического лица.

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность для граждан Российской Федерации, является, в том числе и паспорт гражданина Российской Федерации.
Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если проведена идентификация клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Согласно п. 2.2. Положения, утвержденного Банком России 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления.
Учитывая изложенное, в случае предъявления недействительного (просроченного) паспорта, банк должен был отказать Вам в открытии счета.
Если же счет все-таки открыли, и вы теперь хотите получить денежные средства с вклада по недействительному паспорту, то банк вправе отказать Вам, т. к. кредитная организация обязана идентифицировать лицо, находящееся у нее на обслуживании, при совершении банковских операций и иных сделок в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

Эксперт

counter
Последние вопросы к эксперту
На каком основании мне отказали в пополнение карточки VISA без предъявления паспорта,удостоверяющего…

На каком основании мне отказали в пополнение карточки VISA без предъявления паспорта,удостоверяющего мою личность?П... Читать полностью

13.02.2009 Вклады
Здраствуйте Андрей! У меня токой вопрос: моя мама является единственной наследницей при обращении в…

Здраствуйте Андрей! У меня токой вопрос: моя мама является единственной наследницей при обращении в Сбербанк для по... Читать полностью

11.02.2009 Вклады
В одном банке размещены два вклада- валютный и рублевый и оба по7000000руб., какой вклад страхуется?…

В одном банке размещены два вклада- валютный и рублевый и оба по7000000руб., какой вклад страхуется?, или оба страх... Читать полностью

11.02.2009 Вклады
Подскажите, если вклад был открыт в январе 2008 года под 13%, по условиям вклада проценты начисляются…

Подскажите, если вклад был открыт в январе 2008 года под 13%, по условиям вклада проценты начисляются и выплачивают... Читать полностью

10.02.2009 Вклады
В некоем банке девушка сказала, что в связи с борьбой с коррупцией если принесешь в банк 600000 рублей…

В некоем банке девушка сказала, что в связи с борьбой с коррупцией если принесешь в банк 600000 рублей, чтобы откры... Читать полностью

10.02.2009 Вклады
Доброе утро. Подскажите всегда ли размер не снижаемого остатка равен минимально сумме вклада в своем…

Доброе утро. Подскажите всегда ли размер не снижаемого остатка равен минимально сумме вклада в своем диапазоне или... Читать полностью

10.02.2009 Вклады
Сегодня в одном банке,куда я пришла класть деньги на депозит, мне сообщили, что при процентной ставке…

Сегодня в одном банке,куда я пришла класть деньги на депозит, мне сообщили, что при процентной ставке в 15% годовых... Читать полностью

09.02.2009 Вклады
Должны ли банки направлять сведения о депозитах физических лиц в налоговые органы? А каких случаях?

Должны ли банки направлять сведения о депозитах физических лиц в налоговые органы? А каких случаях? Читать полностью

08.02.2009 Вклады
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, в связи с изменением с 1.01.09 условий по налогообложению процентов…

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, в связи с изменением с 1.01.09 условий по налогообложению процентов по вкладам... Читать полностью

08.02.2009 Вклады
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста страхуются ли вклады в рублях на сумму до 700 тыс. руб. и как в случае…

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста страхуются ли вклады в рублях на сумму до 700 тыс. руб. и как в случа... Читать полностью

07.02.2009 Вклады
Последние вопросы по теме
Добрый день, подскажите выгодный,надежный и долгосрочный вклад на ребенка

Добрый день, подскажите выгодный,надежный и долгосрочный вклад на ребенка Читать полностью

06.03.2008 Вклады
Положена ли мне компенсация в 2010 году по вкладу в Сбербанке СССР, сделанному до 1991г, если в 2009…

Положена ли мне компенсация в 2010 году по вкладу в Сбербанке СССР, сделанному до 1991г, если в 2009 году я получил... Читать полностью

16.01.2010 Вклады
Вклад был открыт в Казахстане, в 1990 году.Потом все сберкнижки у нас отобрали. Возможно ли получить…

Вклад был открыт в Казахстане, в 1990 году.Потом все сберкнижки у нас отобрали. Возможно ли получить компенсацию по... Читать полностью

07.02.2010 Вклады
Я предполагаю открыть вклад (долговременный), но пока есть сомнения...допустим я хочу каждый месяц пополнять…

Я предполагаю открыть вклад (долговременный), но пока есть сомнения…допустим я хочу каждый месяц п... Читать полностью

10.04.2007 Вклады
Здравствуйте Наталья. Я обращался к Вам с вопросом 14 апреля. Спасибо Вам за оперативный ответ. Но…

Здравствуйте Наталья. Я обращался к Вам с вопросом 14 апреля. Спасибо Вам за оперативный ответ.... Читать полностью

16.04.2008 Вклады
B 1992 году мы положили деньги на сберкнижку в банке г.Москвы Сейчас мы живём в ФРГ. Сберкнижки сохранились…

B 1992 году мы положили деньги на сберкнижку в банке г. Москвы Сейчас мы живём в ФРГ. Сберкнижк... Читать полностью

08.05.2007 Вклады
Активировали кредитную карту, но брать кредит передумали. Чем это грозит в дальнейшем?

Активировали кредитную карту, но брать кредит передумали. Чем это грозит в дальнейшем? Читать полностью

30.07.2008 Вклады
Добрый день! У моего папы, 1948г.р. был открыт счет в сбербанке в 1987году, на счете была некоторая…

Добрый день! У моего папы, 1948 г.р. был открыт счет в сбербанке в 1987году, на счете была некоторая сумма. В... Читать полностью

28.01.2010 Вклады
В данной ситуации куда лучше вкладывать деньги,что бы сохранить их от инфляции,а может быть даже получить…

В данной ситуации куда лучше вкладывать деньги, что бы сохранить их от инфляции, а может быть даже п... Читать полностью

10.07.2007 Вклады
Добрый день! Согласно договора срочного накопительного вклада банк обязался вернуть вкладчику весь…

Добрый день! Согласно договора срочного накопительного вклада банк обязался вернуть вкладчику весь остаток средств... Читать полностью

06.05.2008 Вклады
Последние вопросы организациям
ДЛЯ КОГО ПИШУТ ЗАКОНЫ???
Совкомбанк

На системной основе, вне зависимости от дня недели и времени суток, на мой номер телефона поступают звонки от людей... Читать полностью

19.06.2025 Другое
cash-me.ru и fintigro.ru с меня списывают деньги

с меня cash-me.ru и fintigro.ru списывают деньги, третий день заполняю форму отказа от списания, но деньги пытаются... Читать полностью

информация о вкладах после смерти

Добрый день. В связи с тем, что сейчас можно оформить вклады онлайн в любых банках, и не остается договоров в печат... Читать полностью

Здравствуйте! А когда зачтут мой отзыв, чтобы вернуть 1800 р. на мобильную связь?
КАМКОМБАНК

https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12357740/ Читать полностью

Как получать деньги за приглашение друзей, если ваша система часто не отображает действительность?
Альфа-Банк

Приглашада друга, он открыл брокерский по моей ссылке. При мне. Не отобразился в истории рекомендаци, а банк ответи... Читать полностью

19.06.2025 Другое
здравствуйте, оформляла у вас полис, не приходят документы, чек об оплате и сам полис на электронную почту?
Россельхозбанк

здравствуйте, оформляла у вас полис, не приходят документы, чек об оплате и сам полис на электронную почту? Читать полностью

Просьба помочь с возвратом комиссии за неиспользуемые месяца рассрочки
Альфа-Банк

Доброе утро. Большая просьба помочь, в чате банка мне отказали. Брал рассрочку в 50 тыс руб, в апреле. В приложении... Читать полностью

Отключите страховку по кредиту
Альфа-Банк

Брал кредит, была оплата страховки сразу после одобрения кредита и сейчас все чаще и чаще списывают деньг, прошу ве... Читать полностью

Мошенничество со стороны втб и Яндекс банка.
Яндекс Банк

Так в том и дело, что отправляют в Яндекс банк, я уже и звонила на линию! Дважды перевели в банк. Условия соблюдены... Читать полностью

19.06.2025 Другое
Что делать в таком ситуации?
Сбербанк

Я не понимаю это как понять? Читать полностью

19.06.2025 Другое