❓ Наложили ограничения на карту

Список вопросов

Ответ дан

Наложили ограничения на карту

Переводы и платежи

27.05.2025 19:29

Ozon Банк

Автор

user-586221850851

г Санкт-Петербург

Здравствуйте

Моя проблема состоит в следующем.

Я являюсь женой участника сво.

Через мой счет производится закупка на маркет плейсах одежды ребятам с его взвода, покупка некоторых оборудований

И зарплата нескольких ребят со взвода, с их денег я всё закупаю и оплачиваю.

Оставшиеся средства присылаю обратно мужу, а он снимает и отдаёт ребятам наличными

По мимо этого, на мою карту приходят детские пособия. Я с грудным ребенком на руках осталась без каких-либо средств для существования

Так вот проблема в следующем.

Озон банку в чате с поддержкой были предоставлены все документы, в том числе и справка участника сво, как и требовалось

Но в разблокировке счета мне отказали

254000 которые были предназначены для гуманитарной помощи и закупки продуктов ребятам, просто заморожены, и мне ничего не сделать с ними. Закрыть счет и предоставить реквизиты другого банка я не могу на данный момент, т.к паспорт на замене фамилии.

Итог. Мы с 4 месячным ребёнком без пособий, муж без денег, ребята тоже, и все они без еды.

На мои просьбы предоставить мне возможность переслать остаток на карту моей матери мне отказали раз 10.

Так вот вопрос : как мне существовать в данный момент с грудным ребёнком?

Чем им там питаться?

Ладно мы с дочкой, ей смесь и все остальное я могу попробовать закупить на 5 тысяч рублей

Но что делать людям, которые и так находятся грубо говоря "в Аду", так еще и без еды и без гуманитарной помощи, без аптечки и прочего?!

Здравствуйте.

Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Этого требуют 115-ФЗ и регулятор-ЦБ РФ. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных, запросим пояснения у клиента, чтобы понять их экономический смысл и основание для совершения.

21 мая уведомили вас о принятых мерах. Информацию о том, как снять ограничения или закрыть счёт сообщили в чате.

Вы прислали некоторые пояснения, но они не подошли. В чате дополнительно рассказали какие нужны сведения и документы.

Мы всё проверили и не готовы снять ограничения, поэтому 27 мая сообщили вам о необходимости закрыть счёт с переводом денег на реквизиты в другом банке.

Это регламентировано пунктом договора 11.4.2.2., условия которого вы приняли при открытии карты: https://s.ozon.ru/4CNu8cN Критерии, по которым принимаем решение - это внутренняя информация, не можем её разглашать.

Чтобы мы смогли перевести деньги и закрыть аккаунт в банке, пожалуйста, пришлите в чат реквизиты счёта для перевода денег. Есть определенные требования к реквизитам, в чате написали вам актуальные. Согласно пункту договора 2.1.2.3 https://s.ozon.ru/wiawNJu если по счёту установлены ограничения перевести деньги можно только по реквизитам счёта, который открыт на имя клиента.

Аккаунт закроем после того, как получим от вас реквизиты и подтверждение в чате. Пересмотреть решение не готовы.