Список вопросов
Ответ дан

Добрыый день Андрей, скажите пожалуйста, я хочу открыть вклад, на который каждый день с другого города…

12.02.2009 20:42
2
Добрыый день Андрей, скажите пожалуйста, я хочу открыть вклад, на который каждый день с другого города будет производиться перевод, при этом бизнесом я не занимаюсь.
1 — обязан ли я объяснять откуда берутся деньги или за что?
2 — если открыть не вклад, а расчетный счет как физическое лицо будет ли проще в этой ситуации?
Заранее благодарен.
Уважаемый Игорь,
в соответствии со ст. 841 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором банковского вклада не предусмотрено иное, на счет по вкладу зачисляются денежные средства, поступившие в банк на имя вкладчика от третьих лиц с указанием необходимых данных о его счете по вкладу. При этом предполагается, что вкладчик выразил согласие на получение денежных средств от таких лиц, предоставив им необходимые данные о счете по вкладу.
Однако следует учитывать, что банк осуществляет валютный контроль, а также контроль за соблюдением законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и вправе требовать от клиента предоставления необходимых для этого документов.
Расчетные счета открываются юридическим лицам, физическим лицам открываются текущие счета. Банк осуществляет контроль по операциям с денежными средствами, как на текущих счетах, так и на счетах по вкладам.

Эксперт

counter
Последние вопросы к эксперту
По какой схеме расчитываються выдача компенсаций по вкладам до 1991г.

По какой схеме расчитываються выдача компенсаций по вкладам до 1991 г. Читать полностью

09.02.2010 Вклады
УМЕРЛА БАБУШКА В 1996 ГОДУ ОСТАЛСЯ ВКЛАД НА СБЕРКНИЖКЕ НА 1988 ГОД -758 РУБЛЕЙ ПОЛОЖЕНА ЛИ КОМПЕНСАЦИЯ…

УМЕРЛА БАБУШКА В 1996 ГОДУ ОСТАЛСЯ ВКЛАД НА СБЕРКНИЖКЕ НА 1988 ГОД −758 РУБЛЕЙ ПОЛОЖЕНА ЛИ КОМПЕНСАЦИЯ ? Читать полностью

09.02.2010 Вклады
А что, нас государство обмануло в очередной раз? Я 1964 года рождения. Обратилась по поводу выплаты…

А что, нас государство обмануло в очередной раз? Я 1964 года рождения. Обратилась по поводу выплаты компенсации в с... Читать полностью

09.02.2010 Вклады
Здравствуйте!Я родился 26 ноября 1967 года.До 25 июня 1991г. у меня был вклад в размере 9500 рублей в…

Здравствуйте!Я родился 26 ноября 1967 года.До 25 июня 1991 г. у меня был вклад в размере 9500 рублей в Сбербан... Читать полностью

08.02.2010 Вклады
как и где можно уточнить сумму, которая была у меня на вкладе на 20.06.1991г? ДЕЛО В ТОМ. ЧТО У МЕНЯ…

как и где можно уточнить сумму, которая была у меня на вкладе на 20.06.1991г? ДЕЛО В ТОМ. ЧТО У МЕНЯ ЗАПИСАНА ОДНА... Читать полностью

08.02.2010 Вклады
Здравствуйте! Проконсультируйте пожалуйста,как я могу узнать существует вклад на моё имя в сбербанке…

Здравствуйте! Проконсультируйте пожалуйста,как я могу узнать существует вклад на моё имя в сбербанке г. Магада... Читать полностью

08.02.2010 Вклады
Здравствуйте. У меня к вам такого рода вопрос,в 1993 году мои родители завели книжку "целевой вклад"…

Здравствуйте. У меня к вам такого рода вопрос,в 1993 году мои родители завели книжку «целевой вклад» на... Читать полностью

08.02.2010 Вклады
Здравствуйте, Евгений! Понимаю, что задолбали с вопросами о компесации. Но пока подобного вопроса не…

Здравствуйте, Евгений! Понимаю, что задолбали с вопросами о компесации. Но пока подобного вопроса не нашел. У мамы... Читать полностью

08.02.2010 Вклады
Евгений здравствуйте!задовал вопрос ,но ответ не получил.Еще раз,имею 17млн.евро.,думаю перевести в…

Евгений здравствуйте!задовал вопрос,но ответ не получил.Еще раз,имею 17 млн.евро.,думаю перевести в рубли (поч... Читать полностью

07.02.2010 Вклады
В 1992 году у нашей семьи пропал вклад в сбербанке в размере 25000 рублей. Возможна ли компенсация если…

В 1992 году у нашей семьи пропал вклад в сбербанке в размере 25000 рублей. Возможна ли компенсация если да то когда... Читать полностью

07.02.2010 Вклады
Последние вопросы по теме
Здравствуйте! Я планирую откладывать ежемесячно по 10 тыс. рублей в течении года на депозит.Хотелось…

Здравствуйте! Я планирую откладывать ежемесячно по 10 тыс. рублей в течении года на депозит.Хот... Читать полностью

05.10.2007 Вклады
в 1993 году моей бабушкой, Королёвой Марией Кузьминичной, был сделан вклад-завещание .Через два года…

в 1993 году моей бабушкой, Королёвой Марией Кузьминичной, был сделан вклад-завещание.Через два года всё обесценилос... Читать полностью

11.04.2009 Вклады
Добрый день! Моей жены бабушка разместила вклад в Сбербанке в 1996г.на сумму 1 000 000 руб.(по старым)…

Добрый день! Моей жены бабушка разместила вклад в Сбербанке в 1996 г.на сумму 1 000 000 руб.(по... Читать полностью

09.10.2007 Вклады
Доброго времени суток! У меня есть зарплатная карта вашего банка. Сейчас, чтобы разместить вклад мне…

Доброго времени суток! У меня есть зарплатная карта вашего банка. Сейчас, чтобы разместить вклад, мне нужно пр... Читать полностью

28.03.2007 Вклады
Уважаемый господа! Обратиться к Вам с вопросом меня вынудила следующая ситуация: в июле этого года я…

Уважаемый господа! Обратиться к Вам с вопросом меня вынудила следующая ситуация: в июле этого года я обратилась в с... Читать полностью

07.09.2009 Вклады
здравствуйте!!! у меня есть 1000 рублей!!! куда лучше и выгодно вложить эту тысячу рублей ???

здравствуйте!!! у меня есть 1000 рублей!!! куда лучше и выгодно вложить эту тысячу рублей??? Читать полностью

31.08.2008 Вклады
Добрый день, а облагается ли налогом ставка на три месяца под 12 % ? Заранее спасибо !!!

Добрый день, а облагается ли налогом ставка на три месяца под 12%? Заранее спасибо!!! Читать полностью

20.10.2007 Вклады
Некоторые банки размещают средства во вклад через счета "До востребования",а не напрямую.Нормальная ли…

Некоторые банки размещают средства во вклад через счета «До востребования», а не напряму... Читать полностью

30.03.2007 Вклады
А сколько будете удерживать процентов с превышения ставки рефинансирования с рублевого вклада открытого…

А сколько будете удерживать процентов с превышения ставки рефинансирования с рублевого вклада открытого н... Читать полностью

15.10.2007 Вклады
На какой срок Вы рекомендуете вкладывать деньги в банк с учетом перспектив развития экономической ситуации…

На какой срок Вы рекомендуете вкладывать деньги в банк с учетом перспектив развития экономической ситуаци... Читать полностью

26.03.2007 Вклады
Последние вопросы организациям
Убрали АЗС из сберспасибо
Сбербанк

За последние 4 месяца убрали из Сберспасибо АЗС. А остальные категории постоянно повторяются,их набор не меняется.К... Читать полностью

01.05.2025 Другое
Вопрос про условия акции «Яркие бонусы за чеки»
Банк «Санкт-Петербург»

В правилах акции «Яркие бонусы за чеки» обнаружена неточность: отсутствует полный список MCC-кодов, которые не учит... Читать полностью

Накопительный счет в озон банке.
Ozon Банк

С какого числа начисляются проценты? Читать полностью

01.05.2025 Другое
"Фантомные" списания денег со счета
Т-Банк

У жены уже второй случай "фантомного" списаний денег со счета.Первый случай произошел 1 июля 2024 года, второй прои... Читать полностью

Как разблокировать счёт?
Сбербанк

Добрый день. Вчера отнесла в сбербанк определение суда о завершении процедуры банкротства и списании с меня всех за... Читать полностью

Как закрыть счет в банке ?
ВТБ

Банк «Банк ВТБ» по адресу Астраханская область, Ахтубинск, улица Добролюбова, 5Б Читать полностью

Блокировка по 115 ФЗ
Сбербанк

Направил на указанную почту контактную информацию Читать полностью

Вводящая в заблуждение неработающая реферальная программа
Т-Банк

Все друзья оформляющие продукты находились под моим надзором и я фиксировал переходы по моим ссылкам лично . Читать полностью

01.05.2025 Другое
Страховой продукт
Альфа-Банк

Сегодня с утра списали 1999 за страхование продукта, не помню чтоб у меня была такая ненужна штука, как отменить пл... Читать полностью

Не начислили 5000 апельсинок за покупку по апельсиновой карте
Альфа-Банк

Здравствуйте. 27 апреля я оплатила покупку "Пятерочке" новой апельсиновой картой, которую заказывала по ссылке акци... Читать полностью

01.05.2025 Другое