Блок по 115-ФЗ: внезапно, беспощадно и бессмысленно

27.07.2023 10:46
868
3
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен

Всем привет

У меня уже блокировал этот банк карту по 115-фз, но после отзыва тут её разблокировали, собираясь запросить требуемые банку документы для проверки, но даже после моего напоминания у меня их не запросили, а повторно ходить за банком, напоминая, что должны запросить документы по 115-фз я не стал: карта работает, меня это устраивало. 

Сейчас ситуация повторилась: пытаюсь перевести деньги по сбп - клиент в данном банке не найден. Бесполезный бот отвечает, что с картой все ок, зову оператора. Оператор сообщает, что "да, счёт заблокирован", но причину они не знают, обратитесь в офис банка, где, как показывает практика, тоже не помогут, сообщив, что карту можно только закрыть. 

При этом сам банк о блокировке счета ничего не сообщает: никакой смс или другого любого информирования. 

Все операции по моей карте были легальны и любые документы могу предоставить, все переводы - только с моих счетов в другом банке (ну ещё очень редко со счета отца). 

По 115-ФЗ тут невероятно трудно притянуть, но банк решил перестраховаться, видимо. 

По самому банку могу только сказать, что у карты были удобные условия, но с клиентами банк взаимодействовать не умеет. 

Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
2023-09-11T17:27:33+03:00
Здравствуйте! На основании п.14 ст. 7 Федерального закона № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» просим Вас предоставить в Банк письменное пояснение об экономической целесообразности операций по Вашему счету информацию об источниках происхождения денежных средств на данном счете с приложением копий подтверждающих документов, являющихся основанием для осуществления операций/сделок и документов, подтверждающих исполнение обязательств перед плательщиками/получателями денежных средств и прочие документы, являющиеся частью договоров и раскрывающие суть деятельности. Запрошенные пояснения и документы просим предоставить в обслуживающее Вас подразделение Банка в срок до 18.09.2023. Копии документов должны быть заверены Вашей подписью, подтверждающей подлинность документа. Банк гарантирует конфиденциальное применение предоставленной Вами информации. Благодарим за отзыв!

О банке

Народный рейтинг

11 место
3,71
средняя оценка
-
решено проблем
2 011
отзыва
1 722
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Ак Барс Банка

Кешбек 20%

Оценка 5

В приложении банка, написал в поддержку об акции кешбек 20% для новых клиентов, получил максимально возможный исчерпывающий ответ от оператора Анастасии. Максимамально сумма... Читать полностью

17.06.2025

Замечательный банк, профессиональные сотрудники Ак Барс Банка

Оценка 5

23.05.2025г. г.Уфа, пр.Октября, д.9. Открыл вклад «Жаркий процент» до 31% годовых на 3 месяца на 50т.руб, так же выдали пластик - дебетовку. Обслуживанием доволен, персонал... Читать полностью

17.06.2025

Начисления кешбека

Оценка 4

Добрый день! Хочу оставить отзыв о работе тех.поддержки в банке Ак Барсе. 30 мая 2025 года я совершила покупку за которую мне должны были начислить кешбек, через несколько дней... Читать полностью

12.06.2025

Начисление кэшбэк-рублей

Оценка 5

обратился по поводу начисления кэшбэк-рублей, т.к. при неиспользовании дебетовой карты для платежей в течении 6 месяцев замораживаются бонусные баллы. Оператор быстро и доходчиво... Читать полностью

12.06.2025

Опыт общения в чате мобильного приложения

Оценка 5

Сегодня, 11 июня 2025 года в 16.37, обратился в чат мобильного приложения Ак Барс банка с вопросом о порядке начисления процента на остаток по карте. Сначала со мной общался робот... Читать полностью

11.06.2025

Оформление коробки

Оценка 5

15 .05. 2005 года в 14. 48. Я Обратилась через чат Ак барс банка по вопросу оформления коробки " Ничего лишнего", в моем личном кабинете не отображались активированнная коробка... Читать полностью

07.06.2025

Консультация о кэшбэк-рубля

Оценка 5

Я обратилась по вопросу не своевременного зачисления кэшбэка в чат Ак барс банка 07.06.2005г, в течении 5 минут вопрос решился, спасибо! Очень подробно прислали разъяснения про... Читать полностью

07.06.2025