ЦБ обяжет банки проверять платежных агентов при подозрительных операциях

Банк России разработал проект изменений в свое указание от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов». Поправки вносятся в целях усиления контроля за деятельностью банковских платежных агентов (это юридические лица, не являющиеся кредитными организациями, или индивидуальные предприниматели, которые привлекаются кредитной организацией в целях осуществления отдельных банковских операций), в том числе в части противодействия совершению ими или субагентами сомнительных операций с получаемыми от физических лиц наличными денежными средствами, говорится в пояснительной записке к документу, который был на днях выложен на сайте ЦБ.

Проект нового указания предусматривает возможность получения банками от банковских платежных агентов информации об открытых им специальных банковских счетах, выписок по ним, а также необходимых для осуществления контроля первичных учетных документов (если предоставление такой информации и документов предусмотрено условиями договоров, заключенных с банковскими платежными агентами).

Кроме того, проект указания обязывает операторов по переводу денежных средств проводить проверки деятельности банковских платежных агентов на предмет соблюдения ими законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также внеплановые проверки деятельности банковских платежных агентов при выявлении случаев осуществления ими или субагентами операций, имеющих запутанный или необычный характер.

Также новый документ в качестве дополнения к текущим формам контроля за деятельностью банковских платежных агентов позволит банкам проверять знание уполномоченными сотрудниками таких компаний требований законодательства к их деятельности и оценивать выполнение банковскими платежными агентами процедур в рамках осуществляемой ими деятельности в соответствии с методиками, определяемыми во внутренних документах банков.