Отказ в открытии расчетного счета
Оценка
Отзыв проверен
Наша компания обратилась в филиала №6 ПАО «Мособлбанк» ( г. Нижний Новгород) для открытия расчетного счета. 18 октября 2017 года при непосредственном участии сотрудника банка И-ной Е.А. были заполнены необходимые документы на открытие расчетного счета в Вашем банке. Указанный сотрудник уверил нас, что счет может быть открыт только при оплате консультационно-юридических услуг в размере 1999 рублей дополнительно к стандартным комиссиям при открытии счета. Доверившись словам сотрудника банка денежная сумма в размере 1999 рублей была перечислена по указанным сотрудником банка реквизитам (копия платёжного документа прилагается).
Через несколько дней после 18.10.2017 состоялась встреча коммерческого директора нашей организации с сотрудником службы безопасности банка Александром, который приехал по юридическому адресу ООО для проверки местонахождения общества. В личной беседе сотрудник службы безопасности банка положительно отозвался о результатах проверки, позже в офисе банка был подписан составлен акт, не содержащий никакой негативной информации об ООО.
В начале ноября 2017 года на юридический адрес ООО пришло письмо из банка об отказе в открытии расчетного счета со ссылкой на пункт 5 и/или 5.2 статьи 7 федерального закона от 07.08.17 №185. Считаем указанный отказ банка от 31.10.2017 №6Ф-4617 без какой-либо мотивировки с нечеткой формулировкой (неясно, какой пункт 5 или 5.2, а может быть оба пункта статьи 7 федерального закона от 07.08.17 №185 банк положил в основу отказа) необоснованным и противоречащим нормам права. Наша фирма действует СТРОГО в рамках законодательства РФ, о чем свидетельствует положительная репутация директора и учредителя нашей фирмы, положительные проверки со стороны федеральной налоговой службы. Отказ в открытии счета ничем не обоснован, нарушает права нашей организации.
МОСОБЛБАНК
2018-02-15T15:55:58+03:00
Добрый день, Уважаемый Nemoy_NN!
По факту Вашего обращения сообщаем, что Банк строго соблюдает требования Банка России и действующего законодательства РФ, в частности Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В рамках указанного закона, Банк обязан идентифицировать потенциального клиента до приема его на обслуживание, в том числе определить цели его хозяйственной деятельности, деловую репутацию и финансовое положение.
На основании пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ кредитная организация вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Соответствующее Уведомление 31.10.2017 направлено Вам письмом.
Дополнительно сообщаем, что с каждым новым Клиентом, при обращении в Банк сотрудниками офиса проводится беседа на предмет его вида деятельности. Сотрудники Банка предлагают Клиентам все банковские продукты, в том числе и продукты компаний-партнеров. Продажа и оформление дополнительных продуктов производится только по желанию Клиента и не влияет на принятие Банком решения об открытии расчетного счета.
С уважением,
ПАО МОСОБЛБАНК