Основными событиями наступившей недели на финансовом рынке должны стать окончательное принятие плана минфина и Федеральной резервной системы США о выделении финансовому сектору $700 млрд, а также прояснение судьбы одного из крупнейших американских банков Wachovia.
Принятие мер, направленных на стабилизацию ситуации на финансовых рынках, может состояться уже сегодня. Во всяком случае, в ночь с субботы на воскресенье спикер палаты представителей Нэнси Пелоси объявила, что сенаторы и представители минфина достигли компромисса по поводу окончательного текста документа.
Таким образом, шансы на принятие плана по спасению финансовый системы, предусматривающего рекордные затраты бюджета на выкуп проблемных активов, у банков резко возросли.
Кроме того, в конце прошлой недели фактически состоялось знаковое банкротство. В США разорился банк Washington Mutual. Его разорение стало крупнейшим банковским банкротством за всю историю страны. Активы банка составляют $309 млрд. Банк занимал второе место по размеру выданных ипотечных кредитов с плавающей ставкой после банка Wachovia и имел крупнейшую депозитную базу в США на $188 млрд. Средства банка, на которые будет распространена защита от кредиторов, составляют $8 млрд долга и $32 млрд активов. Несмотря на относительно незначительные долговые обязательства перед кредиторами, решение о закрытие стало необходимостью после того, как за 10 дней клиенты банка сняли с его счетов $16,7 млрд. Главные проблемы банка были вызваны его ипотечными активами, насчитывающими $122 млрд, и существенно обесценившимися после начала кризиса. В итоге банк JP Morgan Chase приобрел сеть отделений Washington Mutual вместе с его депозитами за $1,9 млрд. Теперь именно он является крупнейшим сберегательным банком США, имея вклады на $800 млрд. Сразу после покупки JP Morgan Chase заявил о списании активов Washington Mutual на $31 млрд. Стоит отметить, что банкротство Washington Mutual стало уже 13-м за этот год. Тем самым был перекрыт антирекорд 2002 года, когда были ликвидированы 12 американских банков.
Теперь в США резко усилились разговоры о том, что судьба Washington Mutual ждет и другой сберегательный столп — Wachovia.
Как пишет The Wall Street Journal, группа инвесторов в составе Citigroup, Wells Fargo & Co и Banco Santander SA ведут переговоры с ним по поводу его покупки. Инвесторы уже предпринимали попытки по приобретению Washington Mutual, однако уступили в борьбе банку JP Morgan Chase. Впрочем, покупка Wachovia, оцениваемого в $21,4 млрд, может быть отложена, так как капитализация банка продолжает стремительно падать. В пятницу акции банка опустились на 27%, увеличивая шансы на очередное банкротство в финансовом секторе.
В свою очередь Великобритания также с большой вероятностью останется без Bradford & Bingley — крупнейшего банка страны, предоставляющего кредиты для домовладельцев. Как заявил вчера парламентский секретарь Джефф Хун, правительство предпримет все меры для защиты Bradford & Bingley, а представители банка подтвердили, что ведут переговоры с регулятором. Поводом для выступления парламентария стало сообщение BBC о том, что банк будет национализирован правительством. Общий объем кредитов, выданных банком, составляет $77 млрд, причем почти половина из них приходятся на кредиты арендаторам, существенная часть из которых не являются надежными заемщиками. Если решение о переходе Bradford & Bingley под государственное управление все-таки будет принято, это станет уже третьим случаем активного вмешательства государства с целью предотвращения банкротства банков с начала года. В феврале был национализирован Northern Rock, первым пострадавший от обвала на ипотечном рынке. Затем не без помощи государства была осуществлена продажа HBOS, также имевшего существенную долю активов на ипотечном рынке.
Константин ТИХОНОВ
